藍(lán)鯨保險(xiǎn)從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會(huì)正嚴(yán)厲查處銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工隱蔽、變相、委托他人或通過(guò)近親屬持有公司股權(quán)，不實(shí)際出資或不符合法定出資形式出資而實(shí)際占有公司股權(quán)收益等情況。

為嚴(yán)厲打擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工利用職權(quán)或職務(wù)影響力，違規(guī)持有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)，銀保監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展清理銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)持股工作，并下發(fā)《關(guān)于清理銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工違規(guī)持股工作的通知》。

銀保監(jiān)會(huì)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需要重點(diǎn)排查以下情形，一是排查公司員工（含董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員）違規(guī)持有本公司及子公司股權(quán)情況，包括但不限于隱蔽、變相、委托他人或通過(guò)近親屬持有公司股權(quán)，不實(shí)際出資或用不符合法定出資形式的要素出資而實(shí)際占有公司股權(quán)收益等情形，不含通過(guò)股權(quán)激勵(lì)、員工持股計(jì)劃、 職工股、二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)等方式依法取得股權(quán)等情形。

二是梳理2018年以來(lái)已發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)持有本公司及子公司股權(quán)問(wèn)題，包括已處罰或整改退出的違規(guī)情形。

三是排查公司股東股權(quán)中是否存在其他銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管以及政府部門(mén)公職人員違規(guī)持股問(wèn)題。

銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)清理員工違規(guī)持股的重要意義，少數(shù)員工通過(guò)違規(guī)持股謀取私利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送，嚴(yán)重?fù)p害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者利益，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。要深刻認(rèn)識(shí)清理員工違規(guī)持股的重要意義，深挖徹查，積極穩(wěn)妥推動(dòng)完成銀行保險(xiǎn)行業(yè)的清理工作，切實(shí)維護(hù)行業(yè)秩序。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保持清理員工違規(guī)持股問(wèn)題的高壓態(tài)勢(shì)，在后續(xù)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治、公司治理評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中予以重點(diǎn)關(guān)注，并積極配合其他監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展的相關(guān)工作。

同時(shí)要求相關(guān)方面加強(qiáng)股東資質(zhì)審核，嚴(yán)格審查入股資金來(lái)源，有效識(shí)別主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人和最終受益人，確保各方關(guān)系清晰透明，嚴(yán)格禁止股權(quán)代持、隱形股東等行為。

根據(jù)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于2021年8月31日前報(bào)送機(jī)構(gòu)人員違規(guī)持股情況表。各銀保監(jiān)局、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、管委會(huì)應(yīng)匯總所轄機(jī)構(gòu)排查情況和員工持股違規(guī)問(wèn)題梳理匯總情況，于2021年9月20日前將匯總報(bào)告及附表報(bào)送至銀保監(jiān)會(huì)公司治理部。（藍(lán)鯨保險(xiǎn) 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）