近日，人民銀行合肥中心支行公開了一連串行政處罰信息，劍指反洗錢領(lǐng)域的違法違規(guī)行為。其中，徽商銀行、東莞銀行合肥分行、工商銀行池州分行、中國(guó)銀行淮北分行、農(nóng)業(yè)銀行黃山分行5家機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人被罰，合計(jì)遭罰184萬元。
具體來看，徽商銀行此次違法行為類型共有五項(xiàng)：備案類賬戶開立未及時(shí)備案；個(gè)人銀行賬戶開立未備案；經(jīng)收預(yù)算收入未在規(guī)定賬戶核算，轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”以外其他科目或賬戶核算；違反安全管理規(guī)定；未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別。
人民銀行合肥中心支行對(duì)徽商銀行作出警告并處罰款49.5萬元的行政處罰，同時(shí)，該行3名支行行長(zhǎng)作為相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)人一并遭罰，三人合計(jì)遭罰3.9萬元。
東莞銀行合肥分行此次存在的違法行為類型有三：備案類賬戶開立未及時(shí)備案；個(gè)人銀行賬戶開立超期限備案；未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別。人民銀行合肥中心支行對(duì)該分行作出警告并處罰款31萬元，同時(shí)，該機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理遭罰2.5萬元。
工商銀行池州分行則因涉農(nóng)貸款分類不準(zhǔn)確；延解、占?jí)侯A(yù)算收入；未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別三項(xiàng)違法違規(guī)遭罰，被人民銀行合肥中心支行處警告并罰沒27萬元。同時(shí)，該分行下轄兩支行行長(zhǎng)均因?qū)ξ窗匆?guī)定開展客戶身份識(shí)別負(fù)責(zé)，分別遭罰1.2萬元。
除工商銀行外，中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行兩家國(guó)有行也存在多項(xiàng)違法違規(guī)遭行政處罰。
行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)銀行淮北分行因存在存款賬戶歸屬錯(cuò)誤，企業(yè)擔(dān)保方式統(tǒng)計(jì)有誤，小微企業(yè)主統(tǒng)計(jì)有誤；單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立未備案；未經(jīng)同意查詢個(gè)人信息（企業(yè)）信貸信息；未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別，遭人民銀行合肥中心支行處警告及罰款37萬元的行政處罰，該分行副行長(zhǎng)作為相關(guān)責(zé)任人遭罰3萬元。
農(nóng)業(yè)銀行黃山分行此次有四項(xiàng)違法行為類型遭處罰：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶開立未備案或未及時(shí)備案；單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案或未及時(shí)備案；單位銀行結(jié)算賬戶撤銷后繼續(xù)使用；未按規(guī)定重新識(shí)別客戶身份，人民銀行合肥中心支行對(duì)其作出警告并處罰款26.5萬元。此外，該行下轄支行副行長(zhǎng)作為相關(guān)責(zé)任人遭罰1.2萬元。
有支付機(jī)構(gòu)人士向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示，此次多家被處罰銀行存在的“未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別”違法違規(guī)行為在反洗錢領(lǐng)域比較常見，而近年來，反洗錢監(jiān)管也在持續(xù)加碼。
1月3日，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》明確，要加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平。
值得注意的是，今年以來，金融監(jiān)管針對(duì)違反《反洗錢法》的相關(guān)處罰呈高壓態(tài)勢(shì)，今年年初民生銀行(600016,股吧)和光大銀行(601818,股吧)因涉違反《反洗錢法》，兩家銀行機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰4180萬元，其中20名相關(guān)責(zé)任人被處罰。此外，中信銀行(601998,股吧)、裕信銀行均有收到過反洗錢領(lǐng)域的違法違規(guī)罰單。
央行行長(zhǎng)易綱在今年6月份公開表示，我國(guó)已經(jīng)啟動(dòng)了《反洗錢法》的修訂工作，同時(shí)，持續(xù)強(qiáng)化國(guó)家反洗錢和反恐怖融資協(xié)調(diào)機(jī)制，并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)議事日程，并拓寬反洗錢監(jiān)管的廣度、增強(qiáng)反洗錢監(jiān)管的實(shí)效，加大反洗錢處罰力度。
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