特大詐騙案！13人團(tuán)伙詐騙銀行30億部分得逞 4名主要成員被判無期

    銀行素來對(duì)風(fēng)控管理極為嚴(yán)格，要詐騙銀行錢款更是難上加難。

　　2015年11月10日上午，廣發(fā)銀行福州分行員工吳某接到一個(gè)電話，電話另一邊號(hào)稱農(nóng)行荊州分行有5億元協(xié)議存款需求，年利率為4%。從吳某接聽這通電話開始，一場(chǎng)精心謀劃的詐騙正式拉開帷幕。

　　2019年12月28日，湖北荊州市中級(jí)人民法院在裁判文書網(wǎng)披露多份刑事判決書，揭露了以魏某喜為首的詐騙團(tuán)伙，詐騙三家銀行30億元協(xié)議存款的案件。其中廣發(fā)銀行福州分行中招被騙5億元，招商銀行和中信銀行在詐騙團(tuán)伙實(shí)施犯罪途中發(fā)現(xiàn)異常，未受損失。

　　這是一起高智商犯罪案件，犯案團(tuán)伙深諳銀行同業(yè)之道，在行騙過程中完美蠱惑銀行從業(yè)人員。判決書中，充分的展現(xiàn)了魏某喜犯罪團(tuán)伙犯案的細(xì)節(jié)。

　　分工明確的犯案團(tuán)伙

　　判決書披露，魏某喜一伙通過先行獲取資方銀行信息，然后假冒銀行從業(yè)人員聯(lián)系資方銀行，偽造一系列協(xié)議存款合同及銀行印章，通過多人配合，借用銀行辦公室，和資方銀行及通道公司簽署協(xié)議，從而實(shí)施詐騙。

　　在魏某喜的犯罪團(tuán)伙中，有著明確的分工，諸多層級(jí)層層嵌套，每個(gè)層級(jí)的上級(jí)都是下級(jí)的資金方，同時(shí)每個(gè)人又都是中間介紹人，每一級(jí)介紹人都要從中收取好處費(fèi)。

　　判決書顯示，2012年至2015年8月間，魏某喜經(jīng)人介紹先后認(rèn)識(shí)了殷某等人，幾人相識(shí)之后便商議通過虛假的協(xié)議存款業(yè)務(wù)，將存款銀行資金騙入魏某喜等人控制的賬戶之中，幾人將資金打給資金需求方，然后以好處費(fèi)等名義從使用資金的人手中獲取報(bào)酬。

　　犯案團(tuán)伙層級(jí)如下：

　　第一級(jí)——任某：負(fù)責(zé)資金來源，托管行名稱、托管行管理人員姓名、職位、聯(lián)系方式、協(xié)議存款票面利息等信息，指導(dǎo)下級(jí)如何與托管行對(duì)接，過風(fēng)控，簽訂存款協(xié)議簽等。

　　第二級(jí)——胡某：在任某有資金來源之后，負(fù)責(zé)冒充銀行從業(yè)人員，尋找需要大額資金的銀行。

　　第三級(jí)——楊某偉：負(fù)責(zé)準(zhǔn)備銀行相關(guān)資料、文件、刻章、提供銀行工作人員身份，使胡某可以與托管行對(duì)接、銀行開戶、簽訂存款協(xié)議、轉(zhuǎn)款、索要居間好處費(fèi)。

　　第四級(jí)——殷某：按照楊某偉的指令進(jìn)行操作。

　　第五級(jí)——魏某喜：按照殷某指令操作，具體操盤。

　　內(nèi)應(yīng)——?jiǎng)⒛辰�、李某：配合團(tuán)伙成員、提供銀行資料、冒充銀行行長(zhǎng)簽訂協(xié)議、開設(shè)銀行賬戶、索要居間好處費(fèi)。兩人在其中熟悉銀行資料和銀行辦公地點(diǎn)，為團(tuán)伙作案在銀行內(nèi)部打下了基礎(chǔ)。

　　在魏某喜糾集眾人之后，犯罪便悄然開始。

　　詐騙廣發(fā)銀行福州分行5億元

　　首先需要找到真正的資金需求方，此時(shí)由陳某瑞創(chuàng)辦的湖北贛豐新能源科技有限公司（簡(jiǎn)稱贛豐新能源）進(jìn)入魏某喜團(tuán)伙視線，陳某瑞表示需要資金并和魏某喜團(tuán)隊(duì)達(dá)成協(xié)議。

　　之后就要找到資金供給方，魏某喜團(tuán)隊(duì)將視野聚焦到廣發(fā)銀行福州分行。

　　2015年11月，李某為犯罪團(tuán)伙提供了所謂“農(nóng)行荊州分行工作人員周某”的身份，由胡某使用此身份與廣發(fā)銀行福州分行員工聯(lián)系，欲與廣發(fā)銀行福州分行達(dá)成協(xié)議存款，也就發(fā)生了文章開頭一幕。

　　吳某接到“周某”電話后信以為真，在得到上級(jí)批準(zhǔn)之后，將廣發(fā)銀行福州分行的通道公司——生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司工作人員的聯(lián)系方式告知胡某。

　　因協(xié)議存款業(yè)務(wù)中實(shí)際存款的銀行均不以本行身份開設(shè)賬戶，而是以其他公司名義開設(shè)賬戶進(jìn)行存款，開設(shè)賬戶的公司就被稱之為通道公司。

　　2015年11月17日，廣發(fā)銀行福州分行工作人員來到荊州，李某冒充銀行工作人員，與廣發(fā)銀行員工簽署了虛假的協(xié)議存款合同，協(xié)議簽訂后，廣發(fā)銀行福州分行的5億元資金便匯入了由陳某瑞控制的專戶賬戶。之后，魏某喜團(tuán)伙向廣發(fā)銀行員工出具了虛假的5億元存單。

　　在簽署協(xié)議的第二天，陳某瑞就迫不及待的指示團(tuán)伙成員將賬戶中的資金轉(zhuǎn)入贛豐新能源賬戶。按照層級(jí)，任某分得750萬元，胡某分得900萬元，楊某偉分得1250萬元，殷某分得750萬元，魏某喜分得1690萬元，其他人等分得260萬至7000萬元不等。剩余資金中部分現(xiàn)金留存贛豐新能源賬戶，部分以贛豐新能源名義購買了土地、基金。

　　詐騙兩家銀行25億元未遂

　　判決書顯示，在詐騙廣發(fā)銀行福州分行5億元成功的前后，魏某喜團(tuán)隊(duì)還曾詐騙過招商銀行上海分行20億元和中信銀行濟(jì)南分行5億元，但均未得逞。

　　作案手法與詐騙廣發(fā)銀行福州分行手段相似，均是讓胡某假冒銀行員工與資方銀行取得聯(lián)系，然后偽造資料與資方銀行簽署協(xié)議。

　　其中，詐騙招商銀行上海分行已經(jīng)走到最后一步，招商銀行上海分行已經(jīng)將20億元打入魏某喜控制的專戶賬戶之中，但中行荊州分行在魏某喜團(tuán)隊(duì)欲將存款取出時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，隨即與招商銀行上海分行聯(lián)系核查此事，發(fā)現(xiàn)所謂協(xié)議存款業(yè)務(wù)系虛假業(yè)務(wù)，魏某喜團(tuán)隊(duì)折戟。

　　而詐騙中信銀行濟(jì)南分行時(shí)，由于協(xié)議簽署地點(diǎn)引起了中信銀行工作人員的疑心，并未簽署此項(xiàng)協(xié)議，詐騙中信銀行濟(jì)南分行5億的犯罪最終未能實(shí)施成功。

　　13人犯罪團(tuán)伙最終獲刑

　　由于魏某喜團(tuán)隊(duì)與廣發(fā)銀行福州分行簽署的存款協(xié)議只有一年，所以本案很快事發(fā)。2016年初，魏某喜團(tuán)隊(duì)大部分成員均被公安機(jī)關(guān)監(jiān)視居住。并在2016年至2017年間，逐個(gè)被逮捕。

　　2018年12月，荊州市中級(jí)人民法院對(duì)魏某喜、陳某瑞、李某、胡某等人進(jìn)行宣判。

　　荊州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上述人員，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取受害銀行資金，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪。判處魏某喜、陳某瑞、李某、胡某4人無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。上述眾人均不服判決提出上訴，但湖北省高院認(rèn)為事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，于2019年11月作出裁定，駁回上訴，全案維持原判。