北京商報(bào)訊（記者 宋亦桐）2024年債券市場(chǎng)“熱辣滾燙”勢(shì)頭不減，火熱行情下，理財(cái)產(chǎn)品吸引力回升，為了滿(mǎn)足客戶(hù)需求，3月14日，北京商報(bào)記者注意到，近日，包括光大理財(cái)、招銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)均將旗下理財(cái)產(chǎn)品募集規(guī)模上限進(jìn)行了上調(diào)，涉及調(diào)整的產(chǎn)品投向覆蓋債券、優(yōu)先股、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等多類(lèi)資產(chǎn)。在分析人士看來(lái)，理財(cái)機(jī)構(gòu)將新發(fā)產(chǎn)品募集資金上限調(diào)升的原因主要是年初以來(lái)，債基“走牛”的掙錢(qián)效應(yīng)進(jìn)一步提振了投資者投資熱情，反映市場(chǎng)對(duì)此類(lèi)產(chǎn)品需求偏強(qiáng)。
據(jù)了解，光大理財(cái)調(diào)整了旗下兩款理財(cái)產(chǎn)品的募集規(guī)模上限，其中一款產(chǎn)品名為“陽(yáng)光橙安盈5號(hào)（15M定開(kāi)）”，調(diào)整前的規(guī)模上限為30億元，調(diào)整后的規(guī)模上限為50億元；另一款產(chǎn)品名為“陽(yáng)光金15M豐利（定制14期）”，調(diào)整前的規(guī)模上限同樣為30億元，調(diào)整后為50億元。
根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品合同信息，“陽(yáng)光橙安盈5號(hào)（15M定開(kāi)）”共有A類(lèi)份額、J類(lèi)份額、X類(lèi)份額，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（年化）分別為A類(lèi)份額3.40%—4.00%、J類(lèi)份額3.50%—4.10%、X類(lèi)份額3.45%—4.05%，產(chǎn)品資金投資于債券、優(yōu)先股、資產(chǎn)支持證券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)等。
“陽(yáng)光金15M豐利（定制14期）”共有A類(lèi)份額、J類(lèi)份額、K類(lèi)份額、Z類(lèi)份額，對(duì)應(yīng)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為3.20%-3.60%、3.25%-3.65%、3.45%-3.85%、3.30%-3.70%，產(chǎn)品擬投資資產(chǎn)包含債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)、資管產(chǎn)品等。
不久前，招銀理財(cái)也上調(diào)了部分產(chǎn)品的募集規(guī)模，3月11日，招銀理財(cái)發(fā)布公告稱(chēng)，根據(jù)客戶(hù)需求，現(xiàn)對(duì)“招銀理財(cái)招睿金葵十八月定開(kāi)16號(hào)固定收益類(lèi)理財(cái)計(jì)劃”進(jìn)行規(guī)模調(diào)整，調(diào)整前規(guī)模上限16億元，調(diào)整后規(guī)模上限20億元，計(jì)劃調(diào)整日期2024年3月13日。
北京商報(bào)記者查詢(xún)后發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品近一年年化收益率為3.40%，100元起購(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2中低風(fēng)險(xiǎn)，主投債券，以產(chǎn)品投資存款、債券、債券型基金等固定收益類(lèi)資產(chǎn)倉(cāng)位不低于80%，衍生類(lèi)金融工具合計(jì)倉(cāng)位0%—5%為例，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)參考中債新綜合指數(shù)，考慮期限收益、資本利得收益、產(chǎn)品費(fèi)用等因素，并結(jié)合產(chǎn)品投資策略進(jìn)行測(cè)算。
稍早之前的2月26日（含），農(nóng)銀理財(cái)也將“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”8號(hào)開(kāi)放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模上限由300億元上調(diào)至500億元；2月29日（含）將“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”6號(hào)開(kāi)放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模上限由300億元上調(diào)至400億元。
上調(diào)募集規(guī)模上限的理財(cái)產(chǎn)品以定期開(kāi)放式產(chǎn)品居多，從公告內(nèi)容來(lái)看，多家理財(cái)公司表示，上調(diào)產(chǎn)品募集規(guī)模是滿(mǎn)足投資者的需求。一位銀行業(yè)觀察人士指出，理財(cái)機(jī)構(gòu)將新發(fā)產(chǎn)品募集資金上限調(diào)升，反映市場(chǎng)對(duì)此類(lèi)產(chǎn)品需求偏強(qiáng)，相關(guān)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品受市場(chǎng)歡迎；從背后原因看，主要是經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇，市場(chǎng)情緒整體在逐步回暖，尤其是年初以來(lái)，債基“走牛”的賺錢(qián)效應(yīng)進(jìn)一步提振了投資者投資熱情。
展望后市，融360數(shù)字科技研究院分析師劉銀平表示，理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模主要受自身投資收益表現(xiàn)及競(jìng)品的收益表現(xiàn)影響，預(yù)計(jì)未來(lái)規(guī)模會(huì)緩慢上升。一方面，理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)明顯好于去年，投資者信心得到提振，銀行及理財(cái)公司也在跟隨市場(chǎng)情形不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置策略；另一方面，近兩年銀行存款利率大幅下調(diào)，可能會(huì)有部分資金流向理財(cái)領(lǐng)域。
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