10月27日，齊魯銀行（SH601665，股價4.08元，市值186.9億元）發布2023年三季報。

截至9月末，齊魯銀行總資產達5684.9億元，較上年末增長12.35%。據悉，第三季度該行實現歸母凈利潤9.31億元；2023年1月至9月，該行實現歸母凈利潤29.37億元，同比增長16.22%。

前三季度實現歸母凈利潤29.37億元，總資產較上年末增長12.35%

資產方面，截至9月末，齊魯銀行總資產達5685億元，較上年末增長12.35%。在42個A股上市銀行中排名第23位，較6月末提高8個位次；在20個A股上市城商行中排名第10位，較中報提升4個位次。

生息資產中，貸款總額達2934億元，較上年末增長14.04%。其中，公司貸款2023億元，較上年末增長17.22%，在貸款總額中占比68.95%；個人貸款828.55億元，較上年末增長10.77%，在貸款總額中占比28.24%。

資產質量方面，截至報告期末，該行不良貸款37億元，不良貸款率1.26%，較上年末降低3個基點；撥備覆蓋率313.89%，較上年末提升32.83個百分點。

不良貸款中，次級類貸款17.81億元，占比48.13%，較上年末降低10.7個基點；可疑類貸款5.5億元，占比14.92%，較上年末降低16.23個基點；損失類貸款13.68億元，占比36.96%，較上年末增加26.99個基點。截至9月末，該行核心一級資本321.36億元，較上年末增加21.76億元。

營收方面，齊魯銀行在第三季度實現歸母凈利潤9.31億元；2023年1月至9月末，該行實現歸母凈利潤29.37億元，同比增長16.22%。此外，該行在第三季度實現營業收入30.21億元，同比增長3.3%；1月至9月末，該行營業收入90.97億元，同比增長8.24%。

營收結構方面，報告期內，該行利息凈收入67.61億元，在營收中占比74.32%，同比增長8.24%；手續費及傭金凈收入8.94億元，在營收中占比9.83%，同比縮減21.90%；投資收益10.73億元，在營收中占比11.80%，同比大幅增長52.02%。

截至10月18日，有關增持主體累計增持金額達1944.01萬元

值得注意的是，7月18日，由于連續20個交易日的收盤價均低于公司最近一期經審計的每股凈資產，觸發穩定股價措施啟動條件，齊魯銀行推出穩定股價的措施：持股5%以上的股東增持股份，現任領取薪酬的董事（不含獨立董事）、高級管理人員增持公司股份，增持金額合計不低于5608.11萬元人民幣，持實施期限為自穩定股價方案公告之日起6個月內。

截至10月18日，實施期限過半，齊魯銀行第三次公布了穩定股價方案實施進展。截至公告披露日，有關增持主體以自有資金通過上海證券交易所交易系統以集中競價或通過滬股通方式累計增持公司股份472.7萬股，占公司總股本的0.1032%，累計增持金額人民幣1944.01萬元，成交價格區間為每股人民幣3.97元至4.21元。

其中，澳洲聯邦銀行增持公司股份452.97萬股，占總股本的0.0989%，累計增持金額1861.62萬元，已完成本次穩定股價方案的增持義務；公司領取薪酬的董事（不含獨立董事）、高級管理人員合計增持公司股份19.73萬股，占總股本的0.0043%，累計增持金額82.4萬元。其他增持主體將根據自身情況并結合相關監管要求盡快履行穩定股價義務。

據悉，該行增持計劃實施前，澳洲聯邦銀行持股比例為16.18%。

此外，三季度該行收到監管部門兩張罰單，處罰金額合計327.5萬元。8月18日，該行控股的村鎮銀行章丘齊魯村鎮銀行股份有限公司因向不符合借款資格的借款人發放貸款，嚴重違反審慎經營規則，被處以罰款30萬元。

8月2日，齊魯銀行因金融統計指標數據錯報、違反賬戶管理規定、違反商戶管理規定、違反人民幣反假有關規定、違反信用信息提供相關管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定使用格式條款、漏報8項違規受到警告處分，并處以沒收違法所得363.78元，罰款297.5萬元。

封面圖片來源：每日經濟新聞 資料圖