10月27日，齊魯銀行（SH601665，股價4.08元，市值186.9億元）發(fā)布2023年三季報。

截至9月末，齊魯銀行總資產(chǎn)達5684.9億元，較上年末增長12.35%。據(jù)悉，第三季度該行實現(xiàn)歸母凈利潤9.31億元；2023年1月至9月，該行實現(xiàn)歸母凈利潤29.37億元，同比增長16.22%。

前三季度實現(xiàn)歸母凈利潤29.37億元，總資產(chǎn)較上年末增長12.35%

資產(chǎn)方面，截至9月末，齊魯銀行總資產(chǎn)達5685億元，較上年末增長12.35%。在42個A股上市銀行中排名第23位，較6月末提高8個位次；在20個A股上市城商行中排名第10位，較中報提升4個位次。

生息資產(chǎn)中，貸款總額達2934億元，較上年末增長14.04%。其中，公司貸款2023億元，較上年末增長17.22%，在貸款總額中占比68.95%；個人貸款828.55億元，較上年末增長10.77%，在貸款總額中占比28.24%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至報告期末，該行不良貸款37億元，不良貸款率1.26%，較上年末降低3個基點；撥備覆蓋率313.89%，較上年末提升32.83個百分點。

不良貸款中，次級類貸款17.81億元，占比48.13%，較上年末降低10.7個基點；可疑類貸款5.5億元，占比14.92%，較上年末降低16.23個基點；損失類貸款13.68億元，占比36.96%，較上年末增加26.99個基點。截至9月末，該行核心一級資本321.36億元，較上年末增加21.76億元。

營收方面，齊魯銀行在第三季度實現(xiàn)歸母凈利潤9.31億元；2023年1月至9月末，該行實現(xiàn)歸母凈利潤29.37億元，同比增長16.22%。此外，該行在第三季度實現(xiàn)營業(yè)收入30.21億元，同比增長3.3%；1月至9月末，該行營業(yè)收入90.97億元，同比增長8.24%。

營收結(jié)構(gòu)方面，報告期內(nèi)，該行利息凈收入67.61億元，在營收中占比74.32%，同比增長8.24%；手續(xù)費及傭金凈收入8.94億元，在營收中占比9.83%，同比縮減21.90%；投資收益10.73億元，在營收中占比11.80%，同比大幅增長52.02%。

截至10月18日，有關(guān)增持主體累計增持金額達1944.01萬元

值得注意的是，7月18日，由于連續(xù)20個交易日的收盤價均低于公司最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)，觸發(fā)穩(wěn)定股價措施啟動條件，齊魯銀行推出穩(wěn)定股價的措施：持股5%以上的股東增持股份，現(xiàn)任領(lǐng)取薪酬的董事（不含獨立董事）、高級管理人員增持公司股份，增持金額合計不低于5608.11萬元人民幣，持實施期限為自穩(wěn)定股價方案公告之日起6個月內(nèi)。

截至10月18日，實施期限過半，齊魯銀行第三次公布了穩(wěn)定股價方案實施進展。截至公告披露日，有關(guān)增持主體以自有資金通過上海證券交易所交易系統(tǒng)以集中競價或通過滬股通方式累計增持公司股份472.7萬股，占公司總股本的0.1032%，累計增持金額人民幣1944.01萬元，成交價格區(qū)間為每股人民幣3.97元至4.21元。

其中，澳洲聯(lián)邦銀行增持公司股份452.97萬股，占總股本的0.0989%，累計增持金額1861.62萬元，已完成本次穩(wěn)定股價方案的增持義務(wù)；公司領(lǐng)取薪酬的董事（不含獨立董事）、高級管理人員合計增持公司股份19.73萬股，占總股本的0.0043%，累計增持金額82.4萬元。其他增持主體將根據(jù)自身情況并結(jié)合相關(guān)監(jiān)管要求盡快履行穩(wěn)定股價義務(wù)。

據(jù)悉，該行增持計劃實施前，澳洲聯(lián)邦銀行持股比例為16.18%。

此外，三季度該行收到監(jiān)管部門兩張罰單，處罰金額合計327.5萬元。8月18日，該行控股的村鎮(zhèn)銀行章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因向不符合借款資格的借款人發(fā)放貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以罰款30萬元。

8月2日，齊魯銀行因金融統(tǒng)計指標(biāo)數(shù)據(jù)錯報、違反賬戶管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定、違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定、違反信用信息提供相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定使用格式條款、漏報8項違規(guī)受到警告處分，并處以沒收違法所得363.78元，罰款297.5萬元。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 資料圖