中國經濟網北京7月23日訊 國家金融監督管理總局深圳監管局今日公布的行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2024〕26號、27號、28號、29號）顯示，廣發銀行深圳分行貸款“三查”不到位、授信管理不審慎、內部控制管理不嚴。國家金融監督管理總局深圳監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，對其罰款300萬元。
時任廣發銀行深圳分行營業部總經理郝毓忠對廣發銀行深圳分行授信管理不審慎、內部控制管理不嚴負有責任。國家金融監督管理總局深圳監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則，對其作出終身禁止從事銀行業工作的行政處罰決定。
時任廣發銀行深圳分行營業部副經理馮歡對廣發銀行深圳分行授信管理不審慎負有責任。國家金融監督管理總局深圳監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則，對其警告并處罰款5萬元。
時任廣發銀行深圳高新支行行長高海濤對廣發銀行深圳分行貸款“三查”不到位負有責任。國家金融監督管理總局深圳監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則，對其作出終身禁止從事銀行業工作的行政處罰決定。
相關法規：
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。
前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。
銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規則的；
（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：
（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
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