據中國銀保監(jiān)會網站1月9日消息，為加強銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計質效，中國銀保監(jiān)會近日發(fā)布《銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
《辦法》包括總則、監(jiān)管統(tǒng)計管理機構、監(jiān)管統(tǒng)計調查管理、銀行保險機構監(jiān)管統(tǒng)計管理、監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督管理和附則等六章，共三十三條，重點就以下內容予以規(guī)范：
一是明確歸口管理要求。《辦法》明確監(jiān)管統(tǒng)計工作歸口管理要求，對監(jiān)管統(tǒng)計管理機構歸口管理部門職責作出界定，對銀行保險機構歸口管理部門職責予以明確，同時列明各相關主體職責邊界。
二是明確數據質量責任。為督促銀行保險機構重視數據質量，《辦法》明確提出銀行保險機構法定代表人或者主要負責人對監(jiān)管統(tǒng)計數據質量承擔最終責任。
三是強調數據安全保護。根據2021年9月實施的《中華人民共和國數據安全法》相關規(guī)定，《辦法》在職責范圍、統(tǒng)計資料管理制度、監(jiān)督檢查中增加了涉及數據安全保護的監(jiān)管內容，明確提出監(jiān)管統(tǒng)計工作有關保密要求。
四是對接數據治理要求。充分吸收近年來中國銀保監(jiān)會對銀行保險機構數據治理的監(jiān)管要求，《辦法》明確要求銀行保險機構應將本單位監(jiān)管統(tǒng)計工作納入數據治理范疇。
五是重視數據價值實現。為引導銀行保險機構不斷提高數據分析能力，充分挖掘發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計資料價值，《辦法》明確提出監(jiān)管統(tǒng)計數據分析應用相關要求，引導銀行保險機構充分運用數據分析手段，開展數據分析和挖掘應用，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計資料價值。
《辦法》的發(fā)布和實施，統(tǒng)一了銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度，為解決當前監(jiān)管統(tǒng)計工作實際問題提供制度支撐，進一步夯實統(tǒng)計工作基礎，對銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作具有指導性作用。
本辦法自2023年2月1日起施行。《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》（中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第6號）、《保險統(tǒng)計管理規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第1號）同時廢止。
強化銀行保險機構數據質量意識
近年來，銀保監(jiān)會高度重視監(jiān)管數據質量，持續(xù)開展數據質量專項治理工作。為強化銀行保險機構數據質量意識，《辦法》從四方面提出具體要求。
一是明確數據質量責任。通過第18條、19條、22條分別明確數據質量最終責任、歸口管理部門和各相關部門數據質量責任。
二是健全質量管理制度和工作機制。通過第16條、17條、21條、22條在數據填報審核機制、數據治理機制、數據質量管控機制建設方面提出明確要求。
三是強調源頭數據質量管理。通過第19條、22條強調銀行保險機構應明確源頭數據質量責任和源頭數據質量管理。
四是數據質量問題處罰措施。第26條明確數據質量及其管理是監(jiān)督檢查重要內容。第28條、29條明確未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計資料，以及編造或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計資料的，監(jiān)管機構可以依法予以處罰。
記者留意到，《辦法》第29條規(guī)定，銀行保險機構違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，分別依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計資料；（二）拒絕接受依法進行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查；（三）阻礙依法進行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查。
強化監(jiān)管統(tǒng)計數據安全保護
監(jiān)管統(tǒng)計是銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管的重要基礎性工作。黨的十八大以來，黨中央、國務院先后發(fā)布《關于更加有效發(fā)揮統(tǒng)計監(jiān)督職能作用的意見》《防范和懲治統(tǒng)計造假、弄虛作假督察工作規(guī)定》等一系列文件，為銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計工作在深化管理體制改革、提高數據質量和強化統(tǒng)計監(jiān)督職能等方面指明了方向。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國統(tǒng)計法實施條例》等上位法相繼修訂，《中華人民共和國數據安全法》正式實施，進一步明確對監(jiān)管數據管理和數據安全保護的具體要求。
黨的二十大報告指出，要加強和完善現代金融監(jiān)管，這對監(jiān)管統(tǒng)計數據質量和統(tǒng)計工作的規(guī)范提出了更高要求。為貫徹落實上述法律法規(guī)和有關文件精神，統(tǒng)籌規(guī)范銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作，銀保監(jiān)會制定并發(fā)布《辦法》。
銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，與銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計領域現行管理辦法和規(guī)制相比，《辦法》在起草過程中充分吸收國內外監(jiān)管統(tǒng)計領域先進理念和良好做法，并嚴格對照各上位法，確保《辦法》在概念界定、內容框架、職責要求等方面與有關要求保持銜接一致。
一是在總則中將《中華人民共和國數據安全法》作為《辦法》的上位法之一，明確數據安全在監(jiān)管統(tǒng)計工作中的重要定位。
二是確定安全相關工作職責。銀保監(jiān)會歸口管理部門應組織開展監(jiān)管統(tǒng)計數據安全保護相關工作，相關部門配合歸口管理部門落實監(jiān)管統(tǒng)計數據安全保護相關工作；銀行保險法人機構應明確并授權歸口管理部門落實監(jiān)管統(tǒng)計數據安全保護等相關工作職責。
三是明確工作要求。第24條要求銀行保險機構加強流程管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性；監(jiān)管統(tǒng)計資料涉及出境的，應遵守國家有關法律法規(guī)及行業(yè)相關規(guī)定。
四是納入監(jiān)督檢查范圍。第26條將銀行保險機構的監(jiān)管統(tǒng)計數據安全保護情況作為監(jiān)督檢查的要點之一。
《辦法》在修訂過程中充分征求并吸取了行業(yè)意見，應有利于推動和加強銀行保險機構監(jiān)管統(tǒng)計管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計數據質量，強化監(jiān)管統(tǒng)計數據安全保護，促進監(jiān)管統(tǒng)計工作持續(xù)高質量發(fā)展。
最新評論