中國銀保監會湖南監管局關于印發湖南銀行業保險業突發事件信息報告實施細則的通知

　　湘銀保監發〔2020〕7號

　　各銀保監分局，各銀行業金融機構、各保險公司湖南分公司、各保險專業中介機構，省銀行業協會：

　　現將《湖南銀行業保險業突發事件信息報告實施細則》印發給你們，請遵照執行。

　　湖南銀保監局

　　2020年6月30日

　　湖南銀行業保險業突發事件信息報告實施細則

　　第一章 總則

　　第一條 為加強和規范突發事件信息報告工作，促進湖南銀行業保險業風險防范處置，維護社會經濟秩序和金融穩定，根據《中國銀保監會關于印發銀行業保險業突發事件信息報告辦法的通知》（銀保監發〔2019〕29號）等規定，結合監管實際，制定本實施細則。

　　第二條 湖南銀保監局及轄內銀保監分局（以下簡稱銀行保險監管機構）、銀行業金融機構和保險機構（以下簡稱銀行保險機構）應當建立完善突發事件應急管理體制機制，建立健全突發事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監測與預警、處置與恢復等工作。突發事件發生后，相關銀行保險監管機構、銀行保險機構應當立即啟動預案，依法、科學、高效、穩妥地應對和處置。

　　第三條 銀行保險監管機構、銀行保險機構應當建立完善突發事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告各類突發事件。

　　第四條 銀行保險監管機構、銀行保險機構應當指定部門具體負責突發事件信息報告工作，明確責任領導和責任人員。湖南銀保監局辦公室作為應急管理部門，負責全局系統突發事件信息報告的管理、協調和歸口上報工作。

　　第二章 報告范圍和標準

　　第五條 銀行保險機構應當按照“誰監管、向誰報”的原則，向銀行保險監管機構報告突發事件信息。

　　銀行保險監管機構應當按規定向上級機構報告轄內銀行業保險業重大突發事件信息。

　　第六條 銀行業保險業突發事件報告共同標準。發生下列銀行業保險業突發事件，應當向湖南銀保監局報告信息。

　　（一）因聚眾圍堵、沖擊銀行保險機構，致使1個營業網點停業4小時以上、2個以上營業網點停業2小時以上，或者造成重大社會影響；

　　（二）銀行保險機構營業網點受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續一周受到20人以上圍堵、沖擊；

　　（三）因自然災害、事故災難、公共衛生事件致使銀行保險機構1個以上營業網點停業3天以上，或者造成重大社會影響；

　　（四）銀行保險機構受到暴恐襲擊或發生造成人員傷亡、財產嚴重損失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件嚴重影響；

　　（五）重要信息系統出現故障、受到網絡攻擊，導致銀行保險機構在同一省份的營業網點、電子渠道業務中斷3小時以上，或者在兩個及以上省份的營業網點、電子渠道業務中斷30分鐘以上，或者因網絡欺詐或其它信息安全事件，導致銀行保險機構或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響；

　　（六）銀行保險機構從業人員涉嫌利用職務工作挪用、侵占資金1000萬元以上，或者進行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動造成重大社會影響；

　　（七）銀行保險機構從業人員涉嫌假冒銀行保險機構印信、憑證、渠道等騙取、套取資金1000萬元以上；

　　（八）銀行保險機構客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機構資金1000萬元以上；

　　（九）銀行保險機構丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數據或客戶信息等，已經或可能造成重大損失、嚴重影響；

　　（十）銀保監會直接監管的在湘銀行保險機構（法人）的一級分支機構主要負責人被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；

　　（十一）湖南銀保監局、轄內銀保監分局直接監管的銀行保險機構（法人）董事長（理事長）、行長（總經理）、監事長被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；

　　（十二）銀行保險機構同一系統內有3名以上董事（理事）、監事、高級管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時或相繼被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；

　　（十三）銀行保險機構從業人員非正常死亡嚴重影響正常對外營業和其他經營活動正常開展，或者造成重大社會影響；

　　（十四）銀行保險機構（法人）及其一級分支機構高級管理人員、重要部門（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴重影響銀行保險經營管理活動，或者造成重大社會影響；

　　（十五）銀行保險機構被其他金融管理機構、執法部門罰沒單個機構1000萬元以上或者同批次多個機構共計5000萬元以上；

　　（十六）銀行保險機構被其他金融管理機構、執法部門處以停產停業、吊銷有關許可證、吊銷營業執照或取消業務類處罰；

　　（十七）銀行保險機構的境內子公司（含非金融類公司）發生突發事件對銀行保險機構造成重大影響；

　　（十八）銀行保險機構的境外機構發生突發事件可能造成重大影響，或者被境外監管機構實施處罰或采取其他強制措施；

　　（十九）銀行保險機構主要股東或其實際控制人出現危機或其他嚴重問題，對銀行保險機構造成重大影響；

　　（二十）銀行保險機構發生重大訴訟案件，造成1000萬元以上損失或導致重要監管指標、經營指標發生劣變，或者造成重大社會影響；

　　（二十一）銀行保險機構發生突發事件，已經或可能形成重大聲譽風險；

　　（二十二）其它可能對銀行保險機構資產造成重大損失的突發事件；

　　（二十三）其它嚴重影響單體機構或區域銀行業保險業正常經營秩序的突發事件。

　　第七條 銀行業突發事件報告特有標準。發生下列銀行業突發事件，應當向湖南銀保監局報告信息。

　　（一）擠兌事件；

　　（二）盜竊銀行業金融機構業務庫、保管箱庫、現金業務區、自助設備存放的現金、貴金屬或其他物品等值人民幣30萬元以上；

　　（三）搶劫銀行業金融機構營業網點、自助網點、業務庫、運鈔車或其外包押運公司運鈔車；

　　（四）銀行業金融機構表內外授信余額10億元以上企業（集團）出現重大風險，嚴重危及金融債權安全或對銀行業金融機構正常經營產生重大影響；

　　（五）銀行業金融機構自查發現重大違規事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失1000萬元以上。

　　第八條 保險業突發事件報告特有標準。發生下列保險業突發事件，應當向湖南銀保監局報告信息。

　　（一）因發生洪水、臺風、地震、泥石流等嚴重的自然災害，或者重大火災、安全生產、環境污染、交通運輸等嚴重事故，或者境外突發性的戰爭、武裝暴動、政權更迭等事件，造成或可能造成保險財產損失、人身傷亡賠付或被保險人死亡的，或者對保險機構業務產生重大影響；對于明顯不符合《中國銀保監會關于印發銀行業保險業突發事件信息報告辦法的通知》（銀保監發〔2019〕29號）第八條第一項報告標準的，報經湖南銀保監局相關機構監管處同意后，可不作為突發事件信息上報。

　　（二）發生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛生事件，可能引發大面積保險索賠，造成重大社會影響。

　　第九條 涉及敏感地區、敏感時期、敏感人物的突發事件信息，不拘泥于第六條、第七條、第八條相關標準規定，應全部報告湖南銀保監局。

　　第十條 發現非法設立銀行保險機構、非法辦理銀行保險機構業務事件，應當及時向湖南銀保監局報告信息。

　　第三章 報告時限和方式

　　第十一條 事發單位是突發事件信息報告的責任主體，應當按要求向湖南銀保監局或銀保監分局報告突發事件信息。

　　銀保監會直接監管、總部在湖南的銀行保險機構應當向銀保監會報告涉及總部及海外機構的突發事件信息，其分支機構、專營機構向屬地銀行保險監管機構報告突發事件信息。

　　湖南銀保監局、轄內銀保監分局直接監管的法人銀行保險機構應當向屬地銀行保險監管機構報告突發事件信息，其分支機構、專營機構向屬地銀行保險監管機構報告突發事件信息。

　　湖南銀保監局直接監管的銀行保險機構省級分支機構應當向湖南銀保監局報告突發事件信息，其分支機構應當向屬地銀行保險監管機構報告突發事件信息。

　　轄內銀保監分局、湖南銀保監局直接監管的銀行保險機構(法人或一級分支機構）對于按規定需要報告湖南銀保監局的突發事件，應當按雙線報送原則分別報告湖南銀保監局。

　　第十二條 銀行保險機構、轄內銀保監分局應當強化突發事件信息首報、先報意識。突發事件發生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。

　　對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業、盜搶等突發事件，事發單位應不遲于1小時向銀行保險監管機構報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規風險、聲譽風險等突發事件，事發單位應不遲于24小時向銀行保險監管機構報告信息。

　　銀行保險機構向湖南銀保監局報告突發事件信息不得遲于向其他機構（部門）報告信息的時間。

　　第十三條 特別重大、非常敏感的突發事件發生后，事發單位力爭在30分鐘內電話報告相關信息、1小時內書面報告銀行保險監管機構。

　　第十四條 銀行業保險業突發事件信息首報后，出現新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，一般應在24小時內續報、最遲不超過72小時。

　　突發事件應對處置結束或作為常態處理后，不再作為突發事件信息續報，可根據工作需要通過其他途徑報告相關情況。

　　第十五條 銀行保險監管機構接到銀行保險機構及下一級銀行保險監管機構的突發事件信息報告后，對需要上報銀保監會的，應當在1小時內報告。

　　第十六條 突發事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

　　第十七條 突發事件信息報告基本因素至少應包括突發事件的基本情況、已經產生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態勢研判等內容。

　　第十八條 突發事件信息報告統一采用《突發事件信息》格式（見附件1），由單位負責人或授權應急管理部門主要負責人簽發報送。

　　第四章 報告處理和反饋

　　第十九條 湖南銀保監局系統各級應急管理部門應當及時處理接收的銀行業保險業突發事件信息報告，電話報告應制作電話記錄，按特急件處理，報領導同志閱批，分職能部門閱辦。

　　湖南銀保監局、轄內各銀保監分局值班人員收到銀行業保險業突發事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門處理。

　　第二十條 湖南銀保監局系統各級應急管理部門認為需要進一步核報信息的，突發事件報告單位應通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關情況。

　　第二十一條 銀行保險機構、轄內銀保監分局和省局機關相關部門接到領導同志關于突發事件的批示指示后，應當立即傳達落實，按要求報送貫徹落實情況。

　　第五章 考評和問責

　　第二十二條 湖南銀保監局辦公室建立完善突發事件報告工作考評制度，對銀行保險機構、轄內銀保監分局突發事件首報時效、核報情況、整體工作等進行考核評價，定期進行通報。

　　第二十三條 銀行保險機構違反本實施細則規定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發事件，由銀行保險監管機構責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監管機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發事件應對法》相關規定，追究相關機構和人員的責任，并采取相關監管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

　　第二十四條 轄內銀保監分局違反本實施細則規定，不及時報告或轉報轄內銀行業保險業突發事件，或者不及時處理銀行業保險業突發事件報告的，由湖南銀保監局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關問責和紀律處分規定，追究相關單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

　　第六章 附則

　　第二十五條 本實施細則適用于湖南省轄內各銀行保險機構、銀行保險監管機構。

　　第二十六條 銀行保險監管機構的突發事件信息報告不替代其他單位要求的突發事件信息報告，也不替代監管部門要求的業務報告和專項報告。

　　第二十七條 各銀保監分局應依據《中國銀保監會關于印發銀行業保險業突發事件信息報告辦法的通知》和本實施細則，結合本級機構監管實際，明確向本級機構報告的銀行業保險業突發事件范圍和標準。

　　第二十八條 本實施細則由湖南銀保監局辦公室負責解釋。

　　第二十九條 本實施細則自公布之日起施行。《中國銀監會湖南監管局轉發中國銀監會關于印發<重大突發事件報告制度>的通知》（湘銀監發〔2011〕33號）、《中國銀監會湖南監管局辦公室關于印發<重大突發事件報告及處置操作細則>的通知》（湘銀監辦發〔2015〕100號）同時廢止。原湖南銀監局、原湖南保監局重大突發事件信息報告規定與本實施細則不一致的，以本實施細則為準。