近日，青島銀行(002948,股吧)"鷹眼"智能監(jiān)控平臺成功攔截一起賬戶可疑交易，正在調(diào)查核實時，接到陜西省某市公安部門針對該賬戶的網(wǎng)絡(luò)止付通知，不僅避免了人民群眾的財產(chǎn)損失，而且與公安系統(tǒng)的反電信詐騙監(jiān)測可謂"神同步"。這是"鷹眼"系統(tǒng)上線不到一個月時間攔截的14筆可疑交易中的1筆，充分驗證了該系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測及時性、準(zhǔn)確性與穩(wěn)定性。
14日上午，"鷹眼"系統(tǒng)推送的一筆預(yù)警信息引起了青島銀行風(fēng)險監(jiān)測人員的關(guān)注，該賬戶于10月11日開立，其開立后的使用過程存在高度疑似新開賬戶電信詐騙行為。監(jiān)測人員按照青島銀行風(fēng)險預(yù)警案例處置流程，迅速將案例發(fā)送到賬戶開立機(jī)構(gòu)做進(jìn)一步的確認(rèn)核實。開戶機(jī)構(gòu)接到預(yù)警信息后迅速對賬戶情況展開調(diào)查。正在調(diào)查過程中，網(wǎng)點營業(yè)部同時接到公安部門針對該賬戶的網(wǎng)絡(luò)止付通知，因接到人民群眾舉報，該賬戶涉及電信詐騙需對其進(jìn)行止付處理，由此成功攔截了該賬戶交易。青島銀行"鷹眼"智能監(jiān)控平臺與公安系統(tǒng)在同一時間對同一客戶發(fā)起的反電信詐騙監(jiān)測可謂"神同步"，進(jìn)一步彰顯了"鷹眼"系統(tǒng)的強(qiáng)大風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測能力。
據(jù)了解，青島銀行"鷹眼"智能監(jiān)控平臺于9月27日正式上線，該系統(tǒng)利用大數(shù)據(jù)平臺與運(yùn)營管理平臺的交互，具有海量數(shù)據(jù)(603138,股吧)處理、預(yù)警實時觸發(fā)、風(fēng)險處置全流程閉環(huán)管控等業(yè)界領(lǐng)先功能。自系統(tǒng)上線后，不到一個月的時間里，僅在反電信詐騙領(lǐng)域，青島銀行已通過風(fēng)控模型識別出租出借賬戶以及高度疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險案例累計達(dá)14起，所涉及的賬戶均是在開戶后或長時間未啟用，而首次發(fā)生異常交易即被鷹眼第一時間精準(zhǔn)識別并及時控制，有效阻斷了后續(xù)風(fēng)險。青島銀行"鷹眼"系統(tǒng)以強(qiáng)大的反詐監(jiān)測能力守護(hù)了人民群眾的錢袋子，也為金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)了"青銀力量"。
【免責(zé)聲明】本文僅代表合作供稿方觀點，不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險請自擔(dān)。
最新評論