南財(cái)理財(cái)通將于11月15日推出AssetSTAR銀行理財(cái)評(píng)級(jí)體系，這將彌補(bǔ)我國(guó)銀行理財(cái)市場(chǎng)權(quán)威評(píng)級(jí)的空白，也為投資者購買理財(cái)提供了更科學(xué)的參考依據(jù)。
南方財(cái)經(jīng)全媒體 記者 丁盡勉 11月13日?qǐng)?bào)道
2017年11月，伴隨“資管新規(guī)”征求意見稿出臺(tái)，銀行理財(cái)拉開了“破剛兌、去杠桿、壓非標(biāo)、凈值化”的改革大幕，這場(chǎng)改革給銀行資管的產(chǎn)品端和資產(chǎn)端都帶來了深刻的變化。
從產(chǎn)品端來看，伴隨“剛兌”打破，投資者與銀行之間的法律關(guān)系由事實(shí)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系回歸至信托關(guān)系。
從資產(chǎn)端來看，“母子”風(fēng)險(xiǎn)的隔離打破了理財(cái)產(chǎn)品在配置工具上的束縛，理財(cái)產(chǎn)品可投資范圍大大拓寬，“固收+權(quán)益”“固定+衍生工具”等多資產(chǎn)產(chǎn)品涌現(xiàn)市場(chǎng)。
法律關(guān)系和資產(chǎn)配置的變化不僅促進(jìn)了理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新，還給理財(cái)公司帶來了投研體系轉(zhuǎn)型升級(jí)的壓力，加之非標(biāo)資產(chǎn)投資比例及攤余成本法使用范圍受到限制，理財(cái)公司的真實(shí)投資水平浮出水面，理財(cái)產(chǎn)品的投資管理面臨全新的市場(chǎng)考驗(yàn)。
據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，2022年一季度，伴隨美聯(lián)儲(chǔ)加息等一系列外部環(huán)境沖擊，銀行含權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)“破凈潮”，截至2022年10月，全國(guó)公募銀行理財(cái)產(chǎn)品破凈率高達(dá)5.22%。
面對(duì)“破凈潮”以及全新類型的理財(cái)產(chǎn)品，投資者面臨產(chǎn)品評(píng)估和產(chǎn)品選擇的難題。
同時(shí)，在“破凈潮”的壓力測(cè)試下，理財(cái)公司也亟需對(duì)自身投資管理能力進(jìn)行科學(xué)評(píng)估。
為解決銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)的痛點(diǎn)，南財(cái)理財(cái)通課題組自2021年9月22日啟動(dòng)銀行理財(cái)評(píng)級(jí)工作，歷經(jīng)1年時(shí)間，召開機(jī)構(gòu)調(diào)研會(huì)近20場(chǎng)，廣泛聽取銀行理財(cái)子公司、銀行財(cái)富管理部門等行業(yè)專業(yè)意見，基于粵港澳大灣區(qū)（廣東）財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心2億銀行理財(cái)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，課題組通過強(qiáng)大的人工智能算法引擎進(jìn)行了大量樣本試算。同時(shí)，該評(píng)級(jí)體系由盈米基金提供學(xué)術(shù)支持。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者獲悉，南財(cái)理財(cái)通課題組將于2022年11月15日在中國(guó)資產(chǎn)管理年會(huì)上正式發(fā)布AssetSTAR銀行理財(cái)評(píng)級(jí)體系（簡(jiǎn)稱“AS評(píng)級(jí)”）。
AS評(píng)級(jí)作為粵港澳大灣區(qū)(廣東)財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心戰(zhàn)略金融科技產(chǎn)品，將彌補(bǔ)目前我國(guó)銀行理財(cái)市場(chǎng)科學(xué)評(píng)級(jí)的空白，進(jìn)一步推動(dòng)銀行理財(cái)凈值化發(fā)展，普通投資者也可根據(jù)AS評(píng)級(jí)結(jié)果，進(jìn)一步了解銀行理財(cái)?shù)恼鎸?shí)運(yùn)作情況。
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