再現億元級罰單！銀保監會查處五家金融機構違法違規行為

原標題：再現億元級罰單！銀保監會查處五家金融機構違法違規行為

9月4日，中國銀保監會官網發布消息稱，近期嚴肅查處一批違法違規案件，對中國民生銀行股份有限公司（下稱民生銀行）、浙商銀行股份有限公司（下稱浙商銀行）、廣發銀行股份有限公司（下稱廣發銀行）、華夏銀行股份有限公司（下稱華夏銀行(600015,股吧)）、中國華融資產管理股份有限公司（下稱華融公司）等多家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計3.2億元。

針對民生銀行違規為房地產企業繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產項目提供融資等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰沒合計10782.94萬元，并對8名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

針對浙商銀行通過違規發售理財產品實現本行資產虛假出表、同業投資接受金融機構回購承諾等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰款10120萬元，并對7名責任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。

針對廣發銀行面向不合格個人投資者發行理財產品投資權益性資產、向關系人發放信用貸款等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰沒合計9283.06萬元，并對1名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

針對華夏銀行內控制度執行不到位、生產系統存在重大風險隱患并引發較為嚴重后果等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰款110萬元，并對1名責任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業的行政處罰，對6名責任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。

針對華融公司違規收購個人貸款、違規收購金融機構非不良資產等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該公司罰款2040萬元，并對2名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

銀保監會表示，本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業化業務現場檢查發現的違法違規行為，賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關事實由有權機關另案處理。

在上述行政處罰案件中，中國銀保監會繼續保持對違法違規行為處罰問責的高壓態勢，針對房地產融資、影子銀行和交叉金融業務等金融風險重點領域精準發力，督促相關機構完善公司治理、補齊內控短板、填補合規漏洞。

下一步，中國銀保監會將開展市場亂象整治“回頭看”工作，繼續嚴肅查處各類違法違規行為，防止亂象反彈回潮。中國銀保監會將繼續按照黨中央、國務院決策部署，統籌做好疫情防控和服務經濟社會發展工作，打好防范化解重大金融風險攻堅戰。

民生銀行對此回應稱，以上檢查發現問題基本上為2016年以前發生的存量業務問題。2018年以來，民生銀行根據此次現場檢查發現的問題以及內外部檢查發現的各類問題，積極落實整改，不斷強化依法合規經營，全面推進內控合規管理體系建設，努力建立合規長效機制。

2018年以來，民生銀行強化了內控合規管理的頂層設計，并在全行大力培育合規理念，成效明顯。在強化內控合規管理頂層設計方面，民生銀行健全了內控合規管理決策機制，總分行和附屬機構都成立了內部控制委員會；建立了獨立的內控合規條線，2018年5月總行成立了內控合規部，2019年9月總行成立了反洗錢管理部（二級部）；印發了一系列內容合規管理相關制度，完善業務部門、內控合規、審計部門的內控合規三道防線部署。

民生銀行稱，在收到此次現場檢查的檢查意見書之后，民生銀行及時研究和部署整改工作。為確保整改工作組織到位、措施到位、責任到位，民生銀行制定了詳細的整改工作組織實施方案，明確各項整改工作的具體職責分工、整改措施、進度計劃，并深入推進自查自糾，確保整改落實到位。在整改過程中，民生銀行對標監管要求，全面推進“規、察、改、責、優”內控合規管理體系建設，以促進全行經營管理基礎的夯實、風險管理和內控有效性的提升，具體包括：建立全流程管控的制度管理體系；健全合規檢查機制、案件風險預防與處置機制、監管意見快速傳導機制；建立問題導向的系統化整改機制，以問題整改促管理提升；建立過程導向的問責考核評價機制，強化合規對全行經營管理的硬約束；不斷優化制度、流程、系統和管理機制，實現內控合規管理水平提升。

（作者：李玉敏 編輯：周鵬峰）