分身無術、考試掛科、違規違法是金融機構高管任職“不予核準”的重要原因。

　　近日，銀保監會信息顯示，華宸信托向監管提交的《關于趙澍堂任華宸信托副總經理的任職資格》未通過，被內蒙古銀保監局駁回，原因是“趙澍堂在華宸信托的子公司華宸未來基金管理有限公司（下稱“華宸未來基金”）任職董事長，明顯分散其在該信托公司履職時間和精力”。

　　第一財經記者統計發現，截至3月9日，今年以來已有近20家金融機構的高管遇到監管“不予核準”，原因主要為：未通過當地銀保監局組織的銀行業高級管理人員任職資格考試；將持有的信用卡長期轉借給他人使用，進行透支，用于經營活動；甚至有高管有故意犯罪記錄導致無法任職等。

　　分身無術的華宸信托“副總經理”

　　銀保監會網站顯示，內蒙古銀保監局在對華宸信托提交的《關于對趙澍堂任職資格進行審查的請示》回復稱，趙澍堂在其他公司擔任董事長，存在明顯分散其在華宸信托履職時間和精力的情形，決定不予核準趙澍堂華宸信托副總經理任職資格。

　　第一財經記者梳理發現，自2019年11月至今，趙澍堂任華宸未來基金董事長一職。2019年11月之前，趙澍堂為華宸信托高管。華宸未來基金為華宸信托子公司，由華宸信托、韓國未來資產基金管理公司、咸陽長濤電子科技有限公司三家單位共同發起設立，于2012年3月21日獲得中國證監會批文，注冊資本為2億元。

　　根據《中國銀監會信托公司行政許可事項實施辦法》（銀監會令2015年第5號）第五十六條，存在其他所任職務與其在該信托公司擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時間和精力的情形，不得擔任信托公司董事和高級管理人員。

　　華宸信托前身內蒙古信托，成立于1988年。1990年經中國人民銀行批準，并首次取得《金融許可證》。2000年進入當地18戶區直國有重要骨干企業行列。2002年完成公司制改造，經中國人民銀行批準，獲準重新登記。2005年，完成增資擴股工作。2007年，更名為華宸信托，注冊資本提升至8億元。

　　第一財經記者獲取的2019年未經審計的財務數據顯示，去年華宸信托凈利潤在60多家信托公司中墊底，為-6032.4萬元，僅次于華融信托-8209.57萬元的凈利潤。華宸信托在2016年和2017年，凈利潤分別為3686.7萬元和5101.13萬元。2018年跌入負值，當年實現凈利潤-1.2億元。

　　今年19家金融機構高管“不合格”

　　金融機構高管的任職越來越規范。在2020年短短3個多月時間里，已經有近20家金融機構的高管未通過監管考核。

　　“考試掛科”是高管不能任職的重要原因之一。今年2月17日，銀保監會慶陽監管分局關于不予核準張帥慶陽市西峰區彭原鎮泰信農村資金互助社理事任職資格的批復稱，因其未通過銀保監會慶陽監管分局組織的銀行業高級管理人員任職資格考試，不予核準；2月12日，銀保監會齊齊哈爾監管分局稱，趙志濱考試及補考成績均不及格，未通過考試，不具備訥河資金互助社理事長所需相關知識、經驗及能力，不符合任職資格的基本條件，因此不予核準訥河資金互助社理事長任職資格。

　　掛科的不僅有中小金融機構的高管，還有股份制銀行和國有大行高管。1月3日，銀保監會酒泉監管分局稱，不予核準李秀萍為浦發銀行(600000,股吧)敦煌支行行長任職資格。李秀萍于2019年兩次參加考試，成績不合格；同日，銀保監會酒泉監管分局還稱，農業銀行酒泉分行烏仁岱于2019年兩次參加考試，補考成績不合格，不予核準其農業銀行肅北支行行長任職資格；1月7日，銀保監會山西監管局稱，擬任建設銀行陽曲支行行長郁兵因“未能通過高管任職考試”，不予核準。

　　違規、違法行為也成為高管任職的絆腳石。1月20日，銀保監會齊齊哈爾監管分局稱，在對中國人民人壽保險股份有限公司齊齊哈爾市中心支公司的《關于于成任職資格審查的請示》審查中發現，于成將本人持有的信用卡長期轉借給他人使用，進行透支，用于經營活動，違反了《信用卡業務管理辦法》第三十六條的有關規定，不予核準于成中國人民人壽保險支公司經理的任職資格。1月7日，丹東銀保監分局稱，擬任農業發展銀行遼寧省東港市支行行長王緒祥有故意犯罪記錄，不予核準。

　　另外，職務所需的獨立性規定也制約著農村中小金融機構董事（理事）和高級管理人員。例如，安徽渦陽農商行擬任李陽為該行董事，但李陽2017年7月至今任安徽樂行城市建設集團有限公司董事長、總經理和法定代表人。截至2019年11月末，樂行城市建設集團及其關聯方在安徽渦陽農商行融資余額為7.9億元，遠超其持有渦陽農商行股權凈值6500萬元。

　　安徽渦陽農商行違反了《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（銀保監會令2018年第5號）第九十九條規定，本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，因獨立性規定，不得擔任農村中小金融機構董事（理事）和高級管理人員。