網(wǎng)貸天眼訊 9月4日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在其官網(wǎng)發(fā)布公告，披露了關(guān)于浙商銀行因多項(xiàng)違法違規(guī)行為遭到處罰的信息。
根據(jù)公告，浙商銀行涉及的違法違規(guī)行為包括：
（一）關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)審批
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗制度
（三）對(duì)上海分行理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)混亂
（四）以保險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將存放同業(yè)款項(xiàng)倒存為一般性存款
（五）通過(guò)保險(xiǎn)資管計(jì)劃協(xié)助他行將存放同業(yè)款項(xiàng)轉(zhuǎn)為一般性存款
（六）通過(guò)投資他行一般企業(yè)存單收益權(quán)的方式為他行虛增一般性存款
（七）以投資虛假底層債權(quán)并要求客戶以存單質(zhì)押的方式虛增存款
（八）黃金租賃業(yè)務(wù)未按監(jiān)管要求計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
（九）不良資產(chǎn)虛假出表
（十）信貸資產(chǎn)虛假轉(zhuǎn)讓?zhuān)`規(guī)削減信貸規(guī)模
（十一）向資金掮客銷(xiāo)售私募信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品次級(jí)份額，并以該次級(jí)份額受益權(quán)為質(zhì)押溢價(jià)開(kāi)立信用證
（十二）向資金掮客虛假代銷(xiāo)信托產(chǎn)品，并以代銷(xiāo)的信托產(chǎn)品收益權(quán)質(zhì)押開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的信用證
（十三）債券主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)未按規(guī)定納入統(tǒng)一授信管理
（十四）為個(gè)人提供以股票質(zhì)押的融資不審慎
（十五）違規(guī)向客戶提供融資用于參與定向增發(fā)
（十六）通過(guò)同業(yè)票據(jù)不當(dāng)交易規(guī)避信貸規(guī)模管控
（十七）違規(guī)以投資代替貼現(xiàn)，少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
（十八）以類(lèi)資產(chǎn)證券化方式開(kāi)展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)儆?jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
（十九）以存放同業(yè)質(zhì)押并指令交易對(duì)手以委托投資的方式收購(gòu)本行資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)虛假出表
（二十）向他行賣(mài)出債券并承諾回購(gòu)，少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
（二十一）通過(guò)特殊目的載體向他行存款并提供質(zhì)押擔(dān)保，由他行向本行授信客戶提供融資
（二十二）同業(yè)投資接受金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)承諾
（二十三）購(gòu)買(mǎi)銀行違規(guī)發(fā)行的同業(yè)委托投資計(jì)劃用于承接該銀行資產(chǎn)，并接受信用擔(dān)保
（二十四）同業(yè)投資承接他行資產(chǎn)并接受他行存單質(zhì)押擔(dān)保
（二十五）通過(guò)違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表
（二十六）通過(guò)違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品幫助交易對(duì)手實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)虛假出表
（二十七）轉(zhuǎn)讓理財(cái)資產(chǎn)違規(guī)提供回購(gòu)承諾
（二十八）理財(cái)資金違規(guī)用于保險(xiǎn)公司增資
（二十九）違規(guī)向土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)融資
（三十）向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資，用于償還股東墊付的土地出讓金
（三十一）通過(guò)理財(cái)非標(biāo)投資向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資，用于繳納土地出讓金
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)規(guī)定和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其作出罰款10120萬(wàn)元的行政處罰。
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