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長安銀行一副處級干部被判3年,利用空白合同替國企轉移資金,造成2000萬貸款損失

2020-03-12 20:27:29 和訊銀行  劉躍

  作為長安銀行分行高管,高某濫用職權協助企業轉移資金,造成2000萬元貸款無法歸還。3月12日,裁判文書網披露一審判決,延安市中院對高某判處有期徒刑3年。

長安銀行一副處級干部被判3年,利用空白合同替國企轉移資金,造成2000萬貸款損失

  判決書顯示,被告人高某,男,1978年4月出生,2013年9月任長安銀行延安寶塔區支行行長,2016年12月至今系長安銀行延安分行紀檢書記(副處級)。

  被告人李某楠,男,1969年11月出生,系延安市市政建設工程公司總經理,法定代表人(正科級)。

  被告人白某峰,男,商人。

  行長出面幫“借新還久”

  經審理查明,2015年12月底,商人白某峰與延安市政公司總經理李某楠協商共同開發機械廠項目,約定由延安市政公司負責項目施工,延安市政公司需向白某峰交納“履約保證金”4000萬元。

  因延安市政公司無資金交納,經公司會議決定以辦公樓(國有資產,4層共計3513平方米)向被告人高某所在的長安銀行寶塔區支行申請抵押貸款4000萬元,期限1年。

  2015年9月28日,4000萬元貸款發放至延安市政公司后,轉到雙方的共管賬戶。

  此后一年中,白某峰一直未啟動開發項目,共管賬戶中除雙方共同認可的開支外,有2000萬元被白某峰私自使用。延安市政公司發現此情況后,多次催促白某峰將私用款項歸還未果。

  因擔心貸款到期無法歸還影響信譽,延安市政公司于2016年7月會議研究決定抵押續貸2000萬元用于還貸,繼續由白某峰負責辦理貸款手續。

  按照長安銀行規定,續貸需將此前貸款結清才可放貸。為此,高某多次催促李某楠、白某峰籌資還款。但白某峰僅自籌到1500萬元,后經高某協調,才幫白某峰從長安銀行其他客戶中借款2500萬元。

  “我當時擔心延安市政公司借的貸款害怕不能按期歸還,按照長安銀行的規定,貸款逾期,影響單位業績,同時上級行要進行問責。”據高某供述,經其介紹,其中500萬元是由白某峰向某老板打借條,1100萬元向延安常泰藥業打借條借款,另外900萬元向延安綠洲商貿公司借款。

  在4000萬貸款全部歸還后,2016年9月27日,長安銀行將續貸的2000萬轉至延安市政公司賬戶。

  空白合同替國企轉移資金

  但新的麻煩又開始了。這筆2000萬貸款因利率計算錯誤,在長安銀行形成一筆錯賬,按照財務規定要對這筆貸款進行沖正,沖正也就意味著這筆貸款作廢,需要及時將款項歸還至銀行。但同時,經高某在外介紹的多筆貸款也需要歸還,陷入了“一個蓋子兩個鍋”的境地。

  經權衡,最終決定將該2000萬元先轉至白某峰公司賬戶,用于歸還此前借款。

  由于2000萬資金在延安市政公司賬戶,且延安市政公司已不再同意將款項轉出。高某、白某峰與李某楠商議,隨即開始籌劃悄然將資金轉移出來。

  據高某表示,當時和延安市政公司簽訂貸款合同時,為防止工作人員填寫錯誤,特意多準備幾份蓋章的空白合同。這些空白合同被派上了用場,

  通過委托支付的方式,在延安市政公司不知情的情況下,2000萬資金被轉移至白某峰公司歸還個人借款。

  被挪用的2000萬元至今未歸還。

  因涉嫌挪用公款,2017年9月30日,高某等三人被依法逮捕。

  延安市中級人民法院認為,被告人高某作為長安銀行寶塔區支行行長,對被告人李某楠濫用職權的犯罪后果是明知的,主觀上又積極追求該犯罪后果的實現,其行為構成國有公司、企業人員濫用職權罪。

  法院一審判決:被告人高某犯國有公司、企業工作人員濫用職權罪,判處有期徒刑3年;被告人李某楠犯國有公司、企業工作人員濫用職權罪,判處有期徒刑4年;被告人白某峰犯挪用資金罪,判處有期徒刑9年。

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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