繼被罰205萬元后，中信銀行(601998)本月又因信貸業務違規領罰近百萬元。
9月19日，重慶銀保監局公示的一則罰單顯示，中信銀行重慶分行涉及四項違法違規事實，一是信貸類資產分類不準確；二是未將低風險業務納入統一授信額度管理；三是貸款“三查”不到位；四是未按規定進行執業登記和管理。
中信銀行重慶分行由此被重慶銀保監局予以警告并罰款共計96萬元。此外，三名相關責任人同時領罰，其中，對袁玉彬警告，對彭媛警告并罰款1萬元，對周倩警告并罰款1萬元。
天眼查顯示，中信銀行重慶分行成立于1999年, 目前負責人為劉志華。而劉志華此前還曾任中信銀行蘭州分行、石家莊分行的法定代表人。
藍鯨財經發現，中信銀行重慶分行上月剛領取一張外匯局罰單。重慶外匯管理部官網顯示，該分行因未按照規定進行國際收支統計申報被予以警告，并被罰款14萬元人民幣。
不僅如此，該分行去年下半年還因信貸業務違規被罰185萬元，所涉及的案由包括貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風險分類不準確、違規設立時點性規模考評指標等。
值得一提的是，此番也是中信銀行本月第二次因信貸業務違規領罰。
9月7日，嘉興銀保監分局對中信銀行嘉興分行罰款人民幣205萬元，相關責任人被予以警告。該分行涉及的違法違規事實達六項，一是貸款“三查”不到位，部分流動資金貸款被挪用于土地競拍保證金；二是貸款“三查”不到位，部分流動資金貸款被挪用于非上市公司股權投資。
三是向項目資本金不足房地產企業發放房地產開發貸款；四是未按工程進度發放固定資產貸款；五是貸款“三查”不到位，個人消費貸款被挪用于購房；六是貸款“三查”不到位，個人消費貸款被挪用于股市。
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