為進一步認真履行反洗錢工作義務,夯實反洗錢管理基礎,農發行四川省資陽市分行積極開展反洗錢管理“回頭看”工作,進一步提高反洗錢管理工作質效。

領導重視,擺上議事日程。為做好反洗錢工作,該行高度重視,召開黨委會進行專題研究。先后組織召開了兩次反洗錢領導小組,對2023年反洗錢工作和反洗錢管理“回頭看”檢查工作進行了安排部署,審議通過了《2023年反洗錢工作計劃》和《2022年反洗錢專項審計問題整改方案》。另外,還制定了《2023年反洗錢工作培訓實施方案》和《2023年反洗錢重點工作計劃》。

夯實管理,履行法定義務。該行執行客戶身份識別要求,充分開展盡職調查;采取有效的客戶身份識別措施,合理劃分和調整客戶風險等級。逐戶裝袋,妥善保存客戶身份資料,按日打印、按年裝訂成冊保管交易記錄。對反洗錢管理系統提取的大額交易、大額案例和可疑交易案例均按照反洗錢相關規定甄別、排查和審定并專夾保管。今年以來,該行新開立賬戶11戶,辦理客戶交易8069筆、金額21.16億元。

強化宣傳,開展業務培訓。該行將反洗錢宣傳工作納入全行重點宣傳工作,采用柜面宣傳、電子顯示屏宣傳、視頻宣傳和深入企業、走上街頭等形式開展了春節期間防范非法集資宣傳活動和雁江區法治政府建設示范創建宣傳活動,累計發放宣傳資料700余份,接受問題咨詢120人次。另外,該行組織相關人員參加了人民銀行“反洗錢法修訂與監管新政策”視頻講座和農發總行反洗錢專項治理要點培訓,進一步提升反洗錢人員業務技能。

加強督導,開展督促檢查。該行按月對所轄支行和市分行本級按不低于開戶企業數20%的比例進行反洗錢非現場檢查,對存在客戶信息變更不及時、不完整、存在錯誤,客戶身份識別不準確,受益人識別不完全、錯誤等問題進行整改并進行問責。目前,該行已組織反洗錢專員、“三合一”專員分別開展了1月和2月反洗錢非現場檢查,對發現的問題進行了通報并立行立改。(吳 杰)