硅谷銀行轟然崩塌的陰霾，正籠罩全球市場。

美國銀行業的擠兌風險正在攀升。當地時間3月11日，美國知名對沖基金經理Bill Ackman警告稱，如果美國政府任由硅谷銀行破產而不保護所有儲戶，從下周一開始，美國大量非系統性重要銀行將出現擠兌，新增的提款需求將耗盡流動性。當前，美聯儲、美國聯邦存款保險公司正在考慮創建一只基金，允許監管機構對陷入困境的銀行提供更多存款防護。

與此同時，華爾街對沖基金已經開始醞釀“嗜血”收購。據知情人士透露，對沖基金正提出以低至面值60%的價格，收購硅谷銀行的創業公司存款。

硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波，正在向海外擴散，將近200家英國科技公司緊急向英國政府發函請求干預。另外，硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。創始人們警告稱，如果政府不干預，該行的倒閉可能會沖擊全球的初創企業。

關于硅谷銀行的一則最新爆料，引發全美輿論炸鍋。當地時間3月11日，美國消費者新聞與商業頻道（CNBC）援引消息人士報道，在爆雷并被政府接管前幾個小時內，硅谷銀行的管理層給員工和高管們發放了2022年的獎金。

緊急回應

硅谷銀行的破產風波，成為了市場重大風險事件。3月12日晚間，眾多上市公司的緊急回應，引發市場關注。

其中，再鼎醫藥（09688.HK）表示，截至2022年底，公司現金和現金等價物總額約10.085億美元，而在硅谷銀行的金額占比甚低，約為2.3%。公司認為，硅谷銀行的關閉不會影響公司滿足其運營開支和資本支出需求（包括支付工資和向第三方付款）的能力。

基石藥業（02616.HK）公告稱，截至公告日，公司在硅谷銀行設立的營運賬戶中僅有少量現金結余，公司在硅谷銀行的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬美元，且占公司現金、現金等價物及定期存款總額低于0.5%。因此，公司認為此次硅谷銀行事件對公司影響甚微。

諾亞控股（06686.HK）公告，目前在硅谷銀行擁有的現金及現金等價物少于100萬美元，占其現金及現金等價物總額0.2%以下，因此認為，此次硅谷銀行事件對公司的業務運營或財務的影響并不重大。

堃博醫療（02216.HK）公告，截至公告日，公司在硅谷銀行約有1180萬美元的存款，占本集團現金及現金等價物約6.5%，除此之外，公司并不存在硅谷銀行相關風險敞口。公司現正積極努力維護及提取其在SVB的存款。因此，公司認為其因SVB事件而面臨的風險并不重大，并預計對公司的經營計劃及現金生命周期影響甚微。

騰盛博藥（02137.HK）公告，截至2023年2月28日，公司及其子公司在SVB持有的現金和銀行余額不到9%。其他現金和銀行余額分布在多個大型金融機構。預計上述事件不會對公司的業務運營、供應商、員工、合作方或客戶產生重大不利影響。

另外，SOHO中國董事長潘石屹于3月12日發布微博回應“踩雷硅谷銀行”稱，“我們從來沒有在硅谷銀行開過戶，從來沒有存過款”。此前，有網傳消息稱，潘石屹夫婦在硅谷銀行的存款金額為3億美元。

危險的擠兌潮

硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波，美國知名對沖基金經理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動。

當地時間3月11日，Bill Ackman在社交媒體上警告稱，美國政府有大約48小時的時間來解決一個很快就會不可逆轉的錯誤，如果任由硅谷銀行破產而不保護所有儲戶，市場將看到這樣一幅可怕的圖景：

除了“系統重要性的銀行”，所有銀行都有可能出現擠兌，新增的提款需求將耗盡社區、地區和其他銀行的流動性，并開始摧毀這些重要機構。

Ackman在最新的一條推文中表示，美國聯邦存款保險（FDIC）應該在美國時間周日晚上（即北京時間周一早上）亞洲市場開盤前，為所有銀行存款提供擔保，并按下暫停鍵。

他的建議是，美國政府提供100%的擔保，但根據他從可靠信源拿到的消息，硅谷銀行的儲戶將在下周一或者周二獲得50%的存款，剩下的將在未來3-6個月內基于變現價值獲得。

如果這被證明是真的，Ackman預計，從周一開始，大量非系統性重要銀行將出現擠兌。在沒有全系統的存款擔保的情況下，更多的銀行擠兌將于周一上午開始。

有媒體警告稱，在硅谷銀行爆雷后，排名前10的美國區域性銀行最有可能面臨壓力，其中包括，總部位于加州的第一共和銀行（FRC）。當地時間周五，第一共和銀行盤中巨震，盤初一度暴跌超50%，期間多次緊急暫停交易。

有媒體整理的十家可能步硅谷銀行后塵的銀行名單分別是，Customers Bancorp Inc、第一共和銀行、Sandy Spring Bancorp Inc、New York Community Bancorp Inc、First Foundation Inc、Ally Financial Inc、Dime Community Bancshares Inc、Pacific Premier Bancorp Inc、Prosperity Bancshares Inc、Columbia Financial Inc。

此外，高盛交易部門的報告指出，目前對沖基金已經針對部分銀行建立新的空頭倉位，其中除了第一共和銀行以外，還包括Signature Bank（SBNY）、Zions Bancorporation（ZION）、 KeyCorp（KEY）和Truist Financial Corp（TFC）。

因此，有評論認為，這些銀行也可能是下一個“硅谷銀行”。

據報道，美國聯邦存款保險公司和美聯儲正在考慮創建一只基金，允許監管機構對在硅谷銀行倒閉后陷入困境的銀行提供更多存款防護。

“嗜血”收購

當地時間3月12日，美國財經媒體Semafor援引知情人士報道，華爾街對沖基金正提出以低至面值60%的價格，收購硅谷銀行的創業公司存款。在硅谷銀行被美國聯邦存款保險公司接管后，知名不良債務投資公司橡樹資本（Oaktree）等開始向創業公司伸出援手。

報道稱，這一出價范圍反映了一旦硅谷銀行資產被出售或清算，有多少未受保存款將最終被追回的預期。

另外，據The Information報道，投行杰富瑞（Jefferies）的交易員也在聯系那些資金被困的創業公司創始人，提出以折扣價收購他們的存款索取權。

同時，美國監管層也正在加速甩賣資產、回籠資金，以盡快償還儲戶存款。

據報道，美國聯邦存款保險（FDIC）最快于周一將部分硅谷的無保險存款返還給儲戶，比例在30%到50%左右，甚至有可能更高。這筆金額將部分取決于美國聯邦存款保險在周日晚間之前將資產變現的進展。

全球沖擊波

硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波，正在向海外擴散，將近200家英國科技公司緊急向英國政府發函請求干預。

據彭博社報道，當地時間3月11日，約180家科技公司的負責人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預。其中警告稱，存款損失有可能破壞科技行業并使創新生態系統倒退20年，許多企業將在一夜之間陷入非自愿清算。

報道稱，硅谷銀行英國分行或將宣布破產，且已經停止交易，也不再吸收新客戶。能否拿到存款和給員工發薪水，正在英國初創企業中引發了恐慌。

據英國天空新聞報道，當前，英國最大的商業銀行被給予24小時的最后期限來拯救硅谷銀行英國分行，使其免于破產，因為英國央行準備將其納入破產程序。包括巴克萊銀行、勞埃德銀行集團在內的貸款機構已被要求考慮是否可以對硅谷銀行英國分行提出收購要約。

英國財政部表示，亨特周六上午與英國央行行長貝利就有關問題進行了交談。該部負責經濟事務的官員當天晚些時候還將同受影響的公司舉行圓桌會議。

英國或許只是個一個開頭。硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。創始人們警告稱，如果政府不干預，該行的倒閉可能會沖擊全球的初創企業。

德國金融監管部門德國聯邦金融監管局（BaFin）目前也在審時度勢，并持續跟進監管；韓國就硅谷銀行事件召開會議，以關注該事件的副作用。韓國政府表示，波動性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。

輿論炸鍋

與此同時，關于硅谷銀行的一則最新爆料，引發全美輿論炸鍋。

當地時間3月11日，美國消費者新聞與商業頻道（CNBC）援引消息人士報道，在爆雷并被政府接管前幾個小時內，硅谷銀行的管理層給員工和高管們發放了2022年的獎金。

報道稱，目前這筆獎金的具體數額尚不清楚，但來自美國招聘信息網站Glassdoor.com的信息顯示，該銀行一年發給員工和高管的獎金范疇大概在1萬多美元到10多萬美元。其中，初級的助理崗為1.27萬美元/年（約合人民幣8.29萬元），常務經理則在14萬美元/年（約合人民幣96.7萬元）。

目前，已經接管了硅谷銀行的美國聯邦存款保險公司（FDIC）拒絕就此事置評。

分析人士稱，硅谷銀行的破產風波，主要是銀行內部的一系列投資經營失誤引發，銀行高管負有不可推卸的責任。

因此，硅谷銀行突擊發獎金一事爆料后，在美國輿論圈引起了激烈討論與不滿。

校對：陶謙