近日，江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)披露《江蘇證監(jiān)局關(guān)于對(duì)江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)行政監(jiān)管措施的決定》。信息顯示，昆山農(nóng)商銀行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局對(duì)昆山農(nóng)商銀行采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。
信息顯示，本次昆山農(nóng)商行被給予行政監(jiān)管措施，涉及四個(gè)方面的違規(guī)行為。制度建設(shè)及執(zhí)行方面，未按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確保基金銷售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
內(nèi)部控制方面，一是合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見，年度監(jiān)察稽核報(bào)告存在缺失的情況。二是未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門小組，對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。
此外，昆山農(nóng)商行存在系統(tǒng)建設(shè)和考核機(jī)制的問題。包括：未采取有效手段確保基金銷售信息管理平臺(tái)的安全和高效運(yùn)行，對(duì)于自身原有的基金銷售系統(tǒng)，存在開發(fā)升級(jí)不及時(shí)的情況；對(duì)于基金銷售的考核以考核基金銷量為主，考核維度較為單一，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。
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