銀行員工到手的績效工資，不一定就是“穩穩的幸福”，或許會面臨被收回的窘境！
近日，多家銀行向員工反向“討薪”，引起廣泛關注。其中，2022年招商銀行(600036)對2876名員工追索扣回績效薪酬5824萬元，在已披露數據的上市銀行中最高。
“反向討薪”事件的背后，是銀行的績效薪酬追索扣回制度在不斷發力。此舉意在銀行激勵員工的同時，將績效與風險掛鉤，一定程度上可以約束高管及員工的高風險行為，緩釋銀行的各類經營和管理風險。
多家上市銀行披露“反向討薪”
據和訊網不完全統計，已披露2022年度業績報告的A股、H股上市銀行中，半數以上銀行年報出現“追索扣回”相關字眼，包括多家國有大行、股份行。
比如工行年報表示，該行員工薪酬由基本薪酬、績效薪酬和福利性收入構成。其中績效薪酬水平取決于該行整體、員工所在機構或部門以及員工個人業績衡量結果，同時高級管理人員和對風險有重要影響崗位的員工績效薪酬實行延期支付及追索扣回機制，促進風險與激勵相平衡。
“對發生違規違紀行為或出現職責內風險損失超常暴露等情形的員工，本行視嚴重程度扣減、止付及追回相應期限的績效薪酬。”工行表示，報告期內，該行按照相關辦法對因違規違紀行為或出現職責內風險損失超常暴露等情形受到紀律處分或其他處理的員工，均進行了相應績效薪酬的扣減、止付或追索。
從今年年報披露情況來看，部分上市銀行具體披露了績效薪酬追索情況。
其中，招商銀行披露，去年執行績效薪酬追索扣回的員工2876人，追索扣回績效薪酬總金額達5824萬元，人均退薪2.03萬元。按照該行去年總員工數11.3萬人計算，被要求“退薪”的員工數量占比超過2.5%。
港股上市的渤海銀行也公布了績效薪酬追索扣回情況。該行370人共計1760萬元績效薪酬被追索扣回，人均近5萬元。
九江銀行也披露稱，報告期內績效追索扣回金額163萬元，不過報告并未披露具體人數。江西銀行則披露了扣回具體事由，表示對不良資產形成負有責任的人員，按不良責任本金大小進行認定，并追索扣回相應績效薪酬。
“追薪”或將常態化
銀行反向討薪的背后，是績效薪酬追索扣回機制在發揮作用。所謂績效薪酬追索扣回，包括追回已支付的績效薪酬和止付未支付的績效薪酬。
績效薪酬追索扣回制度，是指金融企業的高管和對風險有直接或重要影響崗位的員工，在自身職責內未能勤勉盡責，發生重大違法違規行為或造成重大風險損失的，金融企業不僅可以止付未支付的部分或全部薪酬，并且可以對已經發放的績效薪酬予以追回。
這一機制最早可追溯至2010年3月原銀監會印發的《商業銀行穩健薪酬監管指引》，該指引明確要求商業銀行制定績效薪酬延期追索、扣回規定。
原銀監會主席尚福林也在2014年9月舉行的銀行業協會會議上強調，要完善高管人員穩健薪酬管理機制，把績效薪酬遞延追索扣回制度落實到位，促使薪酬激勵與經營成本和風險暴露相一致。
2018年3月，原銀監會又印發《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》，明確銀行機構應針對高管及關鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。
此后，中國人民銀行2020年10月發布的《商業銀行法》（修改建議稿）要求，商業銀行應建立科學合理的薪酬、績效考核等激勵約束機制，并建立與本行風險水平相適應的薪酬延期支付和追索扣回機制。此前，銀行業相關法律中并無此規定，這也是國內首次擬以法律的效力級別強化商業銀行薪酬延期支付與扣回機制。
今年3月，銀保監會發文透露相關制度的實施情況時稱，截至目前，95%以上銀保機構已制定并實施了績效薪酬延期支付和追索扣回制度，“特別是在一些高風險機構，相關制度為追究違規高管責任、挽回資產損失發揮了重要作用。”
對于“追薪”是否會常態化？招聯金融首席研究員董希淼表示，從長遠來看，金融機構特別是銀行建立薪酬追索扣回機制肯定會成為常態，但要使得銀行員工尤其是高管的薪酬體系與其審慎性風險承擔行為有效掛鉤，僅建立這一機制是不夠的。根本在于要加快推出并運用股權、期權等中長期激勵手段，完善銀行薪酬結構，避免因短視行為導致銀行風險的積累、影響銀行的長遠利益，增強合規經營、穩健發展的自覺性和主動性。
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