為更好地響應(yīng)國(guó)家發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力號(hào)召、暢通科技產(chǎn)業(yè)金融循環(huán)，11月19日，由中國(guó)半導(dǎo)體協(xié)會(huì)主辦、中信銀行協(xié)辦的中國(guó)國(guó)際半導(dǎo)體博覽會(huì)“半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)前沿與人才發(fā)展”高峰論壇在國(guó)家會(huì)議中心成功舉辦，本屆大會(huì)以“創(chuàng)芯使命·聚勢(shì)未來(lái)”為主題，聚焦半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)鏈、人才鏈及價(jià)值鏈，全景展現(xiàn)半導(dǎo)體行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和技術(shù)創(chuàng)新成果，促進(jìn)政產(chǎn)學(xué)研用金多方深入交流。
中信銀行投資銀行部/科技金融中心總經(jīng)理助理王志斌進(jìn)行主旨演講并接受官方媒體采訪，全面介紹了中信銀行與國(guó)家戰(zhàn)略同行的科技金融服務(wù)理念、科技型企業(yè)全生命周期綜合金融服務(wù)方案以及中信銀行科技金融體系建設(shè)情況。
夯實(shí)制度基礎(chǔ)，“六專”精準(zhǔn)施策
作為科技金融堅(jiān)定的踐行者、有力的支撐者，中信銀行一直以來(lái)不斷探索科技與金融的深度融合。王志斌表示，為有效解決科技金融發(fā)展中的體制性障礙和短板性問(wèn)題，中信銀行重點(diǎn)圍繞“六專”領(lǐng)域精準(zhǔn)施策，即專門組織架構(gòu)、專屬產(chǎn)品創(chuàng)新、專業(yè)審批、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、專項(xiàng)盡職免責(zé)和專項(xiàng)考核激勵(lì)。
“在組織架構(gòu)方面，中信銀行打造了科技金融‘1+12+200’的專業(yè)化組織體系，在總行和12家科技型企業(yè)集聚的地區(qū)成立分行科技金融中心，選擇超過(guò)200家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)作為科技金融先鋒軍支行，構(gòu)建起‘總分支’上下貫通的敏捷型組織，確保科技金融服務(wù)的快速響應(yīng)和高效執(zhí)行。在專屬產(chǎn)品創(chuàng)新方面，中信銀行深入研究產(chǎn)業(yè)集群分布和產(chǎn)業(yè)政策，推出了火炬貸、科技成果轉(zhuǎn)化貸、科技人才貸、科技研發(fā)貸、科技企業(yè)積分卡審批模式等，以滿足不同科技企業(yè)不同階段的融資需求。”王志斌介紹。
在審批、風(fēng)控、考核等方面，為使流程更加科學(xué)、合理，中信銀行構(gòu)建了科技企業(yè)友好型的內(nèi)部評(píng)級(jí)模型和差異化、分層式授信體系，將專利情況、研發(fā)強(qiáng)度、投資機(jī)構(gòu)、科技資質(zhì)等要素納入評(píng)級(jí)模型。同時(shí)，該行還通過(guò)針對(duì)性更強(qiáng)、容忍度更高的盡職免責(zé)制度，充分調(diào)動(dòng)一線經(jīng)營(yíng)的積極性。
優(yōu)化投貸聯(lián)動(dòng)，有效管理風(fēng)險(xiǎn)
“投貸聯(lián)動(dòng)”是銀行與外部投資機(jī)構(gòu)合作，開(kāi)展“貸款＋外部直投”的新業(yè)務(wù)模式，如今正在金融創(chuàng)新領(lǐng)域中扮演著越來(lái)越重要的角色。如何通過(guò)這項(xiàng)業(yè)務(wù)，在服務(wù)企業(yè)差異化需求的同時(shí)實(shí)現(xiàn)有效風(fēng)險(xiǎn)管理，是每家銀行共同面臨的重要課題。
現(xiàn)場(chǎng)，圍繞這個(gè)問(wèn)題，王志斌也分享了諸多見(jiàn)解。他認(rèn)為，首先商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)先全面考量私募機(jī)構(gòu)投資方向、投資策略、價(jià)值發(fā)現(xiàn)以及投后賦能能力。其次應(yīng)建立獨(dú)立但相互借鑒的互動(dòng)機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置和風(fēng)險(xiǎn)的有效分散。此外，銀行還需注重以項(xiàng)目的深入盡調(diào)為切入點(diǎn)，逐步在業(yè)務(wù)實(shí)踐中打造專業(yè)化團(tuán)隊(duì)。
“在實(shí)際業(yè)務(wù)中，我行重點(diǎn)聚焦中信股權(quán)投資聯(lián)盟、政府引導(dǎo)基金、清科/投中排名前列的頭部私募機(jī)構(gòu)以及千億市值上市公司設(shè)立的產(chǎn)業(yè)資本等，圍繞被投企業(yè)，在積分卡審批模型中賦予相應(yīng)分值，以提高信貸資源的支持力度。自2021年推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)以來(lái)，中信銀行已累計(jì)服務(wù)科技型企業(yè)超6000家，投放金額超2000億元。”王志斌表示。
契合各方利益，構(gòu)建協(xié)同合力
新質(zhì)生產(chǎn)力作為技術(shù)革命性突破，對(duì)科技金融的適配性提出了更高要求，需要銀行不斷深化與政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、要素市場(chǎng)、專業(yè)機(jī)構(gòu)以及科研機(jī)構(gòu)等的戰(zhàn)略合作，共同塑造科技金融新型生態(tài)，形成服務(wù)科技型企業(yè)的協(xié)同效應(yīng)。
圍繞這個(gè)問(wèn)題，王志斌從三個(gè)方面詳細(xì)論述。他認(rèn)為，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)與政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、要素市場(chǎng)的緊密合作，在企業(yè)觸達(dá)和支持賦能方面形成合力，讓信貸資源精準(zhǔn)地流向具有發(fā)展?jié)摿Φ目萍计髽I(yè)，助力其從信貸市場(chǎng)到資本市場(chǎng)的拾級(jí)而上。在與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作方面，商業(yè)銀行應(yīng)搭建囊括創(chuàng)投、擔(dān)保、券商、律師和會(huì)計(jì)師等在內(nèi)的金融朋友圈，為科技型企業(yè)提供“股-貸-債-保”一站式綜合金融服務(wù)。此外，商業(yè)銀行還需深度參與重點(diǎn)高校和科研院所的成果轉(zhuǎn)化工作，推動(dòng)企業(yè)需求與技術(shù)供給精準(zhǔn)匹配和有效對(duì)接，助力關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)和技術(shù)升級(jí)。
中央金融工作會(huì)議把科技金融放在“五篇大文章”之首，強(qiáng)調(diào)了健全科技金融服務(wù)體系，助力高水平科技自立自強(qiáng)的重要意義。未來(lái)，中信銀行將繼續(xù)深入踐行科技金融戰(zhàn)略，深耕行業(yè)協(xié)會(huì)渠道建設(shè)，深挖產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)集群，深化科技金融體系建設(shè)，為做好科技金融大文章貢獻(xiàn)中信力量！
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