近日，興業銀行(601166)與某央企集團正式完成全球資金管理平臺上線。該央企集團通過興業銀行共享直連全球資金管理服務，實現一點接入興業、聯通全球銀行，實現集團境內總部對全球各地分子公司賬戶跨區域、跨銀行集中管理，構建全球資金可視、可控、可用的數字化、智能化全球司庫體系。
在海外疫情持續嚴峻的背景下，國務院國資委對央企及國有企業提出了進一步強化海外子公司財務管控的要求。這對分子公司遍布全球68個地區、合作銀行多達168家的該央企集團全球資金管理帶來巨大挑戰。各家銀行的連接方式、數據格式、發送時間全然不同，難以實現全球資金的及時匯總，部分只能依賴手工上報，帶來了道德風險和操作風險。而通信方式的不同，也影響與集團財務管理系統、ERP系統連接的穩定性和成本，難以實現支付發起、賬務自動化確認。面對資金集中管理的諸多痛點，經過多輪市場調研及公開招標，該集團最終引入興業銀行共享直連全球資金管理平臺。
無需巨額投入自建系統，通過興業銀行共享直連全球資金管理平臺，以全球統一報文形式，在SWIFT 網絡中與境內外銀行交互對賬報告與支付指令，該央企集團可輕松掌握全球賬戶資金分布情況，實施有效的匯率利率風險防范措施，統籌境內外資金支付結算，強化集團總部資金集中運營管控。同時，通過建立國內、國外資金池，該央企集團可在平臺中實施閑置資金的歸集管理，全面提升集團財務收益。
據介紹，共享直連全球資金管理平臺由興業銀行自主研發，提供全球賬戶可視、集中支付結算、財務分析視圖、全球資金歸集、匯率利率管理及集團融資管理等全球資金一體化服務。客戶無須自建系統，即可接入SWIFT網絡，以自有SWIFT CODE與全球合作銀行信息交互，從而實現“一點接入興業，聯通全球銀行”。同時，在原有境內跨銀行賬戶管理服務基礎上，該平臺新增海外跨銀行賬戶管理服務，覆蓋全球超13000家銀行的財資服務，解決境內企業出海進程中多家銀行單獨對接銀企直聯、多語言、多幣種賬戶統一規則管理的難題。
“通過持續迭代，我們這一平臺已完善全球多幣種一體化支付、全流程支付追蹤、多種接入渠道、深度連接財務管理系統等功能，持續有效賦能國內企業海外業務發展。”興業銀行交易銀行部負責人表示。
今年以來，興業銀行自上而下全面提速數字化轉型進程，在跨境金融領域，興業銀行與子公司興業數金強化BA（業務分析師）+SA（系統分析師）聯合工作機制，進一步推進業務科技融合，以金融科技賦能打造線上化、智能化、生態化的創新跨境金融服務。
截至11月末，興業銀行共享直連全球資金管理平臺合作客戶已超50戶，根據SWIFT最新數據，興業銀行作為共享服務商服務的SWIFT會員數已在國內銀行中位居首位，平臺合作客戶包含央企集團、地方國企、新經濟平臺企業以及上市龍頭企業等多種類型。
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