9月20日，美國多家媒體引述銀行業(yè)者提供給美國政府的機(jī)密文件稱，在一段將近20年的期間內(nèi)，多家跨國銀行轉(zhuǎn)移了大量非法資金。

該機(jī)密文件有近2100份檔案，最早由新聞聚合平臺(tái)BuzzFeed獲得，并透過國際調(diào)查記者協(xié)會(huì)（ICIJ）將取得的資料分享給全球88個(gè)國家的110家新聞機(jī)構(gòu)、超過400名記者。

據(jù)了解，該機(jī)密文件是一份外泄的“可疑活動(dòng)報(bào)告（SAR）”。而SAR是由銀行和金融機(jī)構(gòu)向隸屬于美國財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)（FinCen）提交的報(bào)告。但該報(bào)告只能作為內(nèi)控部門的監(jiān)控報(bào)告，并不能作為犯罪調(diào)查的證據(jù)。

這份報(bào)告揭露了包含1999年至2017年間，價(jià)值超過2兆美元的可疑交易信息，而在文件中最頻繁提及的5家跨國銀行分別是匯豐控股（HSBA.L）、渣打銀行（STAN.L）、摩根大通（JPM.N）、德意志銀行（DBKGn.DE）和紐約梅隆銀行（BK.N）。

匯豐銀行和渣打銀行在中國香港的總部大樓相互“遙望”。（圖片來源：HKET）

股價(jià)重挫

時(shí)代財(cái)經(jīng)記者于21日多次嘗試聯(lián)系匯豐和渣打在中國區(qū)的負(fù)責(zé)人，但截至發(fā)稿，電話均未被接通。

此前，匯豐和渣打于周日（9月20日）向BuzzFeed發(fā)表了聲明。匯豐方面聲稱，媒體上曝光的報(bào)告信息“都是歷史性的”，并表示截至2012年，匯豐銀行開始了長達(dá)數(shù)年的旅程，以全面改善其在60多個(gè)司法管轄區(qū)打擊金融犯罪的能力。

渣打方面則表示，該銀行極其認(rèn)真地履行打擊金融犯罪的責(zé)任，并在合規(guī)項(xiàng)目上進(jìn)行了充分的投資。此外，渣打還在聲明中表示，“目前的事實(shí)是，永遠(yuǎn)會(huì)有人試圖洗錢和逃避制裁；銀行的責(zé)任就是要建立有效的篩選和監(jiān)管機(jī)制，以保護(hù)全球金融系統(tǒng)。”

余下幾家銀行業(yè)也紛紛發(fā)表聲明“撇清”責(zé)任，對外表示將繼續(xù)協(xié)助當(dāng)局進(jìn)行重要工作，履行應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

據(jù)匯豐銀行和渣打銀行的2019年年報(bào)顯示，匯豐有3%的業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地，以及35%的業(yè)務(wù)在中國香港；而渣打有40%的業(yè)務(wù)放在大中華地區(qū)，其中中國香港占其中61%，中國內(nèi)地占14%。

而這次的消息也讓匯豐控股和渣打銀行在港交所的股價(jià)遭遇重挫，并拖累港股失守24000點(diǎn)。

截至收盤，匯豐控股（0005.HK）跌5.33%，至29.30港元，創(chuàng)25年以來最低；渣打集團(tuán)（2888.HK）跌6.18%，至34.90港元，創(chuàng)今年以來的最低水平。

非首次參與洗錢

據(jù)英國媒體BBC消息，匯豐銀行在明知有客戶設(shè)計(jì)“龐氏騙局”，并存在欺詐行為的情況下，卻仍允許他們從美國轉(zhuǎn)賬數(shù)千萬美元。

在2013年和2014年，匯豐允許欺詐者通過其美國業(yè)務(wù)將8000萬美元（約5.4億人民幣）轉(zhuǎn)到中國香港的匯豐銀行賬戶中。

這其中的8000萬美元就是一個(gè)“龐氏騙局”，即欺詐者以層級(jí)式招攬會(huì)員或投資者，讓他們參加“高息高回報(bào)”的投資計(jì)劃。

值得注意的是，這已經(jīng)不是第一次匯豐和渣打等外資銀行因觸犯反洗錢規(guī)則而被媒體曝光或被政府機(jī)構(gòu)起訴。

此前，《人民日報(bào)》在7月刊登的報(bào)道中抨擊，匯豐在華為首席財(cái)務(wù)官孟晚舟被捕中，扮演了一位“夸大數(shù)據(jù)、隱瞞事實(shí)、惡意做局、捏造罪證”的“受害者”角色。

此舉導(dǎo)致匯豐香港股價(jià)跌至35港元水平，直逼2008年金融海嘯后的低位30港元。同時(shí)，匯豐中國宣布今年在中國內(nèi)地關(guān)閉6家支行。

不僅是匯豐銀行，渣打銀行也同樣是洗錢榜上有名的常客。早在2001年至2010年期間，就曾被美國最高金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控與伊朗政府合謀隱瞞了6萬筆秘密交易，涉及至少2500億美元（約合15913萬億人民幣）。

據(jù)此次揭露的SAR報(bào)告稱，在2013年9月至2014年9月期間，渣打銀行為阿拉伯銀行客戶處理了2055筆交易，交易總額超過2400萬美元，多數(shù)借由“慈善”、“捐贈(zèng)”等名義對潛在的恐怖分子融資，并對非法活動(dòng)進(jìn)行非法資助。

“大到難以起訴”

然而，對于外資銀行屢屢觸犯洗錢罪名而面臨的司法起訴，往往都以向當(dāng)?shù)卣�府支付罰金達(dá)成和解告終。即便這些銀行在各地為犯罪網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移了數(shù)額驚人的非法現(xiàn)金，卻大多未能得到應(yīng)有的制裁。

以匯豐銀行為例，匯豐在2012年卷入洗錢丑聞后被美國政府起訴，但在2016年美國國會(huì)披露的一份報(bào)告中，美國官員解釋對匯豐免于起訴的理由是，一些金融機(jī)構(gòu)大到難以進(jìn)行司法起訴，強(qiáng)行起訴可能導(dǎo)致一場“全球金融災(zāi)難”。

美國司法部發(fā)言人彼得?卡爾(Peter Carr)稱，作出免于起訴的決定考慮了多方面因素，包括“是否會(huì)對無辜的第三方比如雇員、客戶、投資人、養(yǎng)老金領(lǐng)取人以及公眾造成負(fù)面影響”。

美國司法部前高級(jí)官員、金融犯罪檢察官保羅·佩爾蒂埃（Paul Pelletier）在接受采訪時(shí)亦表示，“大銀行知道檢察官?zèng)]有牙齒。”

值得一提的是，中國商務(wù)部近日發(fā)布了《不可靠實(shí)體清單規(guī)定》。根據(jù)規(guī)定，被列入清單的外國實(shí)體，在從事與中國有關(guān)的進(jìn)出口活動(dòng)、到中國境內(nèi)投資，或是入境中國時(shí)都可能受到相應(yīng)措施的處理。

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