中國經濟網北京10月14日訊 國家金融監督管理總局網站10月12日公布的行政處罰決定書（貴金罰決字〔2024〕74-77號）顯示，廣發銀行股份有限公司貴陽分行存在以下主要違法違規事實：貸款管理不到位；開立無真實貿易背景銀行承兌匯票，虛增存款；信用證貿易背景不真實，福費廷資金回流開證人。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局貴州監管局對其罰款90萬。
何兆欣（時任廣發銀行股份有限公司貴陽分行公司業務營銷五部總經理）對該分行開立無真實貿易背景銀行承兌匯票，虛增存款事項負有責任；龔志剛（時任廣發銀行股份有限公司貴陽分行營業部副總經理（主持工作））對該分行貸款管理不到位事項負有責任；甄向征（時任廣發銀行股份有限公司貴陽分行公司業務營銷四部總經理）對該分行信用證貿易背景不真實，福費廷資金回流開證人事項負有責任。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局貴州監管局對上述三人分別罰款5萬元。
相關規定：
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。
前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。
銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規則的；
（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
以下為原文：
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