隨著“加快發展新質生產力”首次被寫入政府工作報告，金融服務新質生產力的發展進一步受到重視。3月12日，北京商報記者梳理發現，目前已有工商銀行、農業銀行、中國銀行(601988)、建設銀行、興業銀行(601166)、北京銀行(601169)、上海銀行(601229)等多家銀行公布服務新質生產力的階段性成效，支持領域主要涵蓋科技創新及先進制造業。在分析人士看來，目前部分銀行通過創新金融產品和服務，為科技創新企業和先進制造業企業提供了有力的金融支持，不過，現有的模式可能難以完全滿足新質生產力的需求，后續仍需進一步探索投貸聯動等金融服務模式。
賦能新質生產力發展
從首次提出到正式寫入政府工作報告，發展新質生產力無疑成為當下“熱詞”，也深受金融領域關注。3月12日，北京商報記者發現，目前已有工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、興業銀行、北京銀行、上海銀行、西安銀行(600928)等多家銀行公布服務新質生產力的階段性成效，涵蓋對科技創新、先進制造、綠色發展等領域的支持。
作為發展新質生產力的核心要素，科技創新頻頻被提及。針對科技型企業存在的輕資產、重智力，長周期、慢回報，專業性強等特點，建設銀行突破依靠資產負債表、利潤表和現金流量表“三張表”的評價體系，推出“科創評價”的第四張表“科技創新表”，對企業創新能力開展客觀、量化的評價分析。同時，針對科技型企業全生命周期的不同階段，推出“科企融資鏈”，為企業創立、技術研發、成果轉化等各個階段分別推出各類專屬信貸產品。
北京銀行則通過知識產權“貸”動創新，破解科創企業發展難題。根據專精特新企業特點以及個別公司無實物抵押的情況，該行推出了“智權貸”，允許企業以合法有效的知識產權中的財產權作質押，申請用于生產經營過程中正常資金需求的貸款。
發展新質生產力，需要持續培育壯大先進制造業集群。農業銀行推廣產業鏈金融服務，支持先進制造業重點集群“建圈強鏈”。聚焦央企產業鏈“鏈長”，牽頭對接央企供應鏈融資平臺，利用“農銀智鏈”等供應鏈服務平臺，以全產業鏈金融服務推動央企提升基礎固鏈、技術補鏈、融合強鏈、優化塑鏈能力。截至目前，服務科創型央企產業鏈上下游企業超2000戶，累計發放供應鏈融資貸款超210億元。
在綠色金融方面，興業銀行形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財等綠色金融服務體系。同時，率先設立碳金融研究院，重點開展綠色金融、氣候變化與環境經濟學、能源與產業低碳轉型方面研究，并注重研究成果落地轉化。
“當前，隨著科技創新和先進制造業的快速發展，新質生產力已成為推動經濟增長的重要力量。”知名經濟學者盤和林表示，從多家銀行已經公布的服務新質生產力的階段性成效來看，部分銀行通過創新金融產品和服務，為科技創新企業和先進制造業提供了有力的金融支持。銀行也能通過服務新質生產力，深入了解這些新興行業的發展趨勢和市場需求，進而開發出更具針對性和創新性的金融產品和服務，滿足客戶的多元化需求。
探索新金融服務模式
新質生產力是由技術革命性突破、生產要素創新性配置、產業深度轉型升級而催生的當代先進生產力。
在3月11日全國兩會“部長通道”上，國家金融監督管理總局局長李云澤接受采訪時表示，服務新質生產力是金融支持高質量發展的關鍵著力點，金融監管總局將全力支持科技創新，為科技創新企業提供全生命周期的金融服務，該局正在積極研究以金融資產投資公司為平臺，擴大股權投資試點范圍，進一步加大對科創企業的支持力度。同時將全力支持綠色發展，將進一步豐富綠色信貸、綠色保險、綠色租賃、綠色信托等多元化的產品服務體系，助力綠色低碳轉型。此外，還將全力支持未來產業和新興產業，并助推傳統產業數字化、智能化轉型，塑造發展的新動能新優勢。
星圖金融研究院副院長薛洪言表示，新質生產力代表著我國經濟轉型發展的未來，對商業銀行來說，服務新質生產力，既是金融服務實體經濟高質量發展的職責要求，也是同步經濟轉型開辟第二增長曲線的內在要求，是不得不打、不能不打贏的一場戰略轉型。
雖然多家銀行已初步為新質生產力發展提供了有力支持，但服務新質生產力發展仍存在一些難點。薛洪言指出，新質生產力現階段以戰略性新興產業和未來產業為主要載體，以輕資產、高科技、高不確定性為特征，與銀行信貸重抵押擔保、重經營確定性的業務模式區別較大。本質上講，發展新質生產力，需要激活風險投資和資本市場的風險分散作用，商業銀行只適合在特定節點介入，很難全流程發力。
盤和林表示，新質生產力涉及的行業和領域往往具有較高的技術門檻和市場風險，銀行在進行風險評估時面臨較大的挑戰。同時，傳統的銀行服務模式可能難以完全滿足新質生產力的需求，銀行需要探索新的服務模式，如定制化服務、投貸聯動等。此外，服務新質生產力需要銀行具備一支懂技術、懂市場、懂金融的專業人才隊伍，目前這方面的人才儲備還相對不足。
對于后續銀行該如何進一步賦能新質生產力發展，盤和林認為，首先，銀行要深化對新質生產力的理解和把握。其次，銀行要創新金融產品和服務模式。最后，銀行要加強新質生產力人才培養和引進。
“對商業銀行來說，服務新質生產力應揚長避短，服務重點在產業趨勢明確、競爭格局確定的新興產業領域進行耕耘，并通過投貸聯動模式加大對其他領域的積極探索，逐步拓寬業務邊界，循序漸進。”薛洪言建議道。
北京商報記者 李海顏
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