11月12日，葫蘆島市中級人民法院披露二審刑事裁定書，顯示遼寧興城農商銀行三名員工違法放貸獲刑。
此案發生在興城農商銀行沙后所支行。陳某江在案發時系該行信貸員，莫某良系該行支行行長，苗某林犯案時任沙后所信用社副主任。
裁定書披露，2006年至2018年，陳某江、苗某林、莫某良在興城市農商銀行沙后所支行任職期間，違反商業銀行貸款的相關規定，沒有認真履行“貸款三查”職責，以“壘大戶”、“頂名貸款”、“借新還舊”等方式，多次向多人發放貸款7527萬元。
據了解，“壘大戶”指的是通過偽造多個自然人貸款的形式，被特定人歸集資金挪用至其他領域使用的貸款，通俗而言就是許多人貸款集中給一人使用。“借新還舊”是指在貸款到期后無法按時收回，又重新發放貸款用于歸還部分或全部原貸款的行為。
不可否認的是，這幾種方式均會加大銀行的經營風險。“壘大戶”將多人貸款集于一人，會將分散的風險集中起來。“借新還舊”則會將一筆貸款的期限延展，銀行無法及時發現貸款人風險。
陳某江作為信貸員，是這些貸款的第一責任人，其經手發放的違法貸款共計7527萬元。苗某林和莫某良負責審核，其中苗某林審核貸款1617.49萬元，莫某良審核5909.51萬元。
2020年3月，葫蘆島市龍崗區人民法院審理此案。法院認為，陳某江、莫某良、苗某林三人身為銀行工作人員，違法國家規定發放貸款，數額特別巨大，構成違法發放貸款罪。
最終該法院判處陳某江有期徒刑6年，并處罰金10萬元；莫某良有期徒刑5年，并處罰金10萬元；苗某林有期徒刑5年，并處罰金10萬元，并對之前因受賄罪被判處的緩刑數罪并罰，執行有期徒刑7年。
法院作出判決后，三人紛紛提出上訴，但被葫蘆島市中級人民法院駁回，維持原判。
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