近日，銀川市公安局金鳳區經偵大隊聯合國家金融監督管理總局寧夏監管局，寧夏銀行等金融機構，投入多名警力等資源重拳出擊，偵獲全區首起“反催收黑產”案，打響我區“反催收黑產”第一槍。
據悉，涉案犯罪嫌疑團伙打著債務咨詢、債務規劃、“2.5折清賬”等幌子向金融消費者收取解債服務費，并承諾6-18個月內通過購買資產包的方式幫助債務人化解債務，實則利用“反催收”等方式蒙蔽債務人，變相開展非法集資等違法犯罪活動，涉案資產價值超千萬元，目前16名犯罪嫌疑人因涉嫌非法集資等罪名已被警方抓獲并報檢察院批捕。
一、 警銀聯動，精準打擊
近年來，一些不法分子利用債務人迫切希望減輕償債壓力的心理，以代理維權、逃廢債為幌子，通過虛假宣傳、誘導欺騙等手段，誘導債務人選擇非法中介進行“維權”，過程中通過偽造虛假證明、詐騙客戶資金、惡意投訴舉報等方式實施違規違法犯罪行為，牟取非法利益。這種行為不僅嚴重擾亂金融市場秩序，更侵害著金融消費者合法權益。對此，寧夏銀行積極協助銀川市金鳳區公安分局經偵大隊取證、收集線索，并及時上報監管部門，牽頭組織多家金融機構召開專題會議，研究推進領域治理。公安機關經過長期摸排發現，某法務公司打著“法務咨詢，為國分憂”等虛假口號騙取客戶代理費用。經深入調查掌握該公司線上線下多層多級推廣、發展下線團隊；通過賬務和解、2.5 折清賬等對外宣傳，收取債務人費用，詐騙客戶資金等大量證據。7月23日，公關機關派出30余名警力，協同深圳公安，在廣東深圳、寧夏銀川等多地抓捕犯罪團伙核心成員，查封公司、查獲非法作業電腦、資金流水、記賬憑證、資質證照、各類印章及委托協議等重要違法犯罪證據，有效遏制了金融領域的這一非法活動，為維護金融市場穩定和保護金融消費者合法權益作出了積極貢獻。
二、 深挖源頭，斬斷鏈條
在打擊反催收黑灰產的過程中，公安機關與金融機構還深挖源頭，追查黑灰產背后的犯罪網絡。通過縝密偵查和線索追蹤，聯動深圳警方查獲*律法務深圳公司總部及多個非法代理黑灰產窩點，抓獲了大量犯罪嫌疑人，繳獲了大量作案工具和設備。這些窩點通常以“法律咨詢公司”“法務公司”等為幌子，打著“債務清零”“停息掛賬”等旗號，詐騙債務人支付高額服務費用，實則通過偽造虛假材料，惡意投訴等手段協助逃廢債務。
三、 強化宣傳，提高警惕
為進一步提升公眾對反催收黑灰產的認識和防范意識，寧夏銀行計劃與金融監管部門、銀川公安攜手開展“案例宣傳”“主題直播”等各類主題宣傳教育活動，向廣大金融消費者普及金融知識，揭露反催收黑灰產的騙局和危害，引導消費者通過正規渠道表達訴求、依法理性維權，切莫輕信上當，導致自身遭受財產受損，守護好自己的“錢袋子”。
四、結語
“反催收黑灰產”的打擊治理是一項長期而艱巨的任務。下一步，寧夏銀行將繼續保持高度警惕，持續做好與監管部門、公安機關的密切合作，不斷完善“反催收黑灰產”防范及打擊機制、著力強化金融教育，努力構建更加安全、穩定、有序的金融市場環境。同時，寧夏銀行也呼吁廣大金融消費者要提高警惕、增強風險防范意識，樹立依法理性維權的思想，遠離“反催收黑灰產”陷阱。
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