關(guān)于不法分子偽造銀保監(jiān)會文件實(shí)施貸款詐騙的風(fēng)險提示

　　近日，我局接到群眾反映有不法分子偽造“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳文件”從事非法活動。不法分子通過“95212234”號碼撥打電話誘導(dǎo)金融消費(fèi)者添加QQ好友，并掃碼下載指定APP進(jìn)行實(shí)名注冊，再以信息輸入錯誤為由，向金融消費(fèi)者發(fā)送偽造的“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳文件”，通知消費(fèi)者因個人信息與賬戶不符，可能存在騙貸行為，所申請的貸款資金已被凍結(jié)，要求金融消費(fèi)者向“銀保監(jiān)會賬戶”匯入資金用于貸款解凍，以實(shí)現(xiàn)詐騙錢財(cái)?shù)哪康�。后續(xù)，不法分子還以“沖刷”征信、“轉(zhuǎn)賬金額高于貸款金額，銀保監(jiān)會需要轉(zhuǎn)賬X元作為保證金”等理由，要求金融消費(fèi)者繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。同時，不法分子還強(qiáng)調(diào)認(rèn)證賬戶只支持“云閃付”、手機(jī)銀行和無卡存款等即時到賬的匯款方式，金融消費(fèi)者難以通過撤銷交易追回資金。為維護(hù)金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全，湖南銀保監(jiān)局特提示廣大金融消費(fèi)者：

　　一、有效識別騙局。對各種通過電話、網(wǎng)絡(luò)途徑介紹辦理貸款的行為一定要提高警惕，不要相信所謂“資金或銀行賬戶被金融監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)等部門凍結(jié)，先交解凍金或保證金再全部返還”、“沖刷”征信等騙局。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對全國銀行業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，無權(quán)凍結(jié)任何單位和個人銀行賬戶，更不會向金融消費(fèi)者收取任何形式的保證金。

　　二、提高防范意識。廣大金融消費(fèi)者要通過正規(guī)渠道從金融機(jī)構(gòu)申請辦理貸款，切勿輕信陌生來電、短信及網(wǎng)絡(luò)提供所謂的免抵押、免擔(dān)保、低利息、放款快的貸款信息。保持頭腦清醒，做到四個“不”：即，不輕信來歷不明的電話和信息，不點(diǎn)擊下載陌生的網(wǎng)絡(luò)鏈接、手機(jī)或電腦軟件，不貪圖小利隨便透露自己及家人的身份及銀行卡信息，不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。

　　三、快速妥善應(yīng)對。消費(fèi)者對金融業(yè)務(wù)存在任何疑問的，可向金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)關(guān)和公安機(jī)關(guān)等部門咨詢；資金未受損失但發(fā)現(xiàn)個人信息遭到泄露的，要馬上更換賬戶密碼或注銷銀行卡；遭遇電信詐騙損失資金的，要立即撥打110向公安機(jī)關(guān)報案，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查，努力挽回?fù)p失。

　　2020年4月1日