在投資標的的選擇上，信銀理財主要關注科技創(chuàng)新領域。
隨著注冊制改革在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板落地，股權投資迎來巨大機遇。日前，第一財經從中信銀行(601998,股吧)理財子公司信銀理財了解到，該公司計劃設立10億元長三角股權投資基金（PE），支持長三角區(qū)域內成長型企業(yè)的發(fā)展。
信銀理財副總裁賀晉還透露，公司還計劃設立長三角區(qū)域科創(chuàng)基金，試點科創(chuàng)企業(yè)股權直投（VC），為科技企業(yè)提供金融支持。
這是除建信理財、工銀理財外，又一家試水股權投資的理財子公司。在業(yè)內人士看來，銀行系理財子公司進入股權投資市場，將會對盤活整個股權投資的資金源頭起到重要作用。
不過，考慮到受《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關規(guī)定限制，銀行系理財子公司發(fā)行公募理財產品的，不得投資于未上市企業(yè)股權，只能以私募理財形式發(fā)行產品。由此，市場對理財子公司如何開展私募股權投資業(yè)務頗為關注。
第一財經了解到，目前，銀行系理財子公司對股權投資大多仍處于觀望狀態(tài)，正式發(fā)力的并不多。就信銀理財而言，在投資標的的選擇上，主要關注于科技創(chuàng)新領域，尤其是“卡脖子”、“補短板”領域，包括芯片、人工智能、生物醫(yī)藥、發(fā)動機、農業(yè)種子等核心領域。
盡管如此，但在業(yè)內人士看來，銀行理財子公司股權投資業(yè)務具有較大的發(fā)展?jié)摿Γ磥矶鄬哟钨Y本市場建設將是我國金融改革的重要方向，企業(yè)并購融資、PE融資也將迎來大發(fā)展，直接融資市場前景廣闊，將為銀行提供獲取高收益資產、降低資本消耗、提高利潤增長的戰(zhàn)略機遇。
對于銀行理財子公司而言，相比其他機構，開展股權投資有何優(yōu)勢？
對此，信銀理財股權項目投資條線總經理凌昕對記者稱，理財子公司具有“平臺性”特點，比如，在投資者平臺方面，可借助母行的網點覆蓋和分支機構等；在金融賦能平臺方面，可依托集團的金融體系，為企業(yè)各發(fā)展階段提供綜合性配套金融服務等。
在進行股權投資類產品創(chuàng)新的同時，理財子公司也在發(fā)力“固收+”產品，增厚自身優(yōu)勢，穩(wěn)步推進理財產品轉型。“預計至今年末，公司新老產品占比將達7：3。可以說，產品轉型已勝利在望。”賀晉稱。
對于市場未來走勢的展望，信銀理財固收投資條線總經理趙新杰表示，國內經濟目前逐漸向潛在經濟增速水平修復，2021年貨幣政策回歸穩(wěn)健中性，不存在長期通脹或通縮的基礎。雙循環(huán)支撐經濟修復的內生動力，消費和制造業(yè)投資持續(xù)修復：一是消費釋放新動力(310328)，支持并促進內循環(huán)體系；二是投資在制造業(yè)企業(yè)盈利及產業(yè)升級帶動下，有望持續(xù)改善；三是2020年出口韌性超預期，在全球經濟復蘇帶動下，2021年有望維持正增長。
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