來源：金融監(jiān)管總局處罰局
中央金融工作會議強調(diào)，要全面加強金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險。要嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，嚴(yán)厲打擊非法金融活動。行政處罰局將認(rèn)真貫徹落實中央金融工作會議精神，按照總局黨委部署，切實擔(dān)負起從嚴(yán)監(jiān)管職責(zé)使命，堅決做到“長牙帶刺”，以高質(zhì)量行政處罰促進金融監(jiān)管效能提升，推動金融風(fēng)險防控和市場秩序規(guī)范。
一、深刻認(rèn)識行政處罰“長牙帶刺”的重要意義
(一)“長牙帶刺”是重塑金融監(jiān)管的政治任務(wù)。“長牙帶刺”是從嚴(yán)監(jiān)管的重要體現(xiàn)，是全面加強和重塑金融監(jiān)管的緊迫任務(wù)，也是切實解決監(jiān)管“寬松軟”、部分領(lǐng)域監(jiān)管有效性不足等問題的有效路徑。我們必須嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，以刮骨療毒的勇氣強監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管，一貫到底、一嚴(yán)到底、一查到底，推動金融法治彰顯，增強監(jiān)管權(quán)威震懾。
(二)“長牙帶刺”是防控金融風(fēng)險的必然要求。中央金融工作會議指出，當(dāng)前金融領(lǐng)域各種矛盾和問題相互交織、相互影響，有的還很突出，經(jīng)濟金融風(fēng)險隱患仍然較多。嚴(yán)監(jiān)管與防風(fēng)險是密不可分的整體，如果缺乏對違法違規(guī)行為的有效監(jiān)管，風(fēng)險就會四處蔓延。“長牙帶刺”、嚴(yán)格執(zhí)法有利于對違法違規(guī)行為形成有力打擊和及時阻斷，將風(fēng)險及時遏制在萌芽狀態(tài)，抓早抓小，避免形成和累積為區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險。
(三)“長牙帶刺”是維護市場秩序的必要手段。執(zhí)法不嚴(yán)、監(jiān)管不到位，違法違規(guī)行為就會花樣翻新、屢禁不止，市場亂象也會不斷涌現(xiàn)、層出不窮，甚至?xí)䦟?dǎo)致“劣幣驅(qū)逐良幣”、危害金融秩序、侵害消費者合法權(quán)益現(xiàn)象的發(fā)生。嚴(yán)格有效的金融監(jiān)管是維護金融市場規(guī)范良好運行的重要保障，從嚴(yán)高效的行政執(zhí)法是傳遞監(jiān)管政策導(dǎo)向、引導(dǎo)市場主體行為預(yù)期、治理市場違法違規(guī)亂象的必要手段，也是體現(xiàn)為民監(jiān)管宗旨、保護金融消費者合法權(quán)益的內(nèi)在要求。
二、行政處罰“長牙帶刺”要把握三個要點
(一)突出“嚴(yán)”的基調(diào)，做到應(yīng)罰盡罰，切實提高處罰的嚴(yán)肅性。一是圍繞監(jiān)管中心工作，明確處罰懲治重點。聚焦影響金融穩(wěn)定的“關(guān)鍵事”、造成重大金融風(fēng)險的“關(guān)鍵人”、破壞市場秩序的“關(guān)鍵行為”，對重大風(fēng)險、重點領(lǐng)域、重點業(yè)務(wù)、重要人員和重要崗位，持續(xù)加大處罰力度，嚴(yán)肅懲處違法股東和實際控制人，嚴(yán)厲打擊惡意操縱、套取資金、掏空機構(gòu)等行為；嚴(yán)肅懲處違規(guī)中介機構(gòu)，嚴(yán)打財務(wù)造假、提供虛假證明等行為。二是保持處罰高壓態(tài)勢，提高違法違規(guī)成本。堅持讓做壞事的人付出慘痛代價，嚴(yán)防罰不及損、罰不及得。以零容忍態(tài)度懲戒違法違規(guī)行為，應(yīng)罰盡罰，決不允許查而不處、該罰不罰。罰沒并舉，依法運用“按次”處罰原則，對重大金融風(fēng)險制造者從嚴(yán)從重處罰，切實讓制度有威懾，讓違規(guī)主體有痛感。完善行刑銜接機制，強化涉嫌犯罪行為的移送工作。三是嚴(yán)格執(zhí)行“雙罰”制度，加大人員處罰力度。嚴(yán)肅懲處違法違規(guī)高管，堅決打擊監(jiān)守自盜、內(nèi)外勾結(jié)、利益輸送等行為，堅持既“懲首惡”，又“追幫兇”，嚴(yán)肅追究上級相關(guān)責(zé)任，避免只罰“下”不罰“上”，持續(xù)傳導(dǎo)合規(guī)壓力。統(tǒng)籌運用監(jiān)管強制措施、責(zé)令紀(jì)律處分、綜合施策等監(jiān)管舉措，強化追責(zé)問責(zé)力度。
(二)堅持“準(zhǔn)”的原則，做到過罰相當(dāng)，切實提高處罰的精準(zhǔn)性。一是嚴(yán)格依法處罰。遵循處罰法定，堅持以事實為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩，嚴(yán)格依據(jù)法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的種類與幅度確定行政處罰。遵守法定程序，堅持實體與程序并重，提高行政處罰的規(guī)范性。二是堅持過罰相當(dāng)。秉持實事求是的精神，踐行寬嚴(yán)相濟的原則，精準(zhǔn)認(rèn)定違規(guī)責(zé)任，依法綜合考量違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素，排除不相關(guān)因素的干擾，合法、精準(zhǔn)地確定行政處罰種類與幅度，努力把板子打準(zhǔn)，既不小過重罰，也不大過輕罰，實現(xiàn)行政處罰的公平正義。三是審慎運用自由裁量權(quán)。結(jié)合分類施策工作方案，明確監(jiān)管措施與行政處罰、從輕與從重處罰的適用情形，減少裁量主觀隨意性，避免為罰而罰，讓受罰者心服口服。梳理優(yōu)化處罰標(biāo)準(zhǔn)，明確“按次”處罰裁量尺度，堅持同案同罰，避免行政執(zhí)法畸輕畸重，做到統(tǒng)一規(guī)范、科學(xué)合理、權(quán)威高效。
(三)落實“快”的要求，做到快處快罰，切實提高處罰的時效性。快處快罰是落實總局黨委“長牙帶刺”部署的具體要求，也是行政處罰工作的現(xiàn)實需要，有利于及時向市場傳遞“強監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”導(dǎo)向，迅速對違法違規(guī)行為形成強有力的遏制和震懾。2023年以來，行政處罰工作強化統(tǒng)籌力度，案件積壓情況有了明顯好轉(zhuǎn)，但離快處快罰的及時性要求還有差距。下一步，行政處罰局將集成案件審理力量，優(yōu)化內(nèi)部審理流程，加快案件審理進度，大力解決案件積壓問題。堅持簡繁分流，簡案快審、繁案精審，提高處罰效率。同時，通過加強統(tǒng)計、提醒、督促、考核等方式，推動全系統(tǒng)積壓案件加快清理。
三、行政處罰“長牙帶刺”要夯實四個基礎(chǔ)
(一)健全處罰制度。落實《中華人民共和國行政處罰法》，研究修訂《金融監(jiān)管總局行政處罰辦法》，進一步規(guī)范全系統(tǒng)行政處罰工作。盡快出臺《行政處罰裁量權(quán)實施辦法》，規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)行使，提升監(jiān)管透明度和政府公信力。建立健全行政處罰后評估制度，加強對行政執(zhí)法工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。
(二)完善處罰機制。成立總局行政處罰委員會，完善《行政處罰委員會工作規(guī)則》。研究建立行政處罰部門與稽查、檢查部門的協(xié)調(diào)機制，推動建立查審聯(lián)動、疑難問題征求意見、會前溝通、處罰成果運用等多項機制，形成執(zhí)法合力，增強監(jiān)管整體效能。
(三)強化系統(tǒng)協(xié)同。堅持系統(tǒng)觀念，加強調(diào)查研究和統(tǒng)計分析，完善內(nèi)部執(zhí)法流程，定期發(fā)布行政處罰情況通報、行政處罰典型案例，形成上下聯(lián)動、整體協(xié)調(diào)的處罰工作新格局。強化與司法部門的溝通，加強交流協(xié)作。研究建立行政處罰系統(tǒng)平臺，增強處罰工作的即時性、規(guī)范性、系統(tǒng)性管理。
(四)加強隊伍建設(shè)。堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅守政治機關(guān)定位，強化行政處罰工作的政治引領(lǐng)。定期開展行政執(zhí)法學(xué)習(xí)培訓(xùn)，完善“以干代訓(xùn)”工作機制，發(fā)揮好“人才庫”資源作用，增強執(zhí)法干部的法治水平，提升專業(yè)性和權(quán)威性。加強干部作風(fēng)建設(shè)，增強依法監(jiān)管、廉潔監(jiān)管、審慎用權(quán)、公平執(zhí)法等意識。修訂行政處罰工作人員廉潔自律工作規(guī)則，將廉政風(fēng)險防控要求嵌入日常查處工作流程，全面加強自身建設(shè)。
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