9月16日是國際臭氧層保護日，當天，興業(yè)銀行(601166,股吧)理財子公司興銀理財有限責任公司（下稱“興銀理財”）推出了一只ESG理財產(chǎn)品——“興銀ESG美麗中國”，據(jù)了解，這是市場上首只ESG理財產(chǎn)品。
據(jù)介紹，該產(chǎn)品是一只固定收益類定期開放式凈值型產(chǎn)品，面向該行私行客戶發(fā)售，起購金額為10萬元，業(yè)績比較基準為4%至4.6%，封閉期一年，首期規(guī)模5億元，將通過ESG“標準篩選”、“負面篩選”等多個策略，優(yōu)先選擇在ESG方面表現(xiàn)優(yōu)異的市場主體。
興銀理財總裁顧衛(wèi)平表示，興業(yè)銀行是中國首家赤道銀行，這與興業(yè)銀行的股東背景有關(guān)，作為興業(yè)銀行的全資子公司，興銀理財也一定會傳承這個文化。此次在臭氧層保護日發(fā)行這款ESG理財產(chǎn)品，也希望倡導(dǎo)可持續(xù)發(fā)展的理念。
事實上，興銀理財在開業(yè)當天發(fā)布了“八大核心、三大特色”的產(chǎn)品框架體系，三大特色之一包括，作為中國首家赤道銀行的理財子公司，將秉承赤道原則，將ESG評價體系融入投資實踐，持續(xù)打造綠色理財產(chǎn)品。
投資方面，作為固定收益類產(chǎn)品，該產(chǎn)品投資于固定收益類的資產(chǎn)比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%，與此同時，除銀行存款、債券回購、貨幣基金、同業(yè)存單等貨幣市場工具，以及國債、政策性金融債、央行票據(jù)、地方政府債等資產(chǎn)外，符合該公司ESG篩選標準的固定收益類資產(chǎn)占比不低于50%。
作為ESG主題的理財產(chǎn)品，據(jù)介紹，該產(chǎn)品在資產(chǎn)選擇上將優(yōu)先選擇節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等新興綠色產(chǎn)業(yè)，優(yōu)先選取經(jīng)過赤道原則評審的企業(yè)項下資產(chǎn)。
具體而言，在環(huán)境因素方面，重點考察企業(yè)資源利用效率、污染物及碳排放、綠色業(yè)務(wù)占比及轉(zhuǎn)型、環(huán)保信息披露等四個維度；在社會因素方面，重點考察企業(yè)員工管理、客戶滿意度、生產(chǎn)安全、社會公益支出等四個維度；在公司治理因素方面，則重點考察股權(quán)結(jié)構(gòu)、大股東行為、管理層激勵機制、信息披露水平等四個維度。
對于該產(chǎn)品選擇面向私行客戶發(fā)售， 興業(yè)銀行私人銀行總經(jīng)理戴敘賢表示，興業(yè)銀行有5萬個私行客戶，其中超過52%的私行客戶都有經(jīng)營企業(yè)，希望將關(guān)于如何保護環(huán)境、如何履行公司治理等理念傳遞給他們，引導(dǎo)私行客戶將資金更多投向可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域。“向普通客戶發(fā)行可能起不到這樣的社會效果，對私行客戶發(fā)行可以。”
據(jù)了解，ESG投資策略已在歐美資產(chǎn)管理市場廣泛應(yīng)用，被機構(gòu)投資者視為一種降低風險、提高收益的投資策略。興業(yè)銀行亦表示，將逐步把ESG納入家族辦公室投資決策，為包括中小企業(yè)、私營企業(yè)主在內(nèi)的私行客戶提供從個人財富管理到企業(yè)公司治理，以及企業(yè)社會責任的履行等家族財富綜合金融服務(wù)方案，幫助其優(yōu)化提升公司治理能力。
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