3月4日金融一線消息，人民銀行上海市分行近日通報2023年度金融違法行為處罰情況。
通報指出，2023年，人民銀行上海市分行加大對違反金融法律法規行為的打擊力度，依法嚴肅懲處負有責任的機構和人員，累計作出30項行政處罰決定，涉及13家機構和17名直接責任人，罰沒款金額總計人民幣14073.58萬元。其中，對機構的罰沒款總金額為13943.83萬元，對直接責任人罰款總金額為129.75萬元。
非銀行支付機構為本年度行政處罰重點對象，涉及9家非銀行支付機構，占被處罰機構的69%。全部處罰中違反支付結算管理規定被處以罰款的金額最多，罰沒款金額占比達到82.8%。“雙罰”的力度不減，85%的案件同時對機構和直接責任人員給予處罰，直接責任人被處以罰款的單筆最大金額為20萬元。
人民銀行上海市分行介紹，2023年發現的金融違法行為主要包括：
一是部分法律規范落實不到位，在打擊治理電信網絡詐騙、跨境賭博等領域，部分機構存在交易管理、風險控制和終端管理“寬松軟”的情況；
二是反洗錢高風險客戶盡職調查措施不全面，存在信息收集不全面、風險分析不全面等問題，不能全面揭示客戶風險；
三是金融統計管理規定理解不準確，未切實掌握國家統計部門、金融管理部門的統計標準；
四是存款準備金交存管理不細致，表現為對維持期周期的認識錯誤、準備金交存會計科目設置或映射錯誤等；
五是金融信用信息基礎數據庫接入機構征信信息管理不規范，提供非依法公開的個人不良信息，未事先告知信息主體本人。
人民銀行上海市分行同時向金融機構提出相關監管要求。一是對標對表，回溯自查。對標監管規定，結合通報內容，逐一對照核實，舉一反三，排查同類業務，追溯制度機制、系統運行等問題根源。二是嚴守法律，全面落實。認真學習貫徹《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》等法律法規提出的新要求，進一步完善工作流程和系統改造，著力強化關鍵性制度規范的落實力度。三是強化管理，壓實責任。金融機構高級管理人員應當增強履行人民銀行監管規定義務的認識，通過建章立制明確責任，業務管理壓實責任。
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