近日，在上海銀保監(jiān)局指導下，上海市商業(yè)銀行理財業(yè)務聯(lián)席會議發(fā)布2019年《上海地區(qū)商業(yè)銀行理財業(yè)務年度報告》（以下簡稱《報告》），這是聯(lián)席會議成員單位連續(xù)第8年對外發(fā)布該報告。

　　《報告》顯示，截至2019年末，上海地區(qū)非保本銀行理財產品余額2.7萬億元，同比增長17.4%，占全國11.5%。其中，凈值型產品余額占比約51%，較2019年初提升約14個百分點；開放式產品余額占比約66%，較2019年初提升約6個百分點。

　　2019年是資管新規(guī)過渡期的第二年，上海地區(qū)各商業(yè)銀行多舉措持續(xù)推進理財業(yè)務轉型。《報告》通過轉型篇重點展示各成員單位銀行理財業(yè)務轉型進展情況，包括管理架構、理財產品、理財投資、風險控制、理財銷售和基礎設施等六個方面。管理架構方面，圍繞銀行理財子公司目標，轉向構建融合投研、產品、信評、風控、銷售、科技等多要素的集約化管理體系；理財產品方面，將凈值型產品納入常態(tài)化發(fā)行，不斷加大對凈值型理財產品的研發(fā)和推進力度。結合科創(chuàng)板、養(yǎng)老等推出特色創(chuàng)新產品，同時有序壓降原有產品規(guī)模；理財投資方面，在形成多元化資產投資理念、強化投研隊伍建設、優(yōu)化投資決策體系和流程等方面持續(xù)推進，資產標準化程度不斷提升；風險控制方面，持續(xù)管控信用風險、流動性風險、市場風險、操作風險；理財銷售方面，在理財銷售全流程優(yōu)化、強化營銷人員培訓和管理、完善信息披露管理等方面不斷加力；基礎設施方面，展現(xiàn)在技術、制度、流程方面的演進。此外，《報告》還展示了各成員單位銀行理財業(yè)務在支持疫情防控和復工復產（2020年）、支持上海國際金融中心建設和長三角一體化發(fā)展方面開展的工作。

　　《報告》聚焦未來銀行理財市場發(fā)展預判，暢想與其他資管業(yè)務的競爭與合作，展現(xiàn)各成員單位2020年理財業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。《報告》研判，在資管業(yè)務統(tǒng)一監(jiān)管形勢下，銀行理財將延續(xù)在產品凈值化、資產標準化方面的轉型。在此過程中，必將帶來風險管理定位、模式及管理體系的調整，轉型挑戰(zhàn)仍存。伴隨銀行理財子公司的陸續(xù)設立，打破資管行業(yè)原有的市場格局，在全新的競爭與合作發(fā)展態(tài)勢下，面對更加豐富的資產配置渠道，銀行理財將進一步發(fā)揮差異化優(yōu)勢。

　　《報告》由上海市商業(yè)銀行理財業(yè)務聯(lián)席會議各成員單位匯編完成。上海市商業(yè)銀行理財業(yè)務聯(lián)席會議是在上海銀保監(jiān)局的指導下，各會員單位進行信息共享和經(jīng)驗交流的平臺。聯(lián)席會議成立于2012年5月，2019年度成員單位包括：上海銀行、上海農商銀行、花旗中國、恒生中國，工商銀行上海市分行、農業(yè)銀行上海市分行、中國銀行上海市分行、建設銀行上海市分行、交通銀行上海市分行、招商銀行(600036,股吧)上海分行、興業(yè)銀行(601166,股吧)上海分行。