海洋經濟已成為經濟高質量發展的“藍色引擎”。黨的二十大報告提出，發展海洋經濟，保護海洋生態環境，加快建設海洋強國。金融則是撬動海洋經濟的藍色杠桿，藍色經濟發展亟需揚起金融風帆。青島銀行定位“藍色金融”特色，在藍色金融領域持續發力，積極探索推進產業資本與金融資本的有效融合，致力于構建完備的藍色金融發展戰略規劃，高標準的藍色金融服務體系，大力創新探索“藍色經濟”的新金融模式。
打造藍色金融特色銀行 藍色金融貸款近130億元
作為立足山東、深耕青島的地方法人銀行，青島銀行充分利用地域經濟特色、發揮區域產業優勢，積極在藍色金融領域探索和實踐，全力助推海洋可持續發展。
2020年11月，青島銀行獲得聯合國環境規劃署(UNEP)批準，成為可持續藍色經濟金融倡議會員，簽署并承諾遵守《可持續藍色經濟金融原則》，青島銀行是新興市場第一批加入的銀行，也是全球第50家加入的機構。《可持續藍色經濟金融原則》旨在利用藍色金融的力量重建海洋繁榮、恢復生物多樣性和恢復海洋健康，是世界上第一個為銀行、保險公司和投資者提供可持續藍色經濟融資的全球指導框架。
簽署可持續藍色經濟金融倡議并成為會員，是青島銀行持續踐行藍色經濟社會責任所邁出的堅實一步。加入該倡議后，青島銀行積極參與相關研討與活動，強化與國際金融機構的溝通交流，改進自身社會責任實踐，與全球同行保持同步，加快藍色金融項目推進、藍色金融品牌培育。
世界銀行集團成員國際金融公司（以下簡稱“IFC”）作為致力于促進全世界可持續發展的國際組織，正在積極推動藍色經濟標準的制定和完善，并通過投資、咨詢等服務引導私營部門參與到藍色金融業務領域。作為國內率先試點銀行，青島銀行與IFC共同開展藍色金融項目，推進全球首個“藍色金融”試點，旨在探索金融支持藍色經濟發展的新模式，孵化全球領先的銀行實踐和創新資本市場解決方案，支持海洋可持續發展。
多年來，青島銀行聚焦氣候變化、清潔供水、海洋生物多樣性保護、海洋污染治理與生態修復等領域，在藍色金融方面開展了諸多創新探索，著力從藍色金融戰略規劃、藍色信貸產品項目管理、藍色數字普惠金融、環境社會風險管理（適用于藍色信貸）及藍色知識管理五個維度完善藍色信貸的內部政策、流程及系統等，提升藍色金融服務能力。
近年來，青島銀行陸續出臺《青島銀行助力青島海洋經濟高質量發展綜合金融服務方案》《青島經略海洋綜合金融服務方案》《青島銀行藍色債券框架》等藍色金融戰略規劃。2022年，青島銀行制定《青島銀行藍色金融業務綜合服務方案》，明確以水貸通（聚焦供水與水處理業務）、藍碳通（聚焦藍色碳匯業務）、藍惠通（聚焦藍色普惠業務）、藍E通（聚焦藍色供應鏈業務）為主的藍色金融產品（場景）應用服務體系，可為企業提供多元化藍色金融服務。
截至2022年末，青島銀行藍色金融貸款余額近130億元，有力支持山東省海洋經濟發展，支持實體經濟發展，解決企業發展、就業等社會問題。
制定全球首個藍色金融標準 榮獲“全球綠色金融創新獎”
2021年，青島銀行與IFC合作推廣的藍色金融項目取得階段性成果——制定了全球首個藍色資產分類標準。
該標準基于《IFC藍色金融投資指引》《聯合國可持續發展目標》《可持續海洋原則》，國際資本市場協會(ICMA)《綠色債券原則》，并結合中國人民銀行、國家發展和改革委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布的《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，以及山東省地域特色而制定。標準界定了藍色金融和藍色債券支持的7大板塊37個子行業的合格活動，是全球首個藍色金融分類標準。該標準將為藍色信貸、藍色債券和藍色投資等藍色金融業務提供參考，并作為該領域的率先實踐。
目前青島銀行藍色金融支持的7大板塊37個子行業全部與海洋經濟可持續發展和海洋生態環境保護相關，且大部分可以納入綠色金融范疇。例如，面向海洋友好的化學品和塑料相關行業、海洋友好和水友好產品行業，青島銀行通過投放貸款，支持塑料循環利用及可生物降解塑料產業發展，推動海洋塑料污染防治。面向供水與水處理行業，青島銀行通過貸款投放，支持節水率標準20%以上的項目、污水處理項目等，幫助沿海地區開展節水、水污染治理，促進海洋水體保護。
2022年6月，中國銀保監會發布《銀行業保險業綠色金融指引》，要求銀行保險機構將環境、社會、治理要求納入管理流程和全面風險管理體系。在幾家國際開發機構協助下，青島銀行正在搭建環境與社會風險管理體系。目前已經制定并印發《青島銀行環境與社會風險管理辦法》，明確了對藍色金融項目進行環境與社會風險盡職調查和評估的原則、流程和標準等，以全面、準確地評估藍色金融項目的環境與社會風險。同時，青島銀行已經開發一套環境與社會風險盡職調查通用工具，后續會將其嵌入信貸審查流程中，實現了全行層面ESG標準提升，該方案在金融同業中也屬領先探索。
經過多年努力，青島銀行藍色金融品牌已經獲得國際國內的高度認可。2021年12月，青島銀行藍色金融項目獲得國際金融論壇（IFF）“2021全球綠色金融創新獎”。
落地IFC中國首筆藍色貸款 加速新興業務
2023年3月9日，青島銀行順利實現與IFC、亞洲開發銀行 (亞行)、德國投資與開發有限公司(DEG)及法國開發署經合投資公司（Proparco）合作的1.5億美元3年期藍色銀團貸款提款，該筆資金將專門用于服務海洋友好項目和重要的清潔水資源保護項目，支持藍色金融發展。
此前2022年，IFC與青島銀行達成合作意向，為青島銀行安排1.5億美元藍色銀團貸款。這項具有里程碑意義的1.5億美元融資方案包括來自IFC自有賬戶的4000萬美元和來自亞洲開發銀行 (亞行)、德國投資與開發有限公司(DEG) 和法國開發署經合投資公司（Proparco） 的1.1億美元平行貸款。自2020年以來，IFC已向私營公司提供了超過4億美元的藍色貸款，用于包括促進非洲和亞洲等地的海洋塑料回收利用和減少污染的多個項目。該筆貸款也是IFC以及另幾家國家開發機構在華的首筆藍色金融投資。
以此次藍色銀團貸款為契機，青島銀行將持續創新探索與環境、社會和治理（ESG）原則相結合的藍色金融新發展模式，打造藍色特色銀行，積極服務當地海洋生態環境的保護和海洋經濟的可持續發展。
來源：中國銀行業協會 青島銀行
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