日前，興業(yè)銀行嘉興海寧支行網(wǎng)點內(nèi)成功阻止一起虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，并成功為千里之外的一名群眾挽回10萬元損失。
近日，下午2點左右，客戶李某走進(jìn)興業(yè)銀行嘉興海寧支行營業(yè)大廳辦理柜面取款業(yè)務(wù)。柜員小周受理了李某的取款業(yè)務(wù)，客戶表示已提前通過電話進(jìn)行了大額取現(xiàn)預(yù)約，要求取款95000元。
小周接過他的銀行卡和身份證準(zhǔn)備辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，查詢后發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡為興業(yè)銀行福建省某支行開戶的借記卡，身份證顯示戶籍為江西省九江市，心中便引起一絲懷疑，隨即通過系統(tǒng)又查詢了銀行卡流水，發(fā)現(xiàn)客戶卡上的10萬元資金為半小時之前剛剛到賬，交易對方為王某，開戶行為他行的肇慶桂城支行。為進(jìn)一步排查，小周向客戶發(fā)出詢問：
“李先生，請問您的這筆款是誰轉(zhuǎn)給您的？”
“是我表姐轉(zhuǎn)給我的。”
“請問您表姐叫什么名字？”
客戶吱吱唔唔無法說出他表姐的名字，又說這筆錢是通過一家天津的小額貸款公司借的貸款，小周馬上判斷這是一筆涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)。她一邊示意旁邊柜員撥打96110反詐中心電話，一邊繼續(xù)與客戶交談拖延時間。
期間，客戶表示前期曾接到一個推銷貸款的電話，加了對方微信。對方表示想要貸款順利發(fā)放需要包裝“銀行卡交易流水”，并指導(dǎo)他如何到銀行預(yù)約取現(xiàn)，如何應(yīng)對銀行工作人員取現(xiàn)問答等等。客戶說他只是來銀行取現(xiàn)金的，取出來的錢是要交給辦貸款的業(yè)務(wù)員的，而且這個所謂的流水“包裝員”現(xiàn)在就在銀行外的公交車站上等，并向小周出示了與貸款業(yè)務(wù)員的微信聊天記錄。
交涉之間，嘉興海寧海洲派出所民警也及時趕到，憑借敏銳偵查嗅覺，民警第一時間分析研判，在半小時內(nèi)抓獲“包裝員”張某，并對銀行賬戶內(nèi)的10萬元涉案資金進(jìn)行緊急止付。最后，民警找到了10萬元的主人王某，“沒想到遠(yuǎn)在千里之外的你們幫我挽回了這筆損失，真是萬分感謝！”面對這失而復(fù)得的10萬元，王某激動不已。
當(dāng)前，利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪行為的手段層出不窮，網(wǎng)上所謂辦貸款要刷流水的要求均不可信，廣大消費者要注意辨別，若需辦貸款，請前往正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。興業(yè)銀行嘉興分行將始終踐行“金融為民”的理念，加大警銀聯(lián)動力度，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，維護(hù)金融安全穩(wěn)定，與公安機(jī)關(guān)攜手，為守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”做出更大貢獻(xiàn)。
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