近年來，利用互聯網、計算機等技術手段實施的新型電信違法犯罪，特別是利用他人銀行卡進行電信網絡詐騙活動頻發，已成為影響社會穩定和群眾安全感的突出問題。達州銀行全行上下深入落實“斷卡”行動各項要求，各支行網點積極行動切實保護金融消費者個人身份信息，其中巴中支行于近日成功堵截一起違法出售銀行卡案件。
10月8日，巴中支行在反洗錢系統中發現鮮某賬戶交易存在異常，涉及金額達340余萬元，多為發生在午夜的網銀交易，且為跨省跨地區交易，疑似存在洗錢風險。支行工作人員為核實客戶交易信息，第一時間對客戶進行電話回訪，但始終未取得聯系，隨后工作人員前往預留地址進行上門調查，發現與其預留身份基本信息符合程度較低，并且與其預留工作單位電話聯系后得知該單位無該員工。支行隨即對該客戶予以重點關注，申請暫停其非柜面業務，調高客戶風險等級。
12月7日上午，鮮某持本人身份證來到巴中支行查詢個人賬戶余額，支行工作人員告知鮮某其賬戶交易異常，存在洗錢風險，要求鮮某如實提供真實信息，但鮮某拒不配合，不斷要求馬上注銷該賬戶。由于該異常賬戶涉及金額巨大，涉嫌違法出售個人銀行卡，且當事人拒不配合，經工作人員請示總行反洗錢中心后，按相關制度要求撥打了報警電話。待公安機關到來后，在警務人員的詢問下，鮮某如實坦白了自己出售個人銀行卡的事實，最終被警務人員帶走做進一步調查。
洗錢犯罪不僅危害國家經濟健康發展和金融安全，還會妨礙金融管理和司法機關對犯罪活動的查處，助長犯罪、滋生腐敗，產生社會不公。達州銀行巴中支行將進一步加強員工培訓，提升員工反洗錢意識和判斷力，加大客戶身份識別力度，為打造綠色金融環境貢獻力量。
【免責聲明】本文僅代表合作供稿方觀點，不代表和訊網立場。投資者據此操作，風險請自擔。
最新評論