“我要取錢，大概4萬多吧”。近日,一名女子走進興業銀行武漢中北支行，要求在現金柜取錢。
“好的，這就為您辦理”。柜員按流程對客戶近期交易情況進行核查，很快發現了異常。
原來，4.2萬元資金20分鐘前從他行轉入興業卡，到賬后又立刻轉回他行卡，10鐘后再次轉至興業卡，并立即至柜臺取現。
柜員及會計主管例行詢問客戶資金來源及對手信息，女子并不能立即回答，只說是家人轉的。并且該女子還自稱，自己弟弟在柬埔寨打工，這是弟弟托人轉回來，讓她幫忙取一下，所以她不知道交易對手的姓名。隨后，該女子撥通他人電話，提供了轉入人員的身份證照片。
“柬埔寨”“幫忙”這一系列敏感字眼讓工作人員瞬間警惕。會計主管隨即詢問道，“為什么要轉給她后由她代取？”“為什么要轉給他行卡后再轉回興業取款？”女子支支吾吾，答不上來。
鑒于情況可疑，中北支行拒絕了該客戶的取款要求，女子隨即離開。此外，中北支行迅速聯動女子的開戶行，對可疑賬戶進行了管控，避免可疑資金從其他渠道流出。次日經查詢，該賬戶已被重慶市公安局司法凍結，中北支行有效攔截詐騙資金4.2萬元。
這類案例在興業銀行武漢分行并不鮮見。近年來，該行持續扎緊防控籬笆，充分運用大數據、智能反欺詐系統、人工識別等多種渠道，及時有效識別可疑交易，同時加強柜面人員風險反詐意識，不斷提升業務水平，練就“慧眼”，尤其對取現等敏感業務加強審核，攔截可疑資金流出。
如今，國內一系列針對銀行卡的管控措施已經大大打擊了電信詐騙分子的囂張氣焰，但仍有不少打著租借銀行卡走款旗號，利用他人銀行卡“跑分”的漏網之魚，洗白涉詐資金，使廣大人民群眾的財產蒙受損失。在此，提醒廣大市民朋友切勿出租出借出售銀行卡給他人使用，輕則造成信息泄露，重則違法法律法規，害人害己。
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