近日，中國(guó)金融傳媒股份有限公司公布了“城商行ESG綜合表現(xiàn)TOP20”榜單和“2024銀行業(yè)ESG實(shí)踐案例”。寧波銀行作為城商行中ESG發(fā)展理念的先行者、探索者、實(shí)踐者，榮登“城商行ESG綜合表現(xiàn)TOP20”。
近年來(lái)，寧波銀行紹興分行積極落實(shí)“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享”新發(fā)展理念，在各級(jí)政府、人行紹興市分行、紹興金融監(jiān)管分局的指導(dǎo)下，持續(xù)優(yōu)化綠色金融工作機(jī)制、強(qiáng)化綠色金融服務(wù)能力、深化綠色金融信貸產(chǎn)品，對(duì)節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、生態(tài)環(huán)境保護(hù)修復(fù)等領(lǐng)域不斷加大資源傾斜力度。截至2024年9月末，寧波銀行紹興分行綠色貸款余額14.43億元，較年初增長(zhǎng)4.23億元，增速41.43%，實(shí)現(xiàn)綠色貸款顯著增長(zhǎng)。
優(yōu)化綠色金融發(fā)展機(jī)制
為了做好綠色金融大文章，寧波銀行紹興分行在綠色金融治理架構(gòu)上建立起上下貫通、協(xié)同合作的“一條線”組織體系，從而更有效地推進(jìn)綠色金融相關(guān)戰(zhàn)略落地執(zhí)行、各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展。
具體而言，該行在各層級(jí)相關(guān)職能和權(quán)責(zé)上予以明確。董事會(huì)負(fù)責(zé)確定綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)重要的綠色金融戰(zhàn)略執(zhí)行事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估；高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定綠色金融業(yè)務(wù)目標(biāo)，建立綠色金融運(yùn)行機(jī)制和業(yè)務(wù)流程；總行各職能部門、各分支行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)落實(shí)綠色金融工作的各項(xiàng)具體要求。
在此基礎(chǔ)上，寧波銀行紹興分行持續(xù)完善綠色金融政策制度，進(jìn)一步探索差異化、特色化的綠色信貸模式，引導(dǎo)授信資源向低碳項(xiàng)目、綠色轉(zhuǎn)型項(xiàng)目?jī)A斜，不斷加碼對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持力度。與此同時(shí)，寧波銀行紹興分行也著力完善激勵(lì)約束機(jī)制，在考核、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面加大對(duì)綠色金融發(fā)展的引導(dǎo)作用。
在銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷深入的背景下，寧波銀行紹興分行將數(shù)字技術(shù)嵌入到綠色金融服務(wù)的全流程，加強(qiáng)綠色金融大數(shù)據(jù)資源應(yīng)用，以此拓展綠色金融服務(wù)場(chǎng)景，提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。目前，該行已上線了綠色金融業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，借助大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等科技手段，有效應(yīng)對(duì)和解決在為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供優(yōu)質(zhì)綠色金融服務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題。通過(guò)企業(yè)客戶環(huán)境信息管理、企業(yè)環(huán)境、社會(huì)與治理風(fēng)險(xiǎn)分類以及重點(diǎn)污染源企業(yè)名單等，將環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）要求納入信貸管理全流程和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立了多維度、自動(dòng)化的環(huán)境社會(huì)治理風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)價(jià)模型，應(yīng)用至業(yè)務(wù)申請(qǐng)、業(yè)務(wù)審批、貸后檢查等環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)資金的精準(zhǔn)投放。
強(qiáng)化綠色金融服務(wù)能力
近年來(lái)，寧波銀行紹興分行積極推進(jìn)綠色低碳發(fā)展，統(tǒng)籌支持綠色新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造升級(jí)，對(duì)這些領(lǐng)域優(yōu)先給予信貸規(guī)模支持，并在業(yè)務(wù)辦理流程上給予優(yōu)先審批、優(yōu)先放款的綠色通道。紹興某環(huán)保科技有限公司主營(yíng)污染土壤、印染污泥、市政污泥等一般工業(yè)固廢無(wú)害化、資源化利用，企業(yè)年處理污染土壤30萬(wàn)方，年產(chǎn)三合土60萬(wàn)噸，是紹興地區(qū)污泥無(wú)害化處理的重點(diǎn)企業(yè)。面對(duì)企業(yè)的融資需求，寧波銀行紹興分行開(kāi)啟綠色審批通道，僅一周時(shí)間就為企業(yè)成功授信500萬(wàn)元普惠信用貸款，隨即又為企業(yè)配置中長(zhǎng)期制造業(yè)貸款，僅一天時(shí)間即成功發(fā)放。普惠貸款疊加制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款的優(yōu)惠政策，大大降低了企業(yè)融資成本。
此外，寧波銀行行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“波波知了”企業(yè)綜合服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)提供法稅咨詢、工業(yè)數(shù)字化升級(jí)、信用修復(fù)、海外拓客等14項(xiàng)專業(yè)增值服務(wù)，也在為企業(yè)技術(shù)改造和數(shù)智升級(jí)注入新動(dòng)能。浙江某科技股份有限公司是一家從事專業(yè)染色、加工優(yōu)質(zhì)高檔服裝面料的印染企業(yè)，企業(yè)每年能耗費(fèi)用將近1.5億元，因此對(duì)水電氣的節(jié)能降耗十分重視，寧波銀行紹興分行“波波知了”團(tuán)隊(duì)從全球先進(jìn)制造企業(yè)引進(jìn)了具有十年以上工作經(jīng)驗(yàn)的頂級(jí)數(shù)字化專家，圍繞企業(yè)的生產(chǎn)、設(shè)備、倉(cāng)儲(chǔ)、供應(yīng)鏈等環(huán)節(jié)，提供診斷、優(yōu)化、落地實(shí)施等全流程服務(wù)，為該企業(yè)提供定型機(jī)改造和整體能源管控方案，解決了企業(yè)7年來(lái)的能耗困擾，節(jié)約成本上千萬(wàn)元，真正為企業(yè)實(shí)現(xiàn)降本增效。
創(chuàng)新綠色金融信貸產(chǎn)品
近年來(lái)，寧波銀行紹興分行積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，推出碳排放配額質(zhì)押貸款、創(chuàng)新排污權(quán)抵押貸款、公益林補(bǔ)償收益權(quán)質(zhì)押貸款等綠色信貸產(chǎn)品，有效推動(dòng)再生資源利用，持續(xù)為發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)提供金融動(dòng)能。嵊州某餐廚環(huán)保能源有限公司，主營(yíng)餐廚垃圾配套設(shè)施建設(shè)，餐廚垃圾經(jīng)營(yíng)性收集、運(yùn)輸、填埋、發(fā)電、供熱等。企業(yè)已經(jīng)與嵊州3萬(wàn)余家學(xué)校、酒店、餐廳簽約餐飲垃圾處理協(xié)議，餐飲垃圾日處理量在60噸左右。為提高餐廚垃圾生態(tài)治理能力，寧波銀行紹興分行投放1億元綠色貸款，支持餐廚環(huán)保能源公司擴(kuò)大生產(chǎn)。目前，這家公司已投入50噸/日餐廚垃圾處理生產(chǎn)線，通過(guò)餐廚物粉碎、制漿，加入菌種和輔料除臭、防控病原菌、腐熟、降解等流程，最終制成有機(jī)肥料。通過(guò)生產(chǎn)線處理，每100噸餐廚垃圾可轉(zhuǎn)化為15噸蟲體蛋白飼料、15噸蟲糞有機(jī)肥，可用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，真正做到“變廢為寶”。
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，發(fā)揮綠色金融的撬動(dòng)作用，對(duì)于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)向更加綠色、低碳、可持續(xù)的方向轉(zhuǎn)型發(fā)展具有重要意義。接下來(lái)，寧波銀行紹興分行將繼續(xù)圍繞服務(wù)“雙碳”目標(biāo)，以優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新的金融服務(wù)繼續(xù)書寫好綠色金融這篇大文章，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展注入源源不斷的寧行力量。
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