作為長(zhǎng)江以北第一家城商行理財(cái)子，青銀理財(cái)是青島銀行全資控股子公司，于2020年9月成立，注冊(cè)資本10億元。成立近四年來(lái)，青銀理財(cái)依托強(qiáng)大的投研能力，構(gòu)建出了完整、創(chuàng)新性強(qiáng)的產(chǎn)品體系；依托穩(wěn)健的業(yè)績(jī)水平，收獲了渠道與客戶的認(rèn)可，以實(shí)力為客戶財(cái)富“保駕護(hù)航”。
青銀理財(cái)產(chǎn)品管理規(guī)模從建立初期的千億規(guī)模發(fā)展到如今的超2100億元、客戶數(shù)量從成立之初的二十余萬(wàn)人增長(zhǎng)到現(xiàn)在的二百余萬(wàn)人、機(jī)構(gòu)從業(yè)人員也從成立之初幾十人發(fā)展到如今的一百余人……圍繞著穩(wěn)健發(fā)展的主題，青銀理財(cái)不斷突破、創(chuàng)新、更迭，走出了一條風(fēng)格鮮明、獨(dú)具特色的高質(zhì)量發(fā)展之路。
對(duì)于資管機(jī)構(gòu)而言，規(guī)模歷來(lái)是業(yè)績(jī)的正反饋，青銀理財(cái)?shù)囊?guī)模也與優(yōu)秀的業(yè)績(jī)表現(xiàn)正相關(guān)。據(jù)青銀理財(cái)最新數(shù)據(jù)，截至2024年5月末，公司理財(cái)產(chǎn)品管理規(guī)模達(dá)2133億元，較2023年末保持穩(wěn)健增長(zhǎng)，連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。
重視投研體系建設(shè)，產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)格穩(wěn)健
作為全國(guó)第六家獲批的城商行理財(cái)子公司，青銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品綜合能力常年穩(wěn)居山東省首位。青銀理財(cái)以“投資驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、從而帶動(dòng)客群”為經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，在建設(shè)“普惠+特色”的創(chuàng)新型理財(cái)子公司之路上穩(wěn)步行進(jìn)。
銀行理財(cái)高質(zhì)量發(fā)展的“引擎”是投研能力。從成熟資管機(jī)構(gòu)投研體系發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，構(gòu)建出契合自身業(yè)務(wù)發(fā)展特色的投研體系，是資管機(jī)構(gòu)發(fā)展長(zhǎng)期制勝的關(guān)鍵。作為“投資驅(qū)動(dòng)型”資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，青銀理財(cái)高度重視投研體系建設(shè)、風(fēng)控系統(tǒng)搭建和金融科技轉(zhuǎn)型，全方位提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，持續(xù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。“按主要研究方向的不同，青銀理財(cái)擁有‘宏觀’、‘固收’、‘權(quán)益’、‘衍生’四大團(tuán)隊(duì)，高度專(zhuān)業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建了完善的系統(tǒng)化投研體系。”據(jù)青銀理財(cái)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“青銀理財(cái)建立了高度敏感的凈值監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，包括凈值管理定時(shí)預(yù)警、產(chǎn)品持倉(cāng)和配置策略檢視、凈值管理納入投資經(jīng)理KPI考核等。”可以說(shuō)，穩(wěn)健發(fā)展中的青銀理財(cái)，聚焦提升科技基礎(chǔ)能力，強(qiáng)化科技人才隊(duì)伍建設(shè)，推動(dòng)完善科技管理架構(gòu)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)治理與系統(tǒng)開(kāi)發(fā)迭代，在探索金融科技賦能理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展新模式上持續(xù)發(fā)力，孜孜以求。
據(jù)了解，青銀理財(cái)旗下產(chǎn)品主打大類(lèi)資產(chǎn)配置能力，更加強(qiáng)調(diào)主動(dòng)管理，追求絕對(duì)收益。憑借著較強(qiáng)的投資配置管理能力，在不同的市場(chǎng)環(huán)境中均實(shí)現(xiàn)了相對(duì)優(yōu)異的收益表現(xiàn)，且回撤水平低位運(yùn)行，保持了較為穩(wěn)健的運(yùn)行風(fēng)格，不遺余力為投資者創(chuàng)造“確定性”投資理財(cái)體驗(yàn)。在2023年股債市場(chǎng)波動(dòng)的環(huán)境下，投資策略有效性得到很好的驗(yàn)證，產(chǎn)品管理規(guī)模逆勢(shì)增長(zhǎng)。
滿足穩(wěn)健增值需求，培育行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
依托強(qiáng)大的投研能力和優(yōu)秀的綜合實(shí)力，青銀理財(cái)穩(wěn)扎穩(wěn)打，自成立以來(lái)累計(jì)榮獲6座“金牛獎(jiǎng)”，多次榮獲“金貝獎(jiǎng)”、“金譽(yù)獎(jiǎng)”、“介甫獎(jiǎng)”、“五星獎(jiǎng)”等眾多業(yè)內(nèi)外權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。
進(jìn)入2024年1月，在2023年第二屆“聯(lián)合智評(píng)·金蟾獎(jiǎng)”評(píng)選中，青銀理財(cái)璀璨人生成就系列開(kāi)放式凈值型人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃（一年開(kāi)放04期）產(chǎn)品憑借2023年以來(lái)優(yōu)秀的超額收益表現(xiàn)，獲評(píng)“2023年理財(cái)驚喜獎(jiǎng)”（城農(nóng)商理財(cái)公司類(lèi)）；同月，青銀理財(cái)旗下共13只產(chǎn)品在中國(guó)投資協(xié)會(huì)金融業(yè)資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)“2023年度銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)”中獲評(píng)“五星產(chǎn)品”。
市場(chǎng)的認(rèn)可，是青銀理財(cái)多年來(lái)持續(xù)不斷在投資者關(guān)心的收益率、風(fēng)險(xiǎn)控制上下足“苦功”的碩果。今年以來(lái)雖然債市仍有波動(dòng)，青銀理財(cái)整體收益率可圈可點(diǎn)。
根據(jù)聯(lián)合智評(píng)數(shù)據(jù)，2024年一季度末，全國(guó)理財(cái)市場(chǎng)理財(cái)公司存續(xù)公募固收類(lèi)短定開(kāi)人民幣理財(cái)產(chǎn)品1745 只，成立以來(lái)年化收益率平均值 2.99%，其中青銀理財(cái)成立以來(lái)年化收益率平均 3.54%，高出行業(yè)均值55個(gè)BP，在29家理財(cái)子公司中排在第1位。
根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，截至2024年5月24日，城商系理財(cái)公司普遍在運(yùn)作周期大于700天的公募理財(cái)產(chǎn)品中表現(xiàn)更為出色，近1個(gè)月年化收益率都保持在4%以上。在全部城商系理財(cái)子公司中，青銀理財(cái)發(fā)行的運(yùn)作周期大于700天的公募理財(cái)產(chǎn)品近期1個(gè)月、近3個(gè)月收益表現(xiàn)排名第一，平均收益率均超5%。
唯堅(jiān)者韌，唯行者遠(yuǎn)。與責(zé)任同行，向未來(lái)而行，從未停止的，是青銀理財(cái)不斷前行的步伐。青銀理財(cái)將永遠(yuǎn)堅(jiān)守資管行業(yè)初心，守護(hù)投資者財(cái)富與信任，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
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