12月12日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從大家人壽獲悉，其已于近日正式頒布《大家人壽個人保險代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法（試行）》（以下簡稱《試行辦法》）。大家人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，開展銷售能力資質(zhì)分級管理的目的是通過建立專業(yè)評價體系，沉淀出一批專業(yè)化、職業(yè)化的獨立個人保險代理人，塑造從業(yè)者的專業(yè)形象，幫助客戶創(chuàng)造更大價值。
據(jù)悉，大家人壽的《試行辦法》以中國保險行業(yè)協(xié)會近日向部分保險公司正式下發(fā)的《個人保險代理人銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)（人身保險方向）（討論稿）》為指導(dǎo)，是繼9月國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《保險銷售行為管理辦法》并明確產(chǎn)品分類、銷售人員分級之后的又一代理人分級管理文件。
具體來看，大家人壽建立了與銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的分級銷售授權(quán)機制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、學(xué)歷狀況等基礎(chǔ)要素將代理人能力劃分為初級、中級、高級和特級四個等級。
在銷售資質(zhì)的分級管理方面，大家人壽實行差別授權(quán)：一是按照保險產(chǎn)品復(fù)雜程度，對不同銷售能力資質(zhì)進(jìn)行產(chǎn)品差別授權(quán)，實現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；二是差異化授權(quán)代理人參加專業(yè)認(rèn)證培訓(xùn)，比如中級資質(zhì)可報名健康財富規(guī)劃師培訓(xùn)，高級資質(zhì)可報名保險金信托規(guī)劃師培訓(xùn)，特級資質(zhì)可報名私人財富規(guī)劃師培訓(xùn)；三是分級配置運營管理權(quán)限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權(quán)，授予高能力代理人更敏捷的運營決策權(quán)。
有業(yè)內(nèi)人表示，《試行辦法》的推出不僅可以激勵優(yōu)秀獨立代理人提升專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，更能幫其明確自身職業(yè)發(fā)展方向和目標(biāo)，以“利他”為服務(wù)信條，才能夠贏得客戶的信任，獲得更長期的發(fā)展，進(jìn)而提升消費者對保險行業(yè)的滿意度。
《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，這是保險業(yè)第一家頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)的公司，這也意味著醞釀已久的保險代理人分級管理制度建設(shè)向前邁出了實質(zhì)性步伐，相信隨著相關(guān)文件的不斷完善，推出代理人銷售能力分級標(biāo)準(zhǔn)的壽險機構(gòu)也會越來越多。
每日經(jīng)濟新聞
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