碳金融服務(wù)空間打開。
7月16日，全國碳排放權(quán)交易市場正式啟動，打開碳金融的服務(wù)空間。記者了解到，多家金融機構(gòu)正積極加大對全國碳市場建設(shè)的綠色金融支持力度，助力2030年前碳達峰和2060年前碳中和目標(biāo)的達成。
近日生態(tài)環(huán)境部副部長趙英民在國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會上表示，建設(shè)全國碳排放權(quán)交易市場，是利用市場機制控制和減少溫室氣體排放，推動綠色低碳發(fā)展的一項重大制度創(chuàng)新，是實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標(biāo)的重要政策工具。
對于金融機構(gòu)而言，這也是一大機遇。據(jù)多方測算，碳達峰、碳中和資金需求規(guī)模級別高達百萬億元，由此催生了各類綠色金融產(chǎn)品。比如，包括工行、中行、建行、浦發(fā)銀行(600000,股吧)等在內(nèi)的多家銀行發(fā)行了碳中和債；也有銀行提供碳配額質(zhì)押融資服務(wù)；還有銀行參與了碳中和股權(quán)投資基金的設(shè)立等。
另外，央行貨幣政策司司長孫國峰近日透露，央行正有序推進碳減排支持工具設(shè)立工作，以精準(zhǔn)直達方式支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)的發(fā)展，并撬動更多社會資金促進碳減排。
具體來看，在貸款服務(wù)方面，浦發(fā)銀行在上半年與上海環(huán)境(601200,股吧)能源交易所一起，為申能碳科技有限公司落地全國首單碳排放權(quán)（SHEA）、國家核證自愿減排量（CCER）組合質(zhì)押融資。該筆金融業(yè)務(wù)的落地，幫助企業(yè)盤活了碳資產(chǎn)，充分發(fā)揮了碳交易在金融資本與實體經(jīng)濟之間的聯(lián)通作用，提升了碳資產(chǎn)融資的靈活性。
上海銀行也與上海環(huán)境能源交易所一起，落地了業(yè)內(nèi)首批碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；交行上海分行完成了長三角地區(qū)首筆碳配額質(zhì)押融資。
所謂碳配額質(zhì)押，是指為擔(dān)保債務(wù)的履行，符合條件的配額合法所有人將配額出質(zhì)給符合條件的質(zhì)權(quán)人，并通過交易所辦理登記的行為。在業(yè)內(nèi)人士看來，將碳排放權(quán)（SHEA）作為一種全新的擔(dān)保資源，可提升企業(yè)在節(jié)能減排中的融資能力，充分發(fā)揮碳交易在金融資本和實體經(jīng)濟之間的聯(lián)通作用。
另外，銀行貸款產(chǎn)品也有創(chuàng)新。比如浦發(fā)銀行為新能源汽車充電樁領(lǐng)域的龍頭企業(yè)——特來電提供的境內(nèi)首單基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款。據(jù)悉，此筆業(yè)務(wù)將貸款的融資利率與企業(yè)所能達到的碳減排量“環(huán)保績效”指標(biāo)、公益服務(wù)的“社會績效”指標(biāo)掛鉤，并設(shè)立年度“觀察日”，依據(jù)行業(yè)協(xié)會提供的權(quán)威數(shù)據(jù)，對特來電上一年的碳減排量進行評估。在公司實現(xiàn)了上一年度的“觀察指標(biāo)”后，銀行的貸款利率就根據(jù)貸款協(xié)議的規(guī)定進行階梯式下調(diào)，最終可實現(xiàn)3.20%的優(yōu)惠利率。
在碳基金設(shè)立方面，記者獲悉，日前建設(shè)銀行通過全資子公司建信金融資產(chǎn)投資有限公司參與了寶武碳中和股權(quán)投資基金的設(shè)立。據(jù)悉，該基金是目前國內(nèi)市場上規(guī)模最大的碳中和主題基金，總規(guī)模500億元，首期100億元。基金意向投資陣容包括中國寶武、國家綠色發(fā)展基金、中國太保(601601,股吧)、建信投資，國開行等。
有分析稱，當(dāng)前金融機構(gòu)參與碳交易市場的模式主要有三種，一種是從二級市場參與碳指標(biāo)交易，比如碳期貨、碳期權(quán)、碳掉期等金融衍生品；另一種是金融機構(gòu)、企業(yè)、政府等共同出資設(shè)立碳基金來支持節(jié)能減排項目的開展；再者是為相關(guān)企業(yè)提供直接和間接的融資支持。
海通國際首席經(jīng)濟學(xué)家孫明春接受第一財經(jīng)采訪時曾表示，在碳市場建設(shè)過程中，金融機構(gòu)應(yīng)積極參與中國碳市場的建設(shè)，增強碳市場的金融屬性，拓展市場的廣度和深度，促進形成全國統(tǒng)一、真實反映碳資產(chǎn)價值的價格發(fā)現(xiàn)機制；同時，開發(fā)、創(chuàng)新碳金融衍生品（如碳期貨、碳期權(quán)等），給市場參與者提供必要的風(fēng)險管理和對沖工具，幫助市場形成對碳信用資產(chǎn)的中長期價格預(yù)期。
至于如何鼓勵金融機構(gòu)參與碳市場交易，央行上海總部副主任、上海分行行長金鵬輝曾稱，需要建立健全市場驅(qū)動和政府引導(dǎo)的雙重激勵約束機制，發(fā)揮好環(huán)保、財稅、擔(dān)保等政策在綠色金融發(fā)展中的積極作用，改善綠色項目的收益性和現(xiàn)金流，切實降低綠色項目的融資成本，提高綠色金融項目的商業(yè)可持續(xù)性。金融管理部門將積極推動建立政策激勵約束體系，完善綠色金融產(chǎn)品和市場體系。
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