近日，人民銀行合肥中心支行公開了一連串行政處罰信息，劍指反洗錢領域的違法違規行為。其中，徽商銀行、東莞銀行合肥分行、工商銀行池州分行、中國銀行淮北分行、農業銀行黃山分行5家機構及其相關責任人被罰，合計遭罰184萬元。
具體來看，徽商銀行此次違法行為類型共有五項：備案類賬戶開立未及時備案；個人銀行賬戶開立未備案；經收預算收入未在規定賬戶核算，轉入“待結算財政款項”以外其他科目或賬戶核算；違反安全管理規定；未按規定開展客戶身份識別。
人民銀行合肥中心支行對徽商銀行作出警告并處罰款49.5萬元的行政處罰，同時，該行3名支行行長作為相關違法違規行為負責人一并遭罰，三人合計遭罰3.9萬元。
東莞銀行合肥分行此次存在的違法行為類型有三：備案類賬戶開立未及時備案；個人銀行賬戶開立超期限備案；未按規定開展持續客戶身份識別。人民銀行合肥中心支行對該分行作出警告并處罰款31萬元，同時，該機構營業部總經理遭罰2.5萬元。
工商銀行池州分行則因涉農貸款分類不準確；延解、占壓預算收入；未按規定開展客戶身份識別三項違法違規遭罰，被人民銀行合肥中心支行處警告并罰沒27萬元。同時，該分行下轄兩支行行長均因對未按規定開展客戶身份識別負責，分別遭罰1.2萬元。
除工商銀行外，中國銀行、農業銀行兩家國有行也存在多項違法違規遭行政處罰。
行政處罰信息公開表顯示，中國銀行淮北分行因存在存款賬戶歸屬錯誤，企業擔保方式統計有誤，小微企業主統計有誤；單位銀行結算賬戶撤銷未備案；個人銀行結算賬戶開立未備案；未經同意查詢個人信息（企業）信貸信息；未按規定開展持續客戶身份識別，遭人民銀行合肥中心支行處警告及罰款37萬元的行政處罰，該分行副行長作為相關責任人遭罰3萬元。
農業銀行黃山分行此次有四項違法行為類型遭處罰：單位銀行結算賬戶開立未備案或未及時備案；單位銀行結算賬戶撤銷未備案或未及時備案；單位銀行結算賬戶撤銷后繼續使用；未按規定重新識別客戶身份，人民銀行合肥中心支行對其作出警告并處罰款26.5萬元。此外，該行下轄支行副行長作為相關責任人遭罰1.2萬元。
有支付機構人士向藍鯨財經表示，此次多家被處罰銀行存在的“未按規定開展持續客戶身份識別”違法違規行為在反洗錢領域比較常見，而近年來，反洗錢監管也在持續加碼。
1月3日，銀保監會辦公廳發布《關于進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知》明確，要加強銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險機構反洗錢和反恐怖融資工作水平。
值得注意的是，今年以來，金融監管針對違反《反洗錢法》的相關處罰呈高壓態勢，今年年初民生銀行(600016,股吧)和光大銀行(601818,股吧)因涉違反《反洗錢法》，兩家銀行機構合計被罰4180萬元，其中20名相關責任人被處罰。此外，中信銀行(601998,股吧)、裕信銀行均有收到過反洗錢領域的違法違規罰單。
央行行長易綱在今年6月份公開表示，我國已經啟動了《反洗錢法》的修訂工作，同時，持續強化國家反洗錢和反恐怖融資協調機制，并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務院金融穩定發展委員會議事日程，并拓寬反洗錢監管的廣度、增強反洗錢監管的實效，加大反洗錢處罰力度。
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