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    銀保監(jiān)會(huì)完善案防管理體系,涉刑案件要求3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

    2020-06-08 18:11:34 和訊銀行 

      日前,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)通知。

      《辦法》對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件的定義、分類、信息報(bào)送、案件處置、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行明確。其中,明確銀行機(jī)構(gòu)包括依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

      根據(jù)《辦法》規(guī)定,將案件類別分為業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件。業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施,侵犯銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益,已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。包括從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等,套取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動(dòng)等等。

      其中,屬于重大案件情形的包括:銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上;其次,自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上;以及性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的案件。

      《辦法》強(qiáng)調(diào),案發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后,應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。派出機(jī)構(gòu)收到案發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件確認(rèn)報(bào)告后,應(yīng)審核報(bào)告內(nèi)容,于3個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門,抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

      值得注意的是,2019年以來(lái),多家銀行曾因瞞報(bào)案件受到監(jiān)管部門處罰。

      以齊齊哈爾銀保監(jiān)分局6月2日披露罰單為例,黑龍江訥河農(nóng)商銀行因“瞞報(bào)案件”等違規(guī),被罰款90萬(wàn)元,時(shí)任行長(zhǎng)孫蘭彬被警告處罰。

      檢索發(fā)現(xiàn),2019年9月,裁判文書網(wǎng)曾披露一起訥河農(nóng)商銀行相關(guān)的法律案件,原分社副主任孟某因詐騙數(shù)百萬(wàn)元,并利用職務(wù)之便冒用他人名義貸款供自己使用,最終因犯詐騙罪、貸款詐騙罪,被判處有期徒刑20年。

      5月13日,白山銀保監(jiān)分局公布行政處罰,對(duì)靖宇農(nóng)商銀行罰款30萬(wàn)元,認(rèn)為靖宇農(nóng)商銀行的前身靖宇聯(lián)社,存在瞞報(bào)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息。

      根據(jù)2019年12月靖宇縣人民法院判決,原靖宇縣農(nóng)信聯(lián)社西南岔信用社信貸員劉某,利用職務(wù)之便辦理多筆冒名貸款,造成靖宇農(nóng)商銀行損失逾百萬(wàn)元,當(dāng)事人劉某逃亡兩年后被抓獲。

      事實(shí)上,對(duì)于從業(yè)人員違法犯罪行為,監(jiān)管部門一直保持高度關(guān)注。

      2020年2月,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》,意見指出,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪制度納入案防工作體系。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)送案件(風(fēng)險(xiǎn))信息、重大違法事件,依法對(duì)漏報(bào)、瞞報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。

    (責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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