關于不法分子偽造銀保監會文件實施貸款詐騙的風險提示

　　近日，我局接到群眾反映有不法分子偽造“中國銀行保險監督管理委員會辦公廳文件”從事非法活動。不法分子通過“95212234”號碼撥打電話誘導金融消費者添加QQ好友，并掃碼下載指定APP進行實名注冊，再以信息輸入錯誤為由，向金融消費者發送偽造的“中國銀行保險監督管理委員會辦公廳文件”，通知消費者因個人信息與賬戶不符，可能存在騙貸行為，所申請的貸款資金已被凍結，要求金融消費者向“銀保監會賬戶”匯入資金用于貸款解凍，以實現詐騙錢財的目的。后續，不法分子還以“沖刷”征信、“轉賬金額高于貸款金額，銀保監會需要轉賬X元作為保證金”等理由，要求金融消費者繼續轉賬。同時，不法分子還強調認證賬戶只支持“云閃付”、手機銀行和無卡存款等即時到賬的匯款方式，金融消費者難以通過撤銷交易追回資金。為維護金融消費者財產安全，湖南銀保監局特提示廣大金融消費者：

　　一、有效識別騙局。對各種通過電話、網絡途徑介紹辦理貸款的行為一定要提高警惕，不要相信所謂“資金或銀行賬戶被金融監管、司法機關等部門凍結，先交解凍金或保證金再全部返還”、“沖刷”征信等騙局。中國銀行保險監督管理委員會依據相關法律法規對全國銀行業和保險業機構進行監督管理，無權凍結任何單位和個人銀行賬戶，更不會向金融消費者收取任何形式的保證金。

　　二、提高防范意識。廣大金融消費者要通過正規渠道從金融機構申請辦理貸款，切勿輕信陌生來電、短信及網絡提供所謂的免抵押、免擔保、低利息、放款快的貸款信息。保持頭腦清醒，做到四個“不”：即，不輕信來歷不明的電話和信息，不點擊下載陌生的網絡鏈接、手機或電腦軟件，不貪圖小利隨便透露自己及家人的身份及銀行卡信息，不向陌生人匯款、轉賬。

　　三、快速妥善應對。消費者對金融業務存在任何疑問的，可向金融機構、監管機關和公安機關等部門咨詢；資金未受損失但發現個人信息遭到泄露的，要馬上更換賬戶密碼或注銷銀行卡；遭遇電信詐騙損失資金的，要立即撥打110向公安機關報案，積極協助公安機關開展偵查，努力挽回損失。

　　2020年4月1日