內(nèi)地個人銀行財富管理業(yè)務(wù)易主花旗中國賣匯豐中國買

證券時報記者 李穎超

10月9日，花旗集團宣布將其中國內(nèi)地的個人銀行財富管理業(yè)務(wù)出售給匯豐銀行（中國）有限公司（下稱“匯豐中國”）。匯豐方面也同步宣布，與花旗銀行（中國）有限公司（下稱“花旗中國”）達成協(xié)議，將收購其在中國內(nèi)地的個人財富管理業(yè)務(wù)，覆蓋花旗中國在全國11個主要城市的個人財富管理客戶的投資理財資產(chǎn)及個人存款，約為36億美元（截至2023年8月）。

該項交易預(yù)計于2024年上半年完成。

多維度深耕財富服務(wù)

據(jù)了解，本次收購交易的業(yè)務(wù)范圍為花旗中國的個人財富管理業(yè)務(wù)（不含保險代銷），不涉及花旗中國的信用卡、個人房貸及其他貸款等其余零售業(yè)務(wù)。

匯豐方面表示，該項交易將進一步鞏固匯豐中國在外資銀行中的市場領(lǐng)先優(yōu)勢，并對集團在內(nèi)地市場推進的“大財富管理矩陣”策略發(fā)揮更加關(guān)鍵的作用。

交易完成后，被收購業(yè)務(wù)將融入?yún)R豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)的運營中，匯豐也計劃邀請花旗中國服務(wù)于個人銀行財富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)員工加入?yún)R豐的內(nèi)地團隊。

匯豐中國行長兼行政總裁王云峰表示，本次收購再次印證了匯豐立足長遠、深耕中國市場的堅定承諾。“中國是匯豐集團重要的戰(zhàn)略性市場，我們對中國經(jīng)濟長期向好的趨勢抱有信心，并通過深度參與市場開放、持續(xù)投入業(yè)務(wù)布局，支持中國經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展。”他表示，作為匯豐中國發(fā)展的重要里程碑，本次收購將提升財富管理業(yè)務(wù)規(guī)模，為進一步增長提供新的動能。

目前，匯豐集團通過旗下的銀行零售和財富管理業(yè)務(wù)以及環(huán)球私人銀行服務(wù)、匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務(wù)、全資持有的匯豐人壽保險和匯豐金科、擁有保險經(jīng)紀和基金銷售雙牌照的匯豐保險經(jīng)紀，以及穩(wěn)步發(fā)展中的匯豐晉信等相關(guān)業(yè)務(wù)，持續(xù)提升大財富管理服務(wù)能級，以更好地把握中國內(nèi)地市場的發(fā)展機遇，為本地客戶創(chuàng)造價值。

加碼投入中國市場

作為內(nèi)地最大的金融業(yè)外商投資者之一，匯豐集團近年來持續(xù)加碼中國市場，通過自身業(yè)務(wù)增長和戰(zhàn)略投資并購，加速拓展業(yè)務(wù)、提升服務(wù)能力。

“中國市場是匯豐在亞洲地區(qū)成為領(lǐng)先財富管理機構(gòu)的關(guān)鍵所在。此次投資著力于進一步擴大集團旗下銀行端的財富管理業(yè)務(wù)規(guī)模。”匯豐財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)全球行政總裁馬勵濤說。

實際上，中國內(nèi)地的財富管理行業(yè)發(fā)展前景廣闊，已經(jīng)成為匯豐在亞太地區(qū)提升財富管理業(yè)務(wù)能級的發(fā)力點之一。

在財富管理領(lǐng)域，今年4月，匯豐集團在中國內(nèi)地市場正式啟動“大財富管理矩陣”策略，標(biāo)志著外資金融機構(gòu)首次加入大財富管理賽道。

目前，匯豐中國作為內(nèi)地資產(chǎn)規(guī)模最大的外資銀行，累計獲批的QDII境外投資額度在銀行同業(yè)中長期保持領(lǐng)先，其私人銀行服務(wù)已拓展至6個主要城市。同時，匯豐集團已實現(xiàn)對匯豐人壽的全資控股，匯豐保險經(jīng)紀近期亦獲批基金銷售牌照，成為內(nèi)地首家同時持有保險經(jīng)紀和基金銷售牌照的財富管理機構(gòu)。

此外，匯豐私人財富規(guī)劃師計劃招募3000位，現(xiàn)已到崗1400余人。

全球戰(zhàn)略調(diào)整進行中

從花旗方面來看，出售中國內(nèi)地個人銀行財富管理業(yè)務(wù)，實際上是花旗集團2022年宣布逐步關(guān)閉中國內(nèi)地個人銀行業(yè)務(wù)計劃實施的一部分。花旗方面也表示，繼續(xù)堅定服務(wù)中國的企業(yè)和機構(gòu)客戶。

早在2021年4月，花旗集團宣布了一項全球戰(zhàn)略調(diào)整——退出包括中國內(nèi)地在內(nèi)的十余個市場的個人銀行業(yè)務(wù)。2022年12月，花旗宣布逐步關(guān)閉其中國內(nèi)地的個人銀行業(yè)務(wù)，但不涉及其市場領(lǐng)先的對公業(yè)務(wù)。

在宣布將退出個人銀行業(yè)務(wù)的跨亞洲、歐洲、中東和墨西哥的全球14個市場中，花旗集團已完成了在澳大利亞、巴林、印度、馬來西亞、菲律賓和泰國等8個亞太市場的個人銀行業(yè)務(wù)出售。

證券時報記者了解到，花旗集團計劃于今年晚些時候完成在印度尼西亞的個人銀行業(yè)務(wù)出售。除了關(guān)閉中國內(nèi)地的個人銀行業(yè)務(wù)，花旗集團也將關(guān)閉其韓國的個人銀行業(yè)務(wù)，此外還將全面結(jié)束其在俄羅斯的業(yè)務(wù)。花旗集團還宣布，將尋求其在墨西哥的個人銀行、小型企業(yè)和中型市場業(yè)務(wù)的IPO。

1902年，花旗進入中國市場，并于2007年首批成功轉(zhuǎn)制。目前，花旗服務(wù)在華運營70%的財富500強企業(yè)、300多家中國領(lǐng)先企業(yè)和眾多新興新經(jīng)濟企業(yè)。

“這一交易符合我們的客戶和員工及各參與方的利益。花旗扎根中國市場多年，我們對在本地的歷史深感驕傲。”花旗中國負責(zé)人、花旗銀行（中國）有限公司行長林鈺華表示，花旗將繼續(xù)堅定服務(wù)在華的企業(yè)和機構(gòu)客戶，支持他們的跨境需求，努力成為他們最佳銀行伙伴的不二之選。

花旗中國已獲得了一系列的業(yè)務(wù)資格，包括本地基金托管人資格、首批“債券通”報價機構(gòu)、中國銀行(601988)間債券市場債券承銷資格以及銀行間債券市場結(jié)算代理人資格等。此外，花旗中國也是LPR（貸款市場報價利率）報價行中的兩家外資行之一。