4月29日晚，北京銀行發(fā)布2024年第一季度報告。報告期內(nèi)，北京銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨的二十大和中央經(jīng)濟工作會議、中央金融工作會議精神，擔當作為、攻堅克難，各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展、穩(wěn)中有進、穩(wěn)中提質(zhì)，實現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展“開門紅”。
截至一季度末，北京銀行總資產(chǎn)3.89萬億元，較年初增長3.89%；貸款總額2.12萬億元，較年初增長5.18%；存款總額2.18萬億元，較年初增長5.36%，經(jīng)營規(guī)模穩(wěn)健增長。第一季度實現(xiàn)營業(yè)收入176.9億元，同比增長7.85%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤78.64億元，同比增長4.95%，盈利能力不斷提升。不良貸款率1.31%，較年初下降0.01個百分點，撥備覆蓋率213.13%，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。
以優(yōu)質(zhì)金融供給服務實體經(jīng)濟，全力以赴做好“五篇大文章”。升級科技金融模式，強化專營模式，新增科技特色/專營支行28家，一季度末科技金融余額3,055億元，較年初增長17.8%；累計發(fā)行18筆科創(chuàng)票據(jù)，金額105.24億元，發(fā)行規(guī)模全市場排名第四，持續(xù)領跑城商行。做強綠色金融服務，加大碳減排重點領域支持力度，推動碳減排支持工具業(yè)務持續(xù)落地，累計投放碳減排貸款8.8億元，支持項目22個，帶動年度碳減排量15.5萬噸二氧化碳當量；一季度末公司綠色貸款余額1,799億元，較年初增長15.4%。提升普惠金融質(zhì)效，創(chuàng)新線上業(yè)務申貸模式，打造“統(tǒng)e融”一站式入口；一季度末普惠金融貸款余額2,704億元，較年初增長11.7%。完善養(yǎng)老金融供給，北京地區(qū)個人養(yǎng)老金賬戶數(shù)率先突破百萬，持續(xù)保持區(qū)域領先優(yōu)勢；創(chuàng)新推出“養(yǎng)老金自動繳存+養(yǎng)老基金定投”智能養(yǎng)老服務模式，搭建線上線下相結合的服務網(wǎng)絡，提供便民、惠民、暖心、安心的養(yǎng)老金融服務。創(chuàng)新數(shù)字金融模式，搭建數(shù)字人民幣業(yè)務平臺、智能合約應用平臺，實現(xiàn)數(shù)幣代發(fā)工資、數(shù)幣貸款、數(shù)幣受理收單等一系列場景應用，帶動業(yè)務顯著增長。
以數(shù)字化轉(zhuǎn)型積聚新質(zhì)生產(chǎn)力，推動“數(shù)字京行”建設邁上新臺階。加快建設“人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行”，提升大模型研發(fā)和應用能力，依托AIB平臺推動集團知識體系工程建設；推廣智能決策服務，新增部署機器學習模型20個；實現(xiàn)自動化流程全生命周期管理，“京牛”RPA機器人累計上線流程489個、完成任務234萬件。賦能業(yè)務發(fā)展，助力“大零售”業(yè)務轉(zhuǎn)型，持續(xù)完善零售水晶球系統(tǒng)，提高協(xié)作效率和決策效率，實現(xiàn)“客戶服務+客戶經(jīng)營”模式轉(zhuǎn)型，全面提升客戶經(jīng)理的營銷效能及體驗；搭建新一代財富管理服務信托系統(tǒng)，為客戶提供線上化、智能化的財富規(guī)劃選擇；拓展“智策”體系應用的廣度和深度，累計上線策略3,200余條，觸達客戶超4.5億人次。
以業(yè)務結構優(yōu)化推動轉(zhuǎn)型發(fā)展步伐，零售、公司、金融市場業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展實現(xiàn)新突破。零售銀行業(yè)務深化轉(zhuǎn)型，一季度末零售AUM突破1.1萬億元，較年初增長6.9%，儲蓄時點突破6,600億元，較年初增長8.3%；自營線上貸款“京e貸”快速迭代，實現(xiàn)全流程純線上展業(yè)，余額同比增長335%；零售客戶數(shù)2,942萬戶，手機銀行客戶數(shù)1,632萬戶；貴賓客戶突破百萬大關，達101.4萬戶，貴賓客戶AUM凈增貢獻度達到86%，私行客戶突破1.5萬戶。公司銀行業(yè)務保持穩(wěn)健發(fā)展，一季度末人民幣公司存款規(guī)模1.48萬億元，較年初增加531億元；人民幣公司貸款規(guī)模突破1.2萬億元，較年初增加909億元，增幅8.17%；制定文化金融“千帆計劃”工作方案，加強文化金融戰(zhàn)略客戶和重點發(fā)展經(jīng)營單位分層管理，打造區(qū)域文化金融特色品牌；深化“京行e鏈通”品牌服務，圍繞全鏈條渠道、全產(chǎn)品體系、全智能風控、全生態(tài)體系，打造供應鏈金融產(chǎn)品矩陣，一季度末供應鏈金融累計投放2,776億元，同比增長82%。金融市場業(yè)務堅守服務定位，同業(yè)合作機構超千家；發(fā)布托管電子客戶端，打造高效線上服務渠道，一季度末托管資產(chǎn)規(guī)模1.76萬億元，較年初增長9.2%，托管手續(xù)費收入同比增長6.9%。
以差異化、特色化經(jīng)營構筑競爭優(yōu)勢，“五大特色銀行”建設邁出新步伐。打造“兒童友好型銀行”，與近1,600所院校開展合作，累計舉辦“京苗俱樂部”活動1.9萬場；持續(xù)開展“閱讀、運動、出游、消費”四大主題權益日活動，京苗俱樂部平臺新增注冊家庭9萬戶；獨家冠名央視少兒《名師有名堂》大型融媒體節(jié)目，首季播出全網(wǎng)累計觸達率5.6億人次，全國上星頻道同時段青少節(jié)目收視率排名第一；一季度末兒童客戶突破137萬戶。打造“伴您一生的銀行”，全力推動第三代社保卡換發(fā)工作，已為北京市近3,000家企事業(yè)單位提供換發(fā)服務；促進英才金融在京津冀、長三角地區(qū)的快速落地，英才卡發(fā)卡量超1萬張，聚力打造成就人才夢想的銀行。打造“專精特新第一行”，升級推出“專精特新”企業(yè)組合金融服務方案，配套建立“專精特新”組合金融聯(lián)動工作機制，聯(lián)合北京廣播電視臺升級打造《專精特新研究院》第三季，加強對“專精特新”企業(yè)全方位支持。打造“企業(yè)全生命周期服務的銀行”，精細化做好戰(zhàn)略客戶服務，綜合化抓好腰部客戶拓展，數(shù)字化推動基礎客戶增量提質(zhì)，一季度末公司有效客戶數(shù)25.7萬戶。打造“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”，一季度首次實現(xiàn)債券承銷規(guī)模破千億元，創(chuàng)同期歷史新高，北京區(qū)域發(fā)行支數(shù)排名第一，長三角區(qū)域發(fā)行規(guī)模同比增長73.7%；助力全國首批、北京市首單消費基礎設施公募REITs-嘉實物美消費REIT發(fā)行上市，成為全國首家參與首批消費基礎設施公募REITs戰(zhàn)略投資的城商行以及首家擔任公募REITs托監(jiān)管銀行的城商行。
以全面風險管理體系夯實業(yè)務發(fā)展根基，資產(chǎn)質(zhì)量實現(xiàn)新提升。完善“全集團、全類別、全過程”風險管理機制，開展“風險管理提升年”及“合規(guī)文化建設年”活動，筑牢安全發(fā)展防線。加大重點領域風險排查化解力度，加強對大額不良資產(chǎn)的集中統(tǒng)籌分類管理，堅持現(xiàn)金清收，拓寬不良資產(chǎn)處置渠道，一季度末資產(chǎn)質(zhì)量平穩(wěn)可控。強化數(shù)字化智慧風控體系建設，推進“冒煙指數(shù)”風險預警體系3.0迭代升級，加快智慧審批項目、不良資產(chǎn)處理平臺建設，構建貫通式、企業(yè)級、全流程授信業(yè)務管理體系，護航業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。
2024年是新中國成立75周年，也是實現(xiàn)“十四五”規(guī)劃目標任務的關鍵一年，北京銀行將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，以高質(zhì)量黨建引領高質(zhì)量發(fā)展，堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，為強國建設、民族復興貢獻更大力量。
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