這是中信銀行(601998)近兩個月第二次因違反反洗錢法領(lǐng)百萬罰單。
2月13日，央行青島市中心支行公示了一則行政處罰信息劍指中信銀行。中信銀行青島分行因多項違法行為領(lǐng)百萬罰單。
罰單顯示，中信銀行青島分行涉及七項違法行為，一是違反賬戶管理規(guī)定；二是違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；三是違反流通人民幣管理規(guī)定；四是違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；五是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；六是對金融產(chǎn)品作出虛假或者引人誤解的宣傳；七是未按規(guī)定報送投訴數(shù)據(jù)。
中信銀行青島分行由此被央行青島市中心支行予以警告，罰款103.3萬元。同時，時任該分行公司銀行部總經(jīng)理兼普惠金融部總經(jīng)理楊衛(wèi)山，對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責任，被罰款1.75萬元。
值得一提的是，這是中信銀行近兩個月第二次因違反反洗錢法領(lǐng)百萬罰單。
就在2022年12月30日，央行南京分行公示一則罰單顯示，中信銀行南京分行因違反賬戶管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；違反個人金融信息保護規(guī)定等案由，被予以警告，并處罰款129.5萬元。
上個月，中信銀行發(fā)布了2022年業(yè)績快報。數(shù)據(jù)顯示，2022年度，該行實現(xiàn)營業(yè)收入2113.82億元，比上年增長3.34%；利潤總額733.98億元，比上年增長12.03%；歸屬于該行股東的凈利潤621.03億元，比上年增長11.61%。
截至2022年末，中信銀行不良貸款率1.27%，比上年末下降0.12個百分點；撥備覆蓋率201.33%，比上年末上升21.26個百分點。截至2022年末，中信銀行資產(chǎn)總額85490.76億元，比上年末增長6.29%；歸屬于該行普通股股東的所有者權(quán)益5505.05億元，比上年末增長7.65%。
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