從借名貸款人到成為貸款中介，暴利讓莫某迷失了方向。
11月20日，湖南省桃江縣人民法院公布一份刑事判決書，顯示該縣居民莫某因違法放貸罪獲刑。
判決書顯示，莫某是一名“95后”，而且并非銀行工作人員，而是一名無業(yè)游民，犯違法放貸罪是因為他在偶然間成為了一名“貸款中介”。
2018年，莫某在翻看朋友圈時看到一位貸款中介正在尋找借名貸款人，上面顯示“提供身份證到桃江縣農(nóng)商銀行立據(jù)貸款可以得到好處費，且無需償還貸款本息。”
看到這則消息后，莫某當(dāng)即聯(lián)系了這位李姓貸款中介。莫某向李某表達了貸款意愿，由李某介紹到達桃江縣農(nóng)商銀行，僅憑自己的身份證就辦理了20萬元貸款。
在辦理貸款時，農(nóng)商銀行信貸員既未調(diào)查莫某的資產(chǎn)收入，也未核實貸款用途的情況，審批通過直接取走了資金。貸款下發(fā)后，李某也沒有食言，直接支付給莫某5000元的好處費。
莫某發(fā)現(xiàn)，貸款中介賺錢充斥著暴利，自己將人介紹給李某也可以從中抽成，就成為了李某的下線。
自此開始，莫某和李某一樣，開始在微信朋友圈發(fā)布消息，積極介紹他人給上線李某等人。
2018年4月至2018年11月，莫某先后介紹了9人到桃江縣農(nóng)商銀行貸款，每人貸款20萬元。
每次貸款成功后，莫某就從中收取1%左右的“中介費”，最少1000元。判決書顯示，莫某做中介累計貸款180萬元共收取好處費1.3萬元。
僅從判決書中只能得知莫某參與其中時貸出的款項明細，但是判決書中提到李某、周某兩名貸款中介。那么桃江縣農(nóng)商銀行違法放貸的金額遠不止200萬元。
盡管每次都是小額借名貸款，但積少成多風(fēng)險逐步擴大，最終此案爆發(fā)。2020年6月，公安機關(guān)掌握線索，直接將莫某抓獲。另兩名貸款中介以及違法放貸的農(nóng)商銀行員工也難逃法網(wǎng)。
被捕之后，莫某交代了自己當(dāng)借名貸款人和貸款中介時的細節(jié)。2020年10月，桃江縣人民法院對莫某進行了審理。
法院認為，莫某幫助銀行工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款、數(shù)額巨大，其行為已經(jīng)構(gòu)成違法放貸罪，判處莫某拘役5個月，并處罰金2萬元。
最新評論