招商銀行13項違法被罰沒3429萬元 10名責任人被罰

中國經濟網北京1月1日訊 央行網站近日公布的行政處罰公示（銀罰決字【2022】1-11號）顯示，招商銀行(600036)股份有限公司存在13項違法行為類型，被中國人民銀行警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元。

招商銀行的違法行為類型為：

1.違反賬戶管理規定；

2.違反清算管理規定；

3.違反特約商戶實名制管理規定；

4.違反支付機構備付金管理規定；

5.違反人民幣反假有關規定；

6.占壓財政存款或者資金；

7.違反國庫科目設置和使用規定；

8.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

9.未按規定履行客戶身份識別義務；

10.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

11.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

12.違反個人金融信息保護規定；

13.違反金融營銷宣傳管理規定。

侯偉榮（時任招商銀行股份有限公司交易銀行部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.違反清算管理規定；2.未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對侯偉榮警告，罰款12.5萬元。

莊東燕（時任招商銀行股份有限公司零售金融總部副總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.違反清算管理規定；2.違反特約商戶實名制管理規定；3.未按規定履行客戶身份識別義務；4.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。中國人民銀行對莊東燕警告，罰款14.5萬元。

劉加隆（時任招商銀行股份有限公司信用卡中心總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.違反特約商戶實名制管理規定；2.未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對劉加隆警告，罰款8.5萬元。

鐘德勝（時任招商銀行股份有限公司公司金融總部總裁兼戰略客戶部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.違反賬戶管理規定；2.未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對鐘德勝警告，罰款7.5萬元。

夏樣芳（時任招商銀行股份有限公司法律合規部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.違反賬戶管理規定；2.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行對夏樣芳警告，罰款7.5萬元。

武越（時任招商銀行股份有限公司運營管理部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對武越罰款2.5萬元。

姜然[時任招商銀行股份有限公司首席客戶經理（一級）]對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對姜然罰款2.5萬元。

陳晨（時任招商銀行股份有限公司同業客戶部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對陳晨罰款1萬元。

唐芳（時任招商銀行股份有限公司零售金融總部總經理助理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。中國人民銀行對唐芳罰款2萬元。

楊法德（時任招商銀行股份有限公司公司金融總部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。中國人民銀行對楊法德罰款1萬元。

以下為原文：