近期，《上海市推進國際金融中心建設條例》正式施行，指出“構建與科技企業全生命周期相適應的金融服務體系，促進上海國際科技創新中心能級提升”，鼓勵“投早、投小、投科技”。
多年來，上海農商銀行以“科創更前、科技更全、科研更先”為指引，構建以科創金融為特色的科技金融服務體系，積極服務上海科創中心建設。2018年起，該行推出“鑫動能”戰略新興客戶培育計劃，全力打造科創服務品牌。歷經“1.0”時期“一鑫二專三支持”及“2.0”時期“一鑫四翼”服務體系，2023年“鑫動能”再次升級至3.0，聚焦上海先導產業，進一步突出投商行一體化，攜手社會各方搭建以科創企業為核心的“鑫生態”，提供“五專服務+六維賦能”，覆蓋科創企業全生命周期，推動創新鏈、產業鏈、資金鏈、政策鏈深度融合。目前，“鑫動能”培育庫內企業數超1000戶，已上市及擬上市企業超200戶。
銀基攜手，共引金融活水來
近年來，上海農商銀行積極加強與投資基金的合作，針對那些具有核心技術、高成長性的中早期科創企業，借助PE、VC對優質科創企業進行專業化研判，以融資+融智的方式為早中期科創企業提供“股債結合”的綜合金融服務，精準對接投融資需求，力促雙向奔赴,實現互利共贏。
上海ZZ醫藥科技有限公司是一家聚焦精神類創新藥研發的科技型企業，2024年納入“鑫動能”客戶培育庫。去年，在上海生物醫藥科技產業基地—張江藥谷的推薦下，上海農商銀行了解到該家企業急需“輸血補氣”。生物醫藥行業研發投入高、回報周期長，在產品臨床試驗和商業化過程中面臨著諸多挑戰。盡管該企業所處中樞神經系統疾病（CNS）新藥賽道前景廣闊，但CNS藥物研發成功率僅為6%，不足其他藥物研發成功率的一半。為了讓“向早、向小、向硬”更有底氣，該行對企業進行多輪實地調研與深入分析，并與實控人以及關鍵研發人員互動探討。結合生物醫藥企業發展特點與客戶實際需求，該行響應國家政策號召，大力支持生物醫藥領域新質生產力的發展，為客戶匹配了1000萬元3年期的認股權貸款，為企業“雪中送炭”，及時解決了企業研發階段的資金需求，該筆貸款也是企業自成立以來首次獲得金融機構的資金支持。
在與企業的多次交流中，該行還獲悉客戶存在股權融資的需求。基于對“鑫動能”客戶的全方位賦能，根據客戶融資輪次、規模、所處行業賽道等關鍵要素，為其對接投資機構、溝通投資事項，協助客戶引入2000萬元投資款，再次堅定了企業發展的信心和勇氣，增強了企業持續創新的活力和底氣。
君鑫賦港，同筑銀證聯合新模式
2023年，上海農商銀行攜手國泰君安推出了“君鑫賦港”綜合金融服務方案，這是該行助力科創中心建設的又一次創新嘗試。聚焦集成電路、人工智能、生物醫藥等新興產業領域，充分發揮上海農商銀行“鑫動能”科創服務品牌及國泰君安的發展優勢，旨在通過加強商業銀行與投行業務間的協作，為客戶提供包括但不限于產業資源整合、政策資源對接等一系列定制化服務，共同推動上海成為全國乃至全球范圍內的科技創新高地。
上海RA信息科技有限公司成立于2018年，是一家專注于道路安全管理平臺研發、大數據挖掘分析的高新技術企業。公司通過多角度、專業性的分析，提供道路交通安全整體解決方案，幫助降低交通事故率，增強道路交通安全性。2023年，RA公司承擔了政府合作項目，工期較緊，急需采購一批工程物資，但項目預算仍在等待批復中。
得益于“君鑫賦港”服務方案，該行第一時間與RA公司展開對接，深入了解資金需求，高效響應客戶訴求，制定知識產權質押融資方案，開啟“鑫動能”專屬審批通道，為企業提供了兩年期、500萬元授信。該方案免除了企業的實物抵押，授信時限更長，有效滿足了企業預算批復與下達時段內的資金缺口。一場金融“及時雨”助企業融資“解渴”，確保了政企合作項目的順利進行。
“君鑫賦港”的“投行+商行”聯動模式不僅為企業提供了多樣化的金融服務，還通過搭建交流合作平臺，促進了企業與投資機構之間的溝通與合作，帶來了更多的發展機遇。
展望未來，上海農商銀行將繼續依托“鑫動能”3.0，秉持“五專服務+六維賦能”的核心理念，不斷創新和完善針對科創企業的全方位、全生命周期的金融服務方案，促進科技創新和產業升級，助力更多科技企業實現高質量發展，全力推進上海國際金融中心建設。
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