上海市商業銀行理財業務聯席會議發布2019年上海地區商業銀行理財業務年度報告

　　近日，在上海銀保監局指導下，上海市商業銀行理財業務聯席會議發布2019年《上海地區商業銀行理財業務年度報告》（以下簡稱《報告》），這是聯席會議成員單位連續第8年對外發布該報告。

　　《報告》顯示，截至2019年末，上海地區非保本銀行理財產品余額2.7萬億元，同比增長17.4%，占全國11.5%。其中，凈值型產品余額占比約51%，較2019年初提升約14個百分點；開放式產品余額占比約66%，較2019年初提升約6個百分點。

　　2019年是資管新規過渡期的第二年，上海地區各商業銀行多舉措持續推進理財業務轉型。《報告》通過轉型篇重點展示各成員單位銀行理財業務轉型進展情況，包括管理架構、理財產品、理財投資、風險控制、理財銷售和基礎設施等六個方面。管理架構方面，圍繞銀行理財子公司目標，轉向構建融合投研、產品、信評、風控、銷售、科技等多要素的集約化管理體系；理財產品方面，將凈值型產品納入常態化發行，不斷加大對凈值型理財產品的研發和推進力度。結合科創板、養老等推出特色創新產品，同時有序壓降原有產品規模；理財投資方面，在形成多元化資產投資理念、強化投研隊伍建設、優化投資決策體系和流程等方面持續推進，資產標準化程度不斷提升；風險控制方面，持續管控信用風險、流動性風險、市場風險、操作風險；理財銷售方面，在理財銷售全流程優化、強化營銷人員培訓和管理、完善信息披露管理等方面不斷加力；基礎設施方面，展現在技術、制度、流程方面的演進。此外，《報告》還展示了各成員單位銀行理財業務在支持疫情防控和復工復產（2020年）、支持上海國際金融中心建設和長三角一體化發展方面開展的工作。

　　《報告》聚焦未來銀行理財市場發展預判，暢想與其他資管業務的競爭與合作，展現各成員單位2020年理財業務發展戰略�！秷蟾妗费信校�在資管業務統一監管形勢下，銀行理財將延續在產品凈值化、資產標準化方面的轉型。在此過程中，必將帶來風險管理定位、模式及管理體系的調整，轉型挑戰仍存。伴隨銀行理財子公司的陸續設立，打破資管行業原有的市場格局，在全新的競爭與合作發展態勢下，面對更加豐富的資產配置渠道，銀行理財將進一步發揮差異化優勢。

　　《報告》由上海市商業銀行理財業務聯席會議各成員單位匯編完成。上海市商業銀行理財業務聯席會議是在上海銀保監局的指導下，各會員單位進行信息共享和經驗交流的平臺。聯席會議成立于2012年5月，2019年度成員單位包括：上海銀行、上海農商銀行、花旗中國、恒生中國，工商銀行上海市分行、農業銀行上海市分行、中國銀行上海市分行、建設銀行上海市分行、交通銀行上海市分行、招商銀行(600036,股吧)上海分行、興業銀行(601166,股吧)上海分行。