中國信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟 助力三大攻堅戰(zhàn)

中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布會現(xiàn)場

主持人張靜

中國信托業(yè)協(xié)會黨委書記、專職副會長（常務(wù)）漆艱明

中國信托業(yè)協(xié)會首席經(jīng)濟學家蔡概還

　　12月19日，第 252 場銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會在京召開，中國信托業(yè)協(xié)會黨委書記、專職副會長（常務(wù)）漆艱明以“中國信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟 助力三大攻堅戰(zhàn)”為主題，介紹了信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟助力三大攻堅戰(zhàn)情況，一同參與本次發(fā)布還有中國信托業(yè)協(xié)會會長、中航信托黨委書記、董事長姚江濤，中國信托業(yè)協(xié)會首席經(jīng)濟學家蔡概還。

　　一、信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟

　　黨的十九大報告中，習近平總書記指出，深化金融體制改革，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。服務(wù)實體經(jīng)濟是信托業(yè)發(fā)展的根本宗旨，也是推動我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、滿足人民美好生活需求的必然要求。在我國發(fā)展面臨國內(nèi)外復雜嚴峻形勢、經(jīng)濟出現(xiàn)下行壓力的環(huán)境下，信托業(yè)通過深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，引導社會資本投向經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)，實現(xiàn)了信托業(yè)與實體經(jīng)濟的良性互動、協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　（一）信托資金主要投向?qū)嶓w經(jīng)濟部門，基本覆蓋實體經(jīng)濟的各個領(lǐng)域

　　信托投資可以橫跨貨幣市場、資本市場和實業(yè)部門，在服務(wù)實體經(jīng)濟方面具有服務(wù)領(lǐng)域廣、服務(wù)規(guī)模大、服務(wù)手段多等特點。過去幾年來，信托公司積極為實體經(jīng)濟服務(wù)，在穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型等方面發(fā)揮了積極的作用。

　　我國信托業(yè)自建立發(fā)展以來，信托財產(chǎn)主要投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施等實體經(jīng)濟，信息傳輸、計算機服務(wù)、軟件業(yè)、節(jié)能與新能源汽車、生物醫(yī)藥及高性能醫(yī)療器械等，也正在成為信托資金投向的新領(lǐng)域。據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年末全行業(yè)當年投入實體領(lǐng)域的信托資產(chǎn)為12.71萬億元；2017年末為14.70萬億元；2018年末為13.72萬億元。進入2019年，雖然信托資產(chǎn)總規(guī)模不斷下降，但信托業(yè)支持實體經(jīng)濟的力度不減。截至3季度末，剔除投向房地產(chǎn)領(lǐng)域規(guī)模，全行業(yè)直接投入實體經(jīng)濟領(lǐng)域的信托資產(chǎn)余額為13.25萬億元，占全部信托資產(chǎn)余額的60.24%，較2017年末提高6.94個百分點。

　　十八大以來，工商企業(yè)一直是資金信托的第一大配置領(lǐng)域。截至今年3季度末，投向工商企業(yè)的信托資金為5.51萬億元，占比29.76%。同時，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)也是資金信托的另一個重要投向，截至今年3季度末為2.86萬億元，占比15.45%。據(jù)統(tǒng)計，資金信托流向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)占比從 2017 年末的 52.75%上升到 2019 年 3 季度末的60.22%；流向金融機構(gòu)與證券市場的資金信托占比從 2017 年末的 32.91%銳減到 2019年 3 季度末的 25.49%，凈下降 7 個百分點。

　　（二）信托業(yè)積極開展金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，不斷提升服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)效

　　1、信托業(yè)在減少通道業(yè)務(wù)中不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。截至今年3季度末，全國68家信托公司信托資產(chǎn)規(guī)模為21.99萬億元，同比下降4.94%；較2017年末歷史最高點（26.25萬億元）減少4.25萬億元，累計壓降16.19%。其中，事務(wù)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模11.60萬億元，同比下降14.75%；較2017年末最高點（15.64萬億元）減少4.04萬億元，累計壓降25.84%。可見，壓降的主要是通道類業(yè)務(wù)的規(guī)模，交叉嵌套、資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象等通道亂象得到整治，信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)效得到有效提升。

　　2、信托業(yè)積極響應一帶一路、京津冀一體化、長江經(jīng)濟帶、雄安新區(qū)和粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等國家重大戰(zhàn)略及倡議。除了繼續(xù)服務(wù)于傳統(tǒng)實體企業(yè)，我國信托業(yè)積極推進金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，緊緊圍繞國家重大戰(zhàn)略，與所在省、市及沿線沿邊省、市承載重點項目的平臺和機構(gòu)加大合作力度，通過發(fā)揮信托制度的優(yōu)勢，積極提供資金支持和信托服務(wù)。據(jù)協(xié)會今年組織開展的《中國信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟報告》課題研究報告顯示，截至 2019 年 2 季度末，全國 52 家信托公司投向京津冀、長三角區(qū)域、粵港澳大灣區(qū)三大城市群范圍內(nèi)的信托業(yè)務(wù)規(guī)模為 6.18 萬億元，占 19.05 萬億元資金信托的 32.44%。

　　3、信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的方式不斷拓寬。據(jù)統(tǒng)計，截至 2019 年 3季度末，信托貸款余額7.60萬億元，較今年1季度末減少156.78億元，信托貸款規(guī)模基本保持穩(wěn)定。除信托貸款外，信托公司還通過股權(quán)投資、投貸聯(lián)動、資產(chǎn)證券化、基金化運作等多種方式為小微企業(yè)、民營企業(yè)等實體企業(yè)提供投融資支持。

　　二、信托業(yè)助力三大攻堅戰(zhàn)

　　習近平總書記在黨的十九大報告中提出，要堅決打好防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治的攻堅戰(zhàn)，使全面建成小康社會得到人民認可、經(jīng)得起歷史檢驗。三大攻堅戰(zhàn)事關(guān)經(jīng)濟社會大局穩(wěn)定、事關(guān)全面建成小康社會成敗、事關(guān)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和高質(zhì)量發(fā)展。

　　（一）助力“防范化解重大風險”

　　截至 2019 年3季度末，信托業(yè)風險項目1305個，風險資產(chǎn)規(guī)模為4611.35億元，信托資產(chǎn)風險率為2.10%，風險水平總體可控。協(xié)會作為信托業(yè)自律組織，在防范化解金融風險方面做了以下工作：

　　1、開展信托公司行業(yè)評級工作。協(xié)會自2015年組織制定并頒布《信托公司行業(yè)評級指引（試行）》以來，已連續(xù)四年開展了信托公司行業(yè)評級工作，引導信托公司主動增強資本實力，強化合規(guī)風控意識、提升風險化解能力、提高公司經(jīng)營效率、積極承擔社會責任。

　　2、組織制定《信托公司受托責任盡職指引》。協(xié)會于2018年9月正式發(fā)布實施了《信托公司受托責任盡職指引》，《指引》進一步規(guī)范了信托公司的經(jīng)營行為，促進信托公司認真履行受托職責，以保障信托各方當事人的合法權(quán)益，維護行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。同時，為細化《指引》，協(xié)會還正在組織制定《信托從業(yè)人員管理自律公約》和《信托消費者權(quán)益保護自律公約》。

　　3、設(shè)立會員權(quán)益保障工作小組。協(xié)會于2016年成立會員權(quán)益保障工作小組，以協(xié)助立法和政策制定、信托法律問題研究、訴訟和仲裁案件梳理、解決會員單位爭議為主要工作內(nèi)容，以探索建立維護信托公司合法權(quán)益平臺為目標。在其支持下，協(xié)助信托公司積極化解金融風險，爭取行業(yè)健康外部環(huán)境。

　　4、組織各類相關(guān)培訓，開展投資者教育活動。一方面，協(xié)會定期組織信托公司高管、中層管理者及業(yè)務(wù)骨干、以及基層員工的多個層級培訓，開展監(jiān)管政策解讀、行業(yè)自律規(guī)則要求的培訓活動，有效提升信托從業(yè)者防范化解金融風險意識。同時，為引導信托投資者樹立理性、正確投資觀念，促進信托投資者與信托業(yè)共同成長，協(xié)會持續(xù)開展投資者教育活動，將防范金融風險意識放在前端，協(xié)助投資者樹立風險意識。

　　（二）助力“精準脫貧”

　　自2016年起，協(xié)會把助力脫貧攻堅作為重要政治任務(wù)，充分利用信托制度天然優(yōu)勢不斷引導信托公司探索創(chuàng)新信托扶貧新途徑、新模式，在定點扶貧、精準脫貧工作方面取得一定實踐經(jīng)驗和效果。

　　1、積極引導信托公司加大扶貧工作力度。根據(jù)2018年各信托公司上報協(xié)會的數(shù)據(jù)，2016年至2018年，全行業(yè)參與扶貧的信托公司達61家，共成立扶貧項目453個，扶貧措施主要為設(shè)立慈善信托、直接捐贈、派駐掛職干部以及其他方式等。

　　2、積極落實銀保監(jiān)會定點扶貧工作要求。經(jīng)協(xié)會組織引導協(xié)調(diào)，部分信托公司到甘肅臨洮、和政兩縣以及內(nèi)蒙古察右中旗、察右后旗兩旗通過設(shè)立慈善信托、捐贈等方式支持當?shù)胤鲐毠ぷ鳌＝刂?019年9月底，共有23家信托機構(gòu)參與協(xié)會引導的扶貧工作中，簽訂協(xié)議資金規(guī)模1796萬元，已落地資金規(guī)模1076萬元，后續(xù)將陸續(xù)落地720萬元。

　　下一步，協(xié)會將持續(xù)貫徹落實黨的十九大和中央經(jīng)濟工作會議精神，配合落實中國銀保監(jiān)會定點扶貧工作要求，牢牢抓住金融支持脫貧攻堅政策機遇，與社會各界共同為打好精準脫貧攻堅戰(zhàn)、全面建成小康社會貢獻新的力量。

　　（三）助力“污染防治”

　　作為綠色金融體系中一個重要分支的綠色信托，信托行業(yè)積極響應國家號召、順應國家產(chǎn)業(yè)政策導向，抓住發(fā)展機遇。

　　1、不斷開展綠色信托理論研究。作為由中國人民銀行牽頭的綠色金融標準制定工作小組成員之一，協(xié)會承擔了綠色信托產(chǎn)品標準的研究與制定工作。研究成果包括：形成了綠色信托的定義，并被收錄在人民銀行和綠色金融委員會發(fā)布的《綠色金融術(shù)語手冊》中；組織行業(yè)開展綠色信托課題研究，并形成了《綠色信托研究專題報告》。

　　2、積極推動綠色信托業(yè)務(wù)發(fā)展。隨著綠色發(fā)展理念和責任投資意識不斷增強，中國綠色金融體系逐步完善，綠色信托的內(nèi)涵不斷豐富，綠色信托業(yè)務(wù)實踐不斷拓展創(chuàng)新。據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2018年末，綠色信托資產(chǎn)管理規(guī)模為1326.23億元，綠色信托項目413個，其中據(jù)可估算環(huán)境效益的綠色信托項目統(tǒng)計，綠色信托項目累計節(jié)約標準煤75.99萬噸，減少排放180.52萬噸二氧化碳當量。

　　3、組織制定《綠色信托指引（草案）》。《指引》起草小組深入研究了國內(nèi)外關(guān)于綠色金融的學術(shù)成果，綜合參照了金融行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的綠色金融指引及規(guī)范文件。《指引》起草過程中，協(xié)會組織起草小組前往北京、上海、深圳、廣州等地，對多家信托公司開展實地調(diào)研，先后召開了多次小組會議，充分吸收各信托公司在實踐中總結(jié)的意見建議，已于2019年9月6日完成了《指引》的征求意見稿。