規(guī)范開戶流程 衡水銀行防范冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)

　　近年來，冒用他人身份證和假身份證開卡等事件呈上升趨勢。

　　近日，衡水銀行協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功堵截一起冒用他人身份證辦理開戶業(yè)務(wù)的事件，從源頭上防范了不法分子利用銀行卡從事犯罪詐騙活動的行為。

　　據(jù)了解，日前，一名男子來到衡水銀行怡水支行辦理開卡和開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，工作人員對該客戶的信息進(jìn)行了核實(shí)，發(fā)現(xiàn)此人的相貌與身份證照片有很大出入，疑似冒名開卡，工作人員馬上提高了警惕，要求客戶提供駕駛證或醫(yī)保卡等輔助證件做進(jìn)一步核實(shí)，該男子含糊不清、支支吾吾，隨即表示不再辦理業(yè)務(wù)并迅速逃離現(xiàn)場。工作人員立即將該事件與男子體表特征上報(bào)衡水銀行反電信詐騙中心和衡水市公安機(jī)關(guān)反詐中心。

　　當(dāng)日上午10:30，該男子又來到衡水銀行百城科技支行辦理開卡業(yè)務(wù)，且提供的聯(lián)系方式為異地手機(jī)號碼，工作人員核對信息后，發(fā)現(xiàn)該男子和總行反電信詐騙中心發(fā)出預(yù)警的男子為同一人。該支行快速反應(yīng)，啟動防冒名開卡應(yīng)急預(yù)案，由大堂經(jīng)理陪同客戶填寫開戶資料，工作人員進(jìn)一步詢問其個人基本情況防備其發(fā)現(xiàn)異常，同時網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時聯(lián)系分管領(lǐng)導(dǎo)并撥打110電話報(bào)警。隨后，公安機(jī)關(guān)辦案人員及時趕至網(wǎng)點(diǎn)，成功抓獲犯罪嫌疑人。

　　利用高科技手段、有組織、有預(yù)謀的犯罪層出不窮，這給商業(yè)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)防控提出了更高的要求。面對上述情況，衡水銀行網(wǎng)點(diǎn)人員始終保持應(yīng)高度警惕，在發(fā)現(xiàn)客戶反常行為時，銀行工作人員立即按照相關(guān)流程加以詢問，加強(qiáng)對辦卡人真實(shí)信息的核對，必要時要求客戶提供身份信息相關(guān)輔助證件，確保辦卡業(yè)務(wù)的真實(shí)準(zhǔn)確性。

　　業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，對于柜面冒名辦理業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)強(qiáng)化現(xiàn)場的事中控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，提高履職水平，督促柜員嚴(yán)格按各項(xiàng)制度規(guī)定和操作流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)防事故和風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕違規(guī)操作行為的發(fā)生，為客戶和銀行筑牢安全防線。此外，隨著人臉識別、大數(shù)據(jù)等金融科技在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，銀行在快速、有效識別身份盜用，堵截冒名開戶、業(yè)務(wù)辦理等操作方面也取得一定成效。未來，銀行需從多方面繼續(xù)規(guī)范開戶業(yè)務(wù)，保證風(fēng)險(xiǎn)防控切實(shí)到位。

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