為規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進(jìn)嚴(yán)格公正執(zhí)法，維護(hù)行業(yè)秩序，12月11日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。《辦法》全文共計(jì)四章三十一條，明確了行政處罰裁量權(quán)定義及基本原則，細(xì)化了裁量階次與適用情形，規(guī)范了罰款與沒(méi)收違法所得適用標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)，考慮處罰實(shí)踐的復(fù)雜性，為各監(jiān)管局預(yù)留了一定裁量空間。

在分析人士看來(lái)，《辦法》的公布一方面對(duì)于金融機(jī)構(gòu)起到了震懾作用，強(qiáng)調(diào)對(duì)于違法違規(guī)行為將予以嚴(yán)厲懲戒，另一方面也更加公開(kāi)透明，細(xì)化了各類裁量階次與適用情形，確保行政執(zhí)法行為和該地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r等因素相匹配。

處罰多名責(zé)任人應(yīng)區(qū)分主次

行政處罰裁量權(quán)是指金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在實(shí)施行政處罰時(shí)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，綜合考慮違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過(guò)錯(cuò)等因素，決定是否給予行政處罰、給予行政處罰種類及處罰幅度的權(quán)限。

《辦法》嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)法行為，明確金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)行使處罰裁量權(quán)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守處罰法定、過(guò)罰相當(dāng)、程序合法等基本原則。同時(shí)，對(duì)處罰裁量權(quán)適用規(guī)則進(jìn)行規(guī)定，時(shí)效上，違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰，但涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長(zhǎng)至五年。

據(jù)了解，制定《辦法》是金融監(jiān)管總局落實(shí)新修訂的《中華人民共和國(guó)行政處罰法》（以下簡(jiǎn)稱《行政處罰法》）的重要舉措，新修訂的《行政處罰法》規(guī)定，“行政機(jī)關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準(zhǔn)，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公布”。

《辦法》在《行政處罰法》的基礎(chǔ)上對(duì)涉及裁量權(quán)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。在裁量階次與適用情形方面，《辦法》明確了減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵，并落實(shí)《行政處罰法》要求，進(jìn)一步細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。規(guī)定當(dāng)事人同時(shí)存在從輕或者減輕、從重處罰等情形的，可以根據(jù)案件具體情況，結(jié)合當(dāng)?shù)貓?zhí)法實(shí)踐、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平，合理考慮機(jī)構(gòu)層級(jí)、市場(chǎng)規(guī)模、違法業(yè)務(wù)占比、涉案金額等其他因素，確定最終裁量階次。

《辦法》強(qiáng)調(diào)依法實(shí)施雙罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依法處罰責(zé)任人，不得僅以機(jī)構(gòu)內(nèi)部問(wèn)責(zé)作為從輕、減輕或者不予處罰的理由。在責(zé)任人認(rèn)定上，《辦法》規(guī)定認(rèn)定人員責(zé)任應(yīng)當(dāng)綜合考察當(dāng)事人崗位職責(zé)、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、實(shí)際危害后果等因素；處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次。

北京尋真律師事務(wù)所律師王德悅表示，《辦法》通過(guò)細(xì)化裁量階次與適用情形，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)在面對(duì)不同情況時(shí)的處罰力度可以得到更加精確的調(diào)控，有利于保護(hù)被處罰機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，同時(shí)也有利于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平。

預(yù)留一定自主裁量空間

《辦法》進(jìn)一步規(guī)范罰款與沒(méi)收違法所得適用標(biāo)準(zhǔn)。明確銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標(biāo)準(zhǔn)，例如，銀行業(yè)法定罰款幅度為50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的，按照50萬(wàn)元至100萬(wàn)元（不含本數(shù)）、100萬(wàn)元至150萬(wàn)元（不含本數(shù)）、150萬(wàn)元至200萬(wàn)元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款。

在違法所得的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與計(jì)算方式上，《辦法》規(guī)定，計(jì)算違法所得時(shí)，當(dāng)事人已經(jīng)依法退賠的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在違法所得款項(xiàng)中扣除，當(dāng)事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊(cè)等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

金融監(jiān)管總局在答記者問(wèn)時(shí)表示，《辦法》明確了不同裁量階次的內(nèi)涵以及具體適用情形，對(duì)使用頻率較高的罰款處罰，規(guī)定了幅度標(biāo)準(zhǔn)，提高執(zhí)法可操作性。考慮處罰實(shí)踐的復(fù)雜性，預(yù)留一定裁量空間，對(duì)同時(shí)存在多種不同種類裁量情節(jié)等復(fù)雜情形，允許根據(jù)案件具體情況確定裁量尺度，避免“一刀切”造成執(zhí)法僵化。

《辦法》明確金融監(jiān)管總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以結(jié)合各地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，根據(jù)本辦法對(duì)轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。同時(shí)指出，適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。

而對(duì)于濫用處罰裁量權(quán)，《辦法》規(guī)定，對(duì)在行使行政處罰裁量權(quán)過(guò)程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

“此次發(fā)布行政處罰裁量權(quán)制度，對(duì)于維護(hù)社會(huì)公平正義具有重要意義。”金融監(jiān)管政策專家周毅欽表示，《辦法》通過(guò)制度方式予以明確，一方面對(duì)于金融機(jī)構(gòu)起到了震懾作用，對(duì)于違法違規(guī)行為予以嚴(yán)厲懲戒；另一方面也更加公開(kāi)透明，細(xì)化了各類裁量階次與適用情形，確保行政執(zhí)法行為和該地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r等因素相匹配，符合社會(huì)公序良俗和公眾合理期待。

北京商報(bào)記者 李海顏